違反反洗錢業務規定，招商銀行廣州分行被罰款224萬元_風聞

雷達財經 文|吳豔蕊 編|深海

近日，人民銀行廣州分行發佈行政處罰信息公示表。其中，招商銀行股份有限公司廣州分行因違反反洗錢業務被罰款人民幣224萬元。處罰日期為2022年6月20日。

具體來看，招商銀行股份有限公司廣州分行未按照規定履行客户身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告。

因對未按照規定履行客户身份識別義務、未按照規定報送可疑交易報告違法行為負有直接責任，時任招商銀行廣州分行副行長徐某，被罰款人民幣4.5萬元。

時任招商銀行廣州分行副行長林某和時任招商銀行廣州分行運營管理部總經理的何某，因對未按照規定履行客户身份識別義務的違法行為負有直接責任，各被罰款人民幣3.9萬元。

今年以來，招商銀行已屢遭處罰。

3月25日，中國銀行保險監督管理委員會行政處罰信息公開表顯示，招商銀行銀監管標準化數據（EAST）系統數據質量及數據報送存在多達13項違法違規行為，被中國銀保監會罰款300萬元。

5月11日，招商銀行佛山分行因貸款業務嚴重違反審慎經營規則，被佛山銀保監分局罰款25萬元。

6月8日消息，中國銀保監會浙江監管局官網顯示，招商銀行温州分行被處罰款85萬元。行政處罰決定書顯示，招商銀行温州分行的主要違法違規事實，包括：個人貸款資金違規流入房地產市場、流動資金貸款違規流入房地產市場、違規保管借款人已簽字但關鍵要素空白的文書。

招商銀行近日還涉及到了米哈遊起訴五礦信託案件。多名投資者質疑招商銀行在代銷信託產品中存在多處違規，包括話術誘導和刻意欺瞞，並已向銀保監會舉報。

多名投資人稱，他們選擇購買五礦信託鼎興系列產品，主要是看重招商銀行零售金融業務的金字招牌，沒想到招商銀行客户經理拿大家的信任當作籌碼，以“招行銷售的信託產品從未出過任何問題，沒有風險，留給優質客户”等話術，誘導、誤導大家購買該系列信託產品，卻沒有過硬的風控措施。

截至目前，銀保監會已向投資人下發受理回函，銀保監會及北京銀保監局已經正式介入調查。