最高總回報已超60%!近七成養老型FOF基金成立以來收穫正收益_風聞
界面有连云-有连云官方账号-2022-06-18 00:37
6月17日,資本邦瞭解到,Choice數據顯示,截至6月16日,市場之上基金名稱帶有“養老”字樣的基金產品合計183只(只統計主代碼,下同),合計規模達1095億元。
從基金類型來看,上述183只“養老”基金中,養老型FOF基金佔176只。從業績表現來看,截至6月16日,自成立以來取得正收益的養老型FOF基金合計120只,收益率最高達65.43%,合計7只基金收益率超過50%;最低達-14.02%,合計5只基金虧損超過10個百分點。
可以看出,養老型FOF基金業績出現一定分化。此外,在規模上,部分養老型FOF基金最大規模已超百億元,一些基金管理規模不足1億元。
具體來看,華夏養老2045三年持有混合(FOF)A自成立以來回報已達65.43%;緊隨其後的是中歐預見養老2035三年持有(FOF)A、嘉實養老2050混合(FOF)、華夏養老2040三年持有混合(FOF)、南方養老2035(FOF)A、興全安泰平衡養老三年持有(FOF)、中歐預見養老2050五年持有(FOF)A,總回報分別為57.94%、57.18%、55.87%、54.20%、51.99%、50.03%。
公開資料顯示,華夏基金是目前境內養老目標FOF產品線最豐富的公募機構之一。自2018年9月推出境內首隻養老目標日期基金華夏養老2040以來,華夏基金已成立了9只養老目標基金,其中5只目標日期基金,覆蓋70後到90後的年齡段羣體的養老投資需求,為個人投資者打造了一站式養老基金投資的解決方案。
2022年4月,國務院辦公廳發佈《關於推動個人養老金髮展的意見》,標誌着中國個人養老金已經取得制度層面的突破。2022年6月10日,人力資源社會保障部、財政部、國家税務總局、銀保監會、證監會聯合發佈《〈關於推動個人養老金髮展的意見〉宣傳提綱》,要求準確把握政策要點,通過多種方式加強宣傳4月推出的個人養老金政策。
在此背景之下,國內養老目標FOF基金髮展未來可期。相關基金經理表示,當前有很多宣傳認為由於養老投資重要,所以低風險、低波動等特徵是養老投資不可或缺的組成部分。但這顯然是一種誤導,養老資產作為超長期投資資產的一類,理應是對市場風險容忍度比較高的品種之一。養老資產如果想取得良好的投資收益,真正獲得長錢的複利好處,必須將較大的一部分資產配置到權益類資產裏去,而在權益投資領域,公募基金在過去20多年的時間裏積累了非常豐富的經驗,無論是人才優勢還是市場優勢都是相當明顯的。