漏報投訴數據，違規擔保，農行一週內領罰超400萬元_風聞

農業銀行又領罰單。

7月20日，農業銀行因違反反洗錢法、違規擔保等多項違法違規事實同時領央行、銀保監會罰單，罰金共計近190萬元。

具體來看，央行南寧中心支行罰單顯示，農業銀行廣西壯族自治區分行涉及十項違法行為，一是投訴分類錯誤；二是漏報投訴數據；三是未及時、準確地向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；四是部分單位銀行結算賬户撤銷存在超期備案。

五是部分單位銀行結算賬户撤銷未經人民銀行核准；六是部分單位銀行結算賬户撤銷未備案；七是假人民幣收繳不規範；八是未按規定解繳假人民幣；九是未按規定解繳假外幣；十是未按規定履行客户身份識別義務。

由此，農業銀行廣西壯族自治區分行被央行南寧中心支行予以警告，並被罰款149.1萬元。同時，時任該分行個人金融部副總經理湯文麗對該分行未按規定履行客户身份識別義務的違法違規行為負有責任，被罰款3.6萬元。

此番已是農行近一週內第二次收到百萬罰單。就在日前，農行四川省分行因七項違法行為領罰超200萬元。

罰單顯示，農行四川省分行涉及的案由包括侵害消費者個人信息依法得到保護的權利；違反賬户管理規定；未按照規定履行客户身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客户進行交易；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息安全管理、提供及報送相關規定。該分行由此被央行成都分行予以警告，並罰款223.2萬元。

據《2022年上半年金融合規半年報》，報告顯示，今年上半年金融機構合計收罰單5944張，合計處罰金額14.15億。其中銀行業收到罰單3872張，被罰金額合計11.82億元。超千萬罰單6張。

其中，農業銀行、工商銀行、郵政儲蓄銀行罰單數量排前三，農業銀行以221張罰單排第一；從處罰金額來看，今年上半年工商銀行被罰金額最多，以6276.69萬元的合計處罰金額排第一，其次是農業銀行和青島農村商業銀行。

今年上半年銀行業違規的五大重點領域為信貸、反洗錢、配合監管、結算與現金、公司治理。

從不同類型銀行機構處罰來看，今年上半年農商行處罰力度最大，無論是罰單數量還是處罰金額，農商行均排第一，其次是國有行，排第三的是股份行。

值得關注的是，相比過往大額罰單相對集中於大型銀行的情況，今年上半年最大罰單“花落”一家農村商業銀行——青島農村商業銀行，涉及處罰金額4410萬，違規原因主要涉及信貸領域、信用卡領域以及員工行為管控不力。

由此可見，反洗錢力度明顯加大，監管部門同時也指出，當前，打擊治理洗錢違法犯罪的形勢依然嚴峻，並提及“增強反洗錢義務機構洗錢風險防控能力”。這也對金融機構提出了強化反洗錢隊伍建設，建立反洗錢培訓長效機制的要求。