美元霸權與金融危機_風聞

美元霸權與金融危機

一 二戰後的世界政治格局和經濟發展模式

二  美元黑洞——世界金融危機的根源

三 美元體系下金融危機——木星式金融危機

1、圍獵式金融危機

2、債務式金融危機

3、碩鼠式金融危機

四 非美元體系下金融危機——泡沫式金融危機

1、鬱金香式金融危機——證券業的金融危機

2、房地產式金融危機——銀行業的金融危機

3、割韭菜式金融危機——上市公司收割股民財富製造的金融危機

4、龐氏騙局式金融危機——民間詐騙引發的金融危機

一 二戰後的世界政治格局和經濟發展模式

二戰結束以後，世界政治格局和經濟發展模式發生了廣泛而深刻的變化，相應地，資本主義生產方式和資本主義經濟危機的表現也發生了與此前完全不同的變化。二戰之前，幾個新老殖民主義、新老帝國主義國家彼此力量相當，沒有盟主，它們為爭奪資源財富和殖民地不斷髮生血戰。二戰之後，西方陣營有了盟主，停止了內鬥。因為意識形態不同，出現了以蘇聯為盟主的社會主義陣營和以美國為盟主的資本主義陣營，世界呈現為美蘇爭霸冷戰、地區代理人熱戰的基本態勢。在兩大陣營之外，是數量眾多的擺脱殖民統治獲得獨立解放的亞非拉地區新興民族國家，其中新中國的成立是世界歷史上的大事件。毛主席根據世界政治力量的對比和各國的政治訴求，以“三個世界”的理論對當時的世界形勢（至蘇聯解體）作了基本的概括。在經濟發展模式上，由於西方殖民者失去了對殖民地的直接控制權，它們對殖民地的劫掠從對資源和財富的直接掠奪，轉變為在技術和金融控制下的間接吸血，因此，西方在世界範圍內建立了更加完善的知識產權制度和以美元體系為中心的金融制度。這兩個制度體系的建立，使絕大多數不發達國家基本喪失了發展民族經濟的可能，也使西方國家獲得了超出以前暴利，在吸血不發達國家的基礎上建立了所謂福利社會。因此，西方國家國內的階級矛盾“消失”了，國內的階級壓迫剝削轉變為世界範圍內西方發達國家對不發達國家的“階級”壓迫剝削。因為西方掌控了先進技術和巨量財富，西方不再向不發達國家傾銷普通工業產品，而是“傾銷”專利技術和金融產品，因此，工業產品過剩的危機基本消失了，當前的經濟危機更多地表現為金融危機。

二戰結束以後的世界政治格局所發生的變化，主要經歷了三個階段。

**第一個階段，冷戰階段（1946-1991年），從1946年英國首相丘吉爾發表鐵幕演講到1991年前蘇聯解體。**在這個階段，美蘇兩國從意識形態演變為兩強爭霸，各自團結了一幫盟友，形成了兩大政治經濟的聯盟。對歐美國家來説，隨着美國盟主的出現，歐美內部互相殘殺征伐爭霸的時代結束了，形成了一個以美國為中心並有所分工、協作稱霸、結夥壓榨不發達國家的政治、軍事、經濟同盟。與此同時，在亞非拉的廣大地區，原歐美殖民地擺脱殖民統治，走上了獨立建國的道路。

**第二個階段，冷戰後階段（1991-2022年），從前蘇聯解體到俄烏戰爭。**在前蘇聯解體以後，包藏禍心的西方價值觀和新自由主義經濟發展理論迅速覆蓋了全球，美元體系覆蓋了全球，美元成為實際意義上的世界貨幣，為美國少數金融寡頭控制世界各國經濟、收割世界財富提供了有利工具。在一超獨霸的形勢下，美國甚至不惜動用軍事力量，聯合西方盟友發動了南斯拉夫戰爭、兩次伊拉克戰爭、阿富汗戰爭、利比亞戰爭、敍利亞戰爭，打掉了美元稱霸世界的地區力量，為美國金融寡頭收割世界財富清除了障礙。在西方價值觀和新自由主義經濟發展理論的蠱惑下，在美元體系的控制下，發展中國家喪失了經濟主權，成為華爾街金融寡頭吸血的對象。華爾街金融寡頭數次在不發達國家（經濟體）人為製造金融危機，不僅成功洗劫了這些國家獨立以後所創造的財富，而且以援助之名通過世界銀行貸款進一步綁架了這些國家的經濟。與其他發展中國家形成鮮明對照的是，中國在改革開放的國策下，抵抗住了西方價值觀和新自由主義經濟發展理論的入侵，堅持走中國特色的社會主義道路。中國堅守經濟主權，抵禦住了華爾街金融寡頭收割中國財富的企圖，科技進步突飛猛進，經濟迅猛發展，西方國家甚至都沒有為此做出相應預案，他們的反應只能是對中國毫無章法的歇斯底里的制裁。

**第三階段，新紀元時代（2022- ） 這個時代開始的標誌是2022年年初的俄烏戰爭。**美國華爾街寡頭為任意地收割世界財富，執迷地在全世界推行其霸權政策。在一超獨霸的情況下，美國打掉了幾個地區力量，美國要清除的障礙只剩下仍然在頑強抵抗的俄羅斯和中國。俄羅斯和中國在事實上成為抗拒華爾街收割不發達國家財富的堡壘，是不發達國家避免成為美元奴隸國家的希望。美國對付俄羅斯的方法是北約東擴、“軍事”進攻，對付中國的方法是經濟制裁、技術封鎖。俄羅斯雖然有較強的軍事力量，但其經濟力量比較薄弱，其經濟收入主要依靠能源輸出。在美國看來，俄羅斯經濟結構單一，在經濟實力上本來就很虛弱，讓北約不斷東擴，在“軍事”上採取進攻策略，壓迫俄羅斯的戰略空間，切斷俄羅斯的主要經濟收入來源，削弱俄羅斯力量，甚至促使俄羅斯進一步解體，這要比逼迫中國就範更具有實現的可能性。在前蘇聯解體後，美國用欺騙的手段誘使烏克蘭放棄了其軍事力量。現在，美國慫恿、唆使烏克蘭與俄羅斯發生衝突，意圖在俄羅斯製造經濟危機。美國甚至想像在俄羅斯發生自身無法克服的經濟危機以後，讓俄羅斯重蹈前蘇聯解體的覆轍，自行解除武裝。在這種情況下，美國就可以動用全部力量甚至包括軍事力量來解決中國問題。

然而，一切似乎並沒有按照美國設計好的劇本進行演出。在俄烏戰爭炮火聲中，俄羅斯一招制敵，決定用盧布結算能源出口，俄羅斯因此成功扭轉了盧布的頹勢，沒有出現美國所希望看到的經濟危機，反倒使美國和歐洲因能源危機出現了嚴重的通貨膨脹。7月10日，必和必拓攜手山東港口集團日照港共同舉辦剪彩儀式，祝賀來自必和必拓西澳礦區鐵礦石首船港口人民幣貿易鐵礦石靠泊日照港。當地時間7月11日，印度中央銀行推出“盧比結算令”，宣佈此後印度的國際貿易都將以盧比進行結算。使用本國貨幣結算對外貿易，避免被美元綁架和盤剝，是一個國家擁有經濟主權的根本體現。隨着世界貿易去美元化形勢的發展，美元霸權必將進行衰落軌道。在可預期的將來，高達30萬億的美債崩盤之時，必定是一場席捲全球的嚴重經濟危機。如果要化解這場必然的危機，最佳方案應當是美國向新興國家出售其優質資源以緩解美元債務危機。

二  美元黑洞——當今世界金融危機的根源

二戰結束至今的七十多年，是美元走上世界經濟霸主地位的七十多年。在這七十多年裏，傳統的以生產過剩為特徵的經濟危機基本消失了，金融危機成為戰後七十年資本主義經濟危機的主要形式。金融危機是二戰線束以後新政治經濟格局下經濟危機的一種特殊表現形式。第一，二戰結束以後，世界範圍的經濟進入恢復和快速增長時期。雖然地區軍事衝突接連不斷，但世界大戰並沒有發生，人口和經濟持續快速增長，特別是中國改革開放以後，中國對資源和產品的需求急劇增長，經濟迅速發展，世界範圍內對資源和產品的需求旺盛。完全可以這樣説，是中國的經濟迅猛崛起直接阻止了生產過剩型經濟危機的出現。第二，二戰以後，發達資本主義國家的經濟結構發生了根本變化，傳統製造業的主導地位逐漸降低，讓位於出售專利技術和高技術工業設備。為了降低生產成本和產品滯銷風險，歐美傳統勞動密集型製造業大規模向不發達國家轉移。比之辛苦艱難、費時費力的製造業，歐美髮達資本主義國家利用其先進的科學技術優勢，製造知識產權壁壘，通過出售專利技術和先進工業設備賺取暴利。**發達資本主義國家這種經濟結構的變化也阻止了生產過剩型經濟危機的出現。**第三，對於美國來説，甚至對出售專利技術和先進工業設備賺取暴利也不感興趣了。華爾街金融寡頭憑藉其美元霸權地位，在世界金融市場上興風作浪，大肆收割世界各國的財富。**前蘇聯解體以後，世界上出現的幾次金融危機基本上都是人為製造的危機，都是華爾街金融寡頭通過人為製造危機來收割他國財富的在金融領域的表現。**如此這般，二戰結束以後生產過剩的經濟危機轉變為金融危機也就不難理解了。

在遙遠的歷史上，青藏高原和青藏高原北部的廣袤沙漠，把歐亞大陸天然地分割了東西兩大部分。東部就是自成一系、綿延不絕的中華文明，西部就是不斷分化分裂的猶太教-基督教-伊斯蘭教西方文明。從中亞、西亞向西一直到大西洋東岸，在這塊以地中海為中心的包括中亞、西亞、歐洲、北非的廣大地區上，若干個古老文明出現然後消失，十幾個橫跨歐/亞/非的大帝國崛起然後滅亡。不同文明/文化淵源、不同血統的部落、民族一直在這廣袤的土地上彼此攻伐、劫掠、屠殺，直到現在也沒有停止。分裂和戰亂，是這個廣大地區幾千年來最突出的歷史特點。

作為環地中海的一部分，歐洲也是這樣。歐洲的自然條件所決定的工商業生產方式、民族文化、歷史傳統和地理位置及地形特點，決定了歐洲永遠不會建成一個統一的國家。歐洲的自然條件決定了其資源轉化為財富的轉化率很低，農業、漁業、牧業生產落後且不穩定，不能滿足社會的需要，每一個相對獨立的部落、民族、國家都不能實現生產的自我滿足。在這種情況下，他們就只能通過經商和劫掠兩種方式來彌補自身生產的不足。大西洋海面上的船隊，沙漠和草原的道路上的駝隊，他們亦商亦盜，時商時盜；平時為商，亂時為盜；弱時為商，強時為盜；宜商則商，宜盜宜盜。商人和海盜的雙重身份完美地結合為一體並時常互換，為商是不得已，為盜才是老本行。對外劫掠，將他人財富據為己有，然後將被劫掠地區的民眾擄為奴隸，就是幾千年西方文明的必然的選擇。劫掠就是西方文明的本質特徵。所以，一個強大的奴隸制羅馬帝國就這樣率先崛起在地中海上。在此之後，向亞非拉殖民擴張，進行跨大西洋黑奴貿易，為爭奪資源財富和殖民地兩次發動世界大戰，都是西方劫掠文明最好體現。經商和劫掠的需要驅動了技術的發明，而技術的發明驅動了近現代自然科學的誕生和發展。從地理位置和地形地貌上來看，歐洲是一個四戰之地，無險可守。在查理曼帝國滅亡後，歐洲就再也沒有實現過統一。就在這樣一塊麪積並不太大的地方，二戰之前有幾個技術強國同時存在着，他們互不服氣，誰也不可能統一併領導其他國家，拿破崙、希特勒先後做過統一歐洲的嘗試但都以失敗而告終，歐洲強國之間血腥戰爭在所難免。

隨着另外一夥殖民者入侵北美大陸，一個代替羅馬帝國的新“奴隸制”帝國誕生了。這個新“奴隸制”帝國便是美國。美國的出現、發展壯大並最終成為世界霸主，可謂佔盡了天時、地利、“人和”。歐洲列強內部殘酷的內鬥為美國的出現、發展和壯大創造了天時，沒有歐洲強烈內部你死我活的內鬥，就不會有今天的美國。在美國建國之初，美國就利用歐洲列強的內鬥，成功地保存了自己。在兩次世界（歐洲）大戰期間，在歐洲那邊是炮火震天、血肉橫飛，而在大西洋彼岸卻是和平發展。鷸蚌相爭，美國坐收漁翁之利。美國不僅與交戰各國兩邊貿易，大發戰爭的不義之財，還在戰爭後期無恥參戰，搶收戰爭果實。在隆隆的炮火聲中，歐洲的黃金、資本、人才、技術紛紛外逃，來到美國避難。完全可以説，正是歐洲列強的內鬥成全了的美國的出現、壯大併成為世界霸主。在地利上，與歐洲所處的四戰之地不同，美國有北冰洋、大西洋和太平洋的保護，在北美大陸上沒有敵手。在人和上，歐洲殖民都在將印第安人屠殺殆盡之後，黑人只是作為奴隸存在，在內部可以説是達到了“人和”。就這樣，一個全新的奴隸制帝國誕生了。

二戰結束後，最有希望統一歐洲的德國不僅慘敗，而且還揹負着種族屠殺的惡名，幾乎是永遠地失去了統一併領導歐洲的機會。歐洲要在戰爭廢墟上重建，在資金、技術上都需要美國的支持。歐洲的安全也需要美國的支持，因為在歐洲的東部一個歷史的和現實的宿敵——蘇聯（俄羅斯）崛起了。歐洲列強內部殘酷的內鬥結束了，但他們卻為自己製造了一個領導者——美國。

歐洲列強爭霸的時代結束了，一個全新的奴隸制帝國——美國誕生了。雖然世界政治版圖發生了徹底改變，但新老殖民者、新老海盜所把持的以劫掠和奴役為特徵的世界歷史的走向並沒有改變，發生改變的是其劫掠、奴役世界的方式。美國憑藉其先進的技術、強大的軍力和雄厚的財力，在經濟上相應地建立起了一個美元帝國。在美元體系下，美國可以“文明、體面”地收割世界財富，完全不同於以往歐洲列強直接地以戰爭方式進行劫掠的醜惡形象。美帝國打着民主的旗號，處處以人權衞士自居，搖身一變成了一個“文明”的強盜。

**一個強大帝國的崛起可能只需要強大的軍事力量，但要維持一個強大帝國的長期存在則需要源源不斷的財富力量。**因此，美國要維持其世界霸權，它必須找到一個能夠讓它財源滾滾的渠道。1991年，冷戰結束了。在冷戰期間，美國因為有美元體系的支持，收割到了源源不斷的財富，不僅沒有因為爭霸變得虛弱，反而變得更加強大。與此形成鮮明對比的是，前蘇聯不僅沒有得到其衞星國源源不斷的財富支持，幾十年的爭霸冷戰和代理人戰爭反而致使其財政枯竭。在冷戰結束蘇聯解體以後，美元又迅速覆蓋了原蘇聯的勢力範圍，至此，美元帝國在全世界範圍內完全形成了。美元帝國形成了，世界也進入了美元任意收割世界財富的時代，在相當長的一段時間裏，幾乎沒有任何力量可以抗拒得了美元霸權的奴役和劫掠。

美元在事實上成為世界貨幣，並在美國經濟、技術和軍事實力的支持下成就了美元霸權，有其偶然性也有其必然性。從其偶然性來説，美國的建立、壯大所處的時代和地理條件是不可複製的，有相當的偶然性。從其必然性來説，西方工商業文明特有的擴張、劫掠的特質是必然的，資本主義生產方式發展到頂級成熟階段以後金融業成為社會生產中的主導行業也是必然的。在多種因素的綜合作用下，美國成為了世界的霸主，美元也成為了世界貨幣。

世界是以國家為單位的。一個國家要想發展本國經濟，不被其他國家從經濟掠奪，就要堅守本國的貨幣主權、經濟主權，然而在美國所謂自由主義經濟理論的蠱惑下，在美元體系的綁架下，在知識體系的控制下，許多國家主動或被動地放棄了本國的貨幣主權和經濟主權，淪為美元體系下被美元霸權任意割韭菜、薅羊毛的犧牲品。

更為荒唐滑稽的是，美元雖然號稱是世界貨幣，但美元的鑄幣權既不掌握在美國政府手中，更不掌握在世界各國共同組成的金融機構手中（也不存在這樣的一個金融機構）。美元不是美國政府發行的貨幣，發行美元的美聯儲也不是美國政府的中央銀行。發行美元的是華爾街幾個金融寡頭，就是這幾個金融寡頭也是美國政府的債主，美國政府需要向這幾個控制美聯儲的金融寡頭“借錢”才能維持政府的運轉。地球不大，只有近200個國家的70多億人在這個星球上生活，幸虧有華爾街這麼幾個有良心的金融寡頭為世人操心，世界人民才有今天如此幸福的生活。

美元與黃金掛鈎與脱鈎，為美元收割世界財富打開了魔瓶。1944年，為促進了戰後資本主義世界經濟的恢復和發展，西方主要國家建立了以美元和黃金為基礎的金匯兑本位制——佈雷頓森林體系，這個體系的建立為美元的國際霸權地位打下了基礎。但是，後來因為美國資本主義制度本身不可克服的矛盾，美國經濟危機的頻繁爆發，美國經濟的週期性衰落不斷顯現，美元危機也不斷出現，再加上美國資本利益集團的貪婪，美元與黃金掛鈎難以維繫。1971年，美國總統尼克松宣佈美元和黃金脱鈎。這意味着美元將不再受美國黃金儲量的約束，美國可以無限制地發行美元，美國在國際經濟和金融貨幣有了更大操控權。

1973年，在第四次中東戰爭期間，美國和沙特商定，美國向沙特阿拉伯提供軍火和保護，條件是沙特所有的石油交易都要使用美元結算，由於沙特是OPEC（歐佩克—國際石油輸出國組織）中最大的產油國和全球最大的石油出口國，其他國家也很快跟進，採用美元進行在石油和其他大宗商品的交易中採用美元進行結算。與黃金脱鈎的美元這次錨定了世界工業的血液——石油，美元在世界上因此有了“無限量”的需求，美國還為美元霸權量身打造了一整套維護美元霸權地位的結算體系和運作方式，至此美國只要開動印鈔機就可以肆無忌憚收割全球財富了。一方面世界貿易結算貨幣用美元，儲備貨幣要用美元，另一方面美國再向全世界發行美國國債，使大量美元再回流到美國，形成美元的國際化大循環。在這個循環之中，美國反覆利用對美元債務加息和降息，製造美元債務利息的人工潮汐，輸出通貨膨脹，轉嫁美國本國金融危機，轉移國內經濟風險，榨取他國利益。發展中國家面對美元霸權的蹂躪，根本無力抵擋，直接導致了發展中國家的匯率危機、外債危機、金融危機。

人類社會發展到今天，工業製造業產品過剩已成為過去，工業製造業經濟危機同時也成為過去，世界進入了一個全新時代，一個金融產品過剩時代，一個金融業經濟危機的時代，而美元霸權體系則加劇了世界金融危機發生頻率、規模和惡劣後果。美元霸權在為美國華爾街的金融寡頭帶來了巨量財富的同時，也使美國走上了脱實向虛的過度金融化之路，天文數字的鉅額債務成為高懸在美國和全世界頭頂上時刻會傾泄而下洪水泥石流，不僅如此，為維護美元霸權地位，美國在全世界不斷挑起衝突、發動戰爭，世界不是變得更加和平，而是變得更加動盪混亂。

三 美元體系下金融危機——木星式金融危機

（制度性、系統性危機）

木星是太陽系行星中質量最大的行星。它的質量雖然很大，但它卻是一個密度很小的氣體星球。它瘋狂地旋轉着，狂野風暴的永不停歇，雲層中間電閃雷鳴。在星體表面是高速運動的氣體形成的星條狀斑紋，這些斑紋的色彩炫惑而陰險。因為質量巨大，它俘獲了大量的星際物質。這些被它俘獲的星際物質，要麼被它扯得粉碎，化作一圈圈悽慘的光環，成為它的裝飾品；要麼直接被它吞噬，變成它的的食物，成為它邪惡肌體的一部分。要麼成為它的衞星，它竟然擁有79顆衞星之多。在它致命引力的蹂躪下，靠近它的衞星熾熱而動盪，而遠離它的的衞星則是寒冷而寂靜。

1、圍獵式金融危機

華爾街金融寡頭人為製造的金融危機，可以稱為圍獵式金融危機。大多數發展中國家，迷惑於歐美鼓吹的西方價值觀和自由主義經濟發展模式，在實際上放棄了貨幣主權、經濟主權，對外開放銀行業務，國際資本可以自由進出證券行業，國內關鍵經濟領域也被國際資本控制。在發展中國家國內，資本家及其代理人掌握着國家政權，他們許多人被美國大資本家收買或脅迫，成了和美國資本家相勾結的買辦集團。這些國家就像是一個個不設防的羊羣，這為美國金融寡頭收割財富創造了非常便利的條件。1997年，發生於泰國然後波及馬來西亞、新加坡、日本、韓國、新加坡、菲律賓和中國香港地區的亞洲金融風暴，就是美國金融寡頭人為製造的金融危機的“傑作”。在這場金融危機中，參與這一次做空的各種財團和遊資，合計從泰國套走了數百億美元。泰國幾十年積攢的外匯儲備被洗劫一空。馬來西亞、新加坡、印尼等東南亞國家也紛紛遭到華爾街洗劫，這些國家幾十年積德下來的外匯儲備，在短短幾個月內都化為烏有。

然而，人為製造金融風暴收割他國“浮財”，這只是華爾街人為製造的金融風暴的風頭，隨着風頭過去，華爾街金融資本抄底收購被金融風暴摧毀的他國尚存的優質資產，抽空他國經濟發展基礎，進而以援助名義向發生金融風暴的國家提供帶有苛刻條件的由華爾街金融寡頭控制的世界銀行貸款，徹底綁架他國經濟，進一步逼迫他國出讓經濟主權，這才算是達到了美國金融寡頭的最後的根本的目的。歐美國家之外的國家淪落到這一步，他們不僅失去了優勢資產的控制權，而且他們還被華爾街債務完全綁架，才算是徹底陷入到金融危機的萬劫不復的深淵之中。

2、債務式金融危機

暴風驟雨般的金融危機是看得見的，是表面的，收割的是“浮財”，是華爾街金融寡頭對小有積蓄的國家突如其來的洗劫。除此之外，華爾街金融寡頭更多地使用債務陷阱在悄無聲息中來製造真正的金融危機。這些陷入債務陷阱的國家完全成了華爾街金融寡頭的奴隸。有許多國家並沒有快速發展經濟的資源、技術基礎，他們發展經濟的計劃完全脱離了實際，希望以舉債的方式實現經濟發展的大躍進。其結果是，經濟沒有得到很好的發展反而陷入了債務陷阱。還有一些國家，迷惑於西方宣揚的價值觀，不惜以舉債的方式向國民許以超出國家經濟實力的高福利，最後同樣也陷入了華爾街設計的債務陷阱，國家的經濟被華爾街金融寡頭所控制。圍獵式金融危機對他國的傷害像是土匪對平民的劫掠，債務式金融危機對他國的傷害則像是奴隸主對奴隸的奴役。

3、碩鼠式金融危機

許多發展中國家發展了幾十年仍然在發展中，有的不僅沒有向上發展，反而向下發展，越發展越窮，越發展越亂。國家經濟發展停滯，財政困難，債務如山，百姓生活艱難。這也是一種經濟危機。和暴風驟雨般的急性經濟危機相比，這是一種慢性經濟危機。這種慢性經濟危機只存在於發展中國家之中。造成慢性經濟危機的原因有很多，非常重要的原因有兩個。第一個原因在國家內部。在這些國家內部，有那麼幾個碩鼠。這些個碩鼠，既包括政府高級官員，也包括大買辦資本家。國家很窮，但碩鼠們在國外銀行中卻有天文數字的存款。他們裏通外國，與發達國家的大資本家互相勾結，壟斷了國家的公共資源，把在國內聚斂、剝削得來的人民的血汗，通過銀行或其他渠道轉移到了國外。第二個原因在國家外部。在這些國家之外，存在着一個吸納、收存這些贓款的黑洞。如果沒有這些黑洞，碩鼠們的贓款雖不能惠及人民，但也不會轉移國外。按理説，發展中國家因為碩鼠們的存在而造成國家經濟陷入停滯的危機，可以稱之為慢性經濟危機，因為這不是金融系統的崩潰造成的，不是通常所説的金融危機，但在這種僅存在於發展中國家的慢性經濟危機確實是因為世界上存在着一個美元體系才造成了這樣一種經濟危機，而且正是因為有這樣一個美元體系的支持，才能讓碩鼠們把贓款轉移到國外。在這樣一個美元體系下，不僅讓碩鼠們轉移了贓款，也讓華爾街的金融寡頭賺取了更多的財富。

四 非美元體系下金融危機——泡沫式金融危機

（非制度性、非系統性危機）

螃蟹是一種會吹泡泡的動物，但螃蟹並不是依靠吹泡泡才長大的。只有通過一次次痛苦的蜕皮，一隻弱小的小螃蟹才能長成一隻健康結實的大螃蟹。現實中的螃蟹也從來沒有通過吹泡泡來使自己快速長大的想法。但是，有一隻螃蟹與眾不同，它感覺自己通過蜕皮長大緩慢而又痛苦，它希望自己快速長大並且不用經歷痛苦的蜕皮。於是，這隻與眾不同的螃蟹就向自己的體內吹泡泡，它的外殼雖然因為體內充滿了泡泡而變得薄而且脆，但它的確在短時間內變得更大了。可是，一不小心，這隻螃蟹被一塊尖利的石頭碰破了外殼。外殼破碎，這隻螃蟹也就死掉了。

任何個人或組織的行為都應當在保證本身利益的同時，也必須保證其行為的社會公益性。當個人或組織的行為保證了其社會公益性的時候，他的行為就不再盲目，就不再失去理智，更不會為達到個人目的而使用欺騙的手段。資本所有的行為都是單純逐利的，根本不會分心去照顧社會公共利益。正因為資本單純逐利，所以資本就會瘋狂而盲目，就會虛假而欺詐，投資變成了投機，投機變成了賭博，一時間大量資本湧向某個產業，或直接湧向證券市場。雖然沒有實體經濟的堅實支撐，但商品價格嚴重偏離商品價值，從而形成資本泡沫。泡沫式經濟危機、泡沫式金融危機伴隨着資本主義制度的開始，也將伴隨着資本主義制度的終結。

泡沫式金融危機是傳統的金融危機，是資本主義經濟發展模式自然發展的產物，是資本主義製造業經濟危機之外的另外一種形式的經濟危機，是資本主義經濟危機的最高形式、特殊形式。泡沫式金融危機可以發生在任何時代任何一個資本主義國家，而圍獵式金融危機和債務式金融危機則只發生在當今美元霸權下歐美國家之外的資本主義國家，它是華爾街金融寡頭人為製造的，美國甚至可以對日本、韓國這樣的盟友進行圍獵或用債務進行綁架。

資本就是為逐利而生的，資本除了追求資本增值以外別無意義。資本對增值的慾望是無止境的，它們對增值的要求是：快速、便捷、大量、極限、最低成本。什麼領域才能最大程度地滿足資本增值的這些要求呢？這個領域就是金融業。不需要在農田中暴曬，不需要在工廠裏流汗，不需要在道路上奔波，只需要在銀行中放貸，只需要在股市中炒股，賺錢又多又快又輕鬆。

資本主義發展初期，包買商通過提供原材料、設備、銷售市場和高利貸控制了家庭手工業者，把家庭手工業者變成了工場車間的工人。隨着資本主義生產方式的發展，金融業的地位日益上升，甚至逐漸佔據了主導地位。金融業雖不至於完全控制工商業，但工商業自有資本在整體上從來就沒有滿足對資金的需求，工商業必須向金融業貸款才能得到繼續生產的資金。因此，金融資本的瘋狂擴張是必然的。金融業資本家不僅通過向工商業資本家提供貸款賺取財富，他們還發現憑空炒作金融產品也可以賺取暴利。於是，有更多的資金從工商業湧向金融業，資本主義的生產方式就這樣發生了由實向虛，然後由虛向更虛的改變，資本主義經濟危機的爆發點也從製造業轉移到了金融業，從製造業商品過剩的經濟危機轉變為金融產品過剩的金融危機。

資本主義生產方式下殘酷的競爭促進了技術的進步，技術的進步促進了產品的開發，資本主義世界的經濟一派“繁榮”。發達資本主義國家通過向不發達國家傾銷商品，通過向不發達國家提供銀行貸款，通過知識產權制度收取高額專利技術使用費，在歐美髮達資本主義國家，不僅資本家賺得盆滿缽滿，而且還製造出了一大批富裕的“中產階級”，即使是許多無產者也小有積蓄。為了增值，他們大多把手中積攢的財富又投向了金融市場，通過購買金融產品來賺取財富，產生了一大批食利者。這導致發達資本主義國家的金融市場空前的繁榮。更容易操作和套現的證券市場更是人聲鼎沸。在證券市場上，這裏有金融資本家，有工商業資本家，有“中產階級”，還有工薪一族。社會上幾乎所有階層的人都參與這場金融遊戲。能夠以錢賺錢，何樂而不為呢？設立證券市場的初衷是為了融匯社會閒散資金和對資本進行重組整合，但在追逐暴利的驅使下，**投資變成了投機，融資變成了收割，**證券市場成了證券投機者炒作牟利的最佳工具，完全背離了當初設立金融證券業的目的。在這種情況下，虛幻的金融泡沫膨脹沸騰，發生金融危機也是理所當然的了。

1、鬱金香式金融危機——證券業的金融危機

17世紀中期時，鬱金香從土耳其被引入西歐，當時量少價高，被上層階級視為財富與榮耀的象徵，投機商敏鋭地看到了其中的商機，開始囤積鬱金香球莖，並推動價格上漲。從1634年起，鬱金香的價格一路飆升，從三五荷蘭盾一朵，一直炒到上千荷蘭盾一朵。從1634年到1637年，鬱金香的價格暴漲5900％。1635年，炒買鬱金香的熱潮蔓延為全民運動，人們購買鬱金香已經不再是為了其內在的價值或作觀賞之用，而是期望其價格能無限上漲並因此獲利。1637年2月4日，鬱金香市場突然崩潰，六個星期內，價格平均下跌了90%。市場崩潰導致合同違約，投資人無法償還貸款，銀行爛賬增多，實業資本鏈斷裂。荷蘭鬱金香，在歷經四年的瘋狂炒作後，最終形成一股強大的資本反噬力，讓成千上萬的荷蘭投資者血本無歸。鬱金香事件，是人類史上第一次有記載的金融危機，此事件直接導致了當時的歐洲金融中心——荷蘭的衰落。

370年前這場荷蘭鬱金香金融危機，是一種自發的沒有組織的全民狂歡式的金融危機，它拉開了資本主義生產方式下金融危機的序幕。整個事件非常簡單，根本不復雜。**人們投資購買的不是鬱金香球莖而是一紙合同，人們投資不是為了在鬱金香產業中分紅而是為了在合同的轉賣中獲利。**在巨大的利潤誘惑面前，投機變成了瘋狂的賭博。一朵以鮮豔的色彩來提高生活品質的鬱金香，在歇斯底里的瘋狂炒作中改變了性質，變成了投機者賺取暴利的工具。一個雞蛋大小的鬱金香球莖在瘋狂的炒作中變成了一個巨大的熱氣球。有人將這次金融危機歸結當時相關法律規定不健全，那麼，370年的今天，有關制度健全了嗎？金融危機消除了嗎？沒有。金融危機是由資本主義制度的性質決定的，不是由一兩個規範性法律文件決定的。資本主義制度是少數人為少數人設置的制度，他們只會讓這個制度如何更加自由、便捷、快速、極限、海量地壓榨、竊取社會的財富，而不是理智地分配社會財富。資本家壓榨、竊取社會財富的時候本來就是瘋狂的、罪惡的，無論他們如何建立相關法律規定，他們都會繼續以瘋狂的、罪惡的方式壓榨、竊取社會財富，並把這些通過瘋狂的、罪惡的方式壓榨、竊取而得到的社會財富再以瘋狂的、罪惡的方式揮霍出去。

2、房地產式金融危機——銀行業的金融危機

房地產式金融危機是一個國家經常發展、“繁榮”到一定程度幾乎必定發生的現象。一部分社會成員的財富積累到一定程度，產生了提高居住質量的需要。需要就是商機，需要就是利潤。與日常小額低值易耗消費品相比，房屋是一件超大額的消費品。價格高，利潤空間也就越大。在巨大利潤空間的誘惑下，資本就像洪水猛獸一般湧入了房地產業，開始了瘋狂的房地產開發。進入房地產行業不僅有房地產資本家，更還有銀行資本家。大多數社會成員的積蓄一般都不能一次性交足房款，這就需要向銀行貸款，而要償還銀行貸款及利息，就需要消費者有長期穩定的收入。這就為銀行企業和房地產企業聯手極限壓榨消費者財富提供了絕佳的機會，但也給銀行業金融危機的發生提供了打開魔瓶的機會。

**一方面，資本家為了賺取暴利他會瘋狂地極限榨取消費者的積蓄，他們甚至希望把消費者微薄的收入全部榨乾；另一方面，資本家又希望消費市場永遠繁榮，希望消費者一直不斷地購買他們的產品。這就是資本主義生產方式的悖論。**消費者的收入是有限的，他們的購買能力是有限的，包括房地產在內的任何市場的消費能力也都是有限的，再者，消費者把更多的收入去購買房產，就會減少對對其他消費品的購買。資本家過剩的生產能力很快會使市場達到飽和，但此時消費者收入減少或相對減少，無法擴大消費，無法按期償還貸款。就這樣，新世代的房地產產品過剩和銀行產品過剩的經濟危機就發生了。

1991年，日本的房地產泡沫破裂，大量的銀行和房地產企業倒閉,當年所有的買房家庭一夜之間又回到了貧困線上,日本經濟陷入了長達20年的衰退。16年以後，美國又爆發了一場更大規模的因資本瘋狂開發房地產業引發的金融危機。2007年8月，這場危機從美國開始，然後席捲了美國、歐盟和日本等世界主要金融市場，造成了歐元區債務危機，日本經濟再次陷入低谷，拉美、澳大利亞等國的經濟也陷入長期低迷。

3、割韭菜式金融危機——上市公司收割股民財富製造的金融危機

鬱金香式金融危機是證券業金融危機的原始版本，人們在市場上交易的不是公司股票，而是鬱金香球莖購買合同。一份合同在不同的交易者手中不停地倒賣轉手，價格不斷上升，交易者從中獲得合同交易的差價。這是一場擊鼓傳花式的遊戲。當合同沒有下家接手時，遊戲當即停止，合同價格暴跌，金融危機發生。在鬱金香式金融危機中，不存在有組織的欺騙行為，人人都相信合同會永遠升值，不會貶值。

隨着股份制公司的出現，股票（證券）交易所隨之也出現了，此時證券市場上交易的不再是原始的鬱金香式合同，而是股份制公司的股票。公司股票上市交易，最初的目的是利用證券市場籌集資金，拓寬社會消費資金，迅速擴大公司規模，提高產品競爭力和市場佔有率。而普通民眾通過購買上市公司股票，成為上市公司的“股東”，最初的目的則是通過公司分紅來獲取收益。這和將現金存入銀行得到利息，是完全一樣的道理。雖然投資購買股票風險會更大，但獲得的分紅也會更多，所以許多人更願意將自己手中現金去購買上市公司的股票。設立證券交易所，允許公司股票在證券交易所上市交易，公司因此獲得了發展所需要的資金，股民因此也因此獲得了更多的收益，這種設計對社會經濟的發展本來是有益的，對公司、對股民都有好處，然而，越是對社會有益的設計越是很快違背初衷，會走向最初設計的目的的反面。證券交易所很快從為社會經濟發展服務轉變為上市公司收割股民財富的黑洞。黑洞越來越狂暴，最後引發金融危機、經濟危機、社會危機。

設計資本主義制度的目的本來就是讓資本家賺取財富的。資本家賺取誰的財富？雖然資本家之間也發生激烈的競爭，但總起來説，是資本家賺取資本家之外的所有人的財富，哪怕你只有一個銅板，資本家照樣也要掂一掂這銅板的重量，然後收進他的口袋。剛開始，資本家大多還是憑技術、憑實業來賺錢的，但是公司股票可以上市交易以後，資本家很快就在技術和實業之外，發現了特別的賺錢渠道，那就是通過各種暗黑的操作像割韭菜一樣收割股民的財富。

在這裏，那些購買上市公司股票的民眾稱為不應稱為股東，特別是那些小散户，他們沒有資格被稱為股東，因為他們這些小散户們對他們所購買股票的上市公司根本就沒有任何權利。這些**小散户有另外一個名字，這個名字叫做股民。**他們不是股東，不是資本家，他們是資本家在工廠工人之外新發現的賺取財富的對象。資本家對鮮血的味道是非常靈敏的。剛開始，資本家偷偷摸摸地竊取股民的財富，後來資本家各種暗黑操作被股民就發現了。發現了又怎麼樣？發現了也沒有好辦法，除非你不去買股票。不買股票，但也不能存銀行。銀行早已經看不上普通市民那點錢了，銀行把眼光投向了大公司，投向了證券市場。銀行把利息降得很低，甚至還要反向收取儲户的利息。現在誰要把零錢存到銀行，銀行肯定會投來鄙夷的眼光。銀行現在要做的事情是鼓勵民眾去買買買，貸款也要買買買，買商品、買股票都可以可以。你不去買商品、買股票，資本家賺誰的錢？

在上市公司的資本家把公司實業發展作為業餘愛好以後，股民也不再進行長期投資，也不再在乎公司分紅。股民頻繁地買進賣出各個上市公司的股票，期待成全轉瞬暴富的夢想。就像彩民偶然會中大獎一樣，就像賭徒偶然會翻本一樣，有的股民確實也會鹹魚翻身，一日之間，股票價格大漲，小股民會變成百萬富翁。個別成功的案例，成了股民們心目中的偶像。股民們當然明知這是一個黑洞，這是一個陷阱，這是一個無底深淵，但他們也要賭一把。雖然股民們在證券公司賬户上的錢越來越少，直至清零，但仍然有一波又一波、一代又一代的股民以捨身套狼、與虎謀皮的精神把自己血汗錢投入到股市之中，如同一茬又一茬的韭菜，雖然被收割，但也要成全資本家發財的夢想。

當年在鬱金香金融危機暴發之前，是一場全民狂歡。在此以後，世界各國的證券市場雖然歷經無數次蕭條，但在危機過後又是一場場狂歡。在世界各國的證券市場上，有各種各樣的投資者，有上市公司，有種類各類金融機構，有各種社會基金，有外國投資者，當然還有成千上萬的小股民。各類投資機構就像是大洋中的鯊魚，成千上萬的小股民就像是大洋中的魚蝦，是最終的受害者。股市狂歡最終變成了一場金融資本家有組織、有預謀的竊取、騙取、劫掠股民財富的盛宴。

修訂後的《中華人民共和國證券法》規定了八種操縱證券市場的非法手段。這些行為雖然為法律明文禁止，然而事實是，世界各國的資本家正是使用這些手段來收割股民財富的。這八種操縱證券市場的非法手段是：（一）單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣；（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易；（三）在自己實際控制的賬户之間進行證券交易；（四）不以成交為目的，頻繁或者大量申報並撤銷申報；（五）利用虛假或者不確定的重大信息，誘導投資者進行證券交易；（六）對證券、發行人公開作出評價、預測或者投資建議，並進行反向證券交易；（七）利用在其他相關市場的活動操縱證券市場；（八）操縱證券市場的其他手段。

收割股民財富，是資本家就在上市公司的實業之外發現了新的發財途徑。他們在證券市場上通過有組織的欺騙行為來操縱股票交易，從而收割股民的財富，進而引起股市震盪，並誘發金融危機。這種金融危機實際上是鬱金香式金融危機的進化升級版本，從全民狂歡變成了資本家有組織的欺騙，這是資本家極限吸血社會的本質有了進一步的體現。

4、龐氏騙局式金融危機——民間詐騙引發的金融危機

現在的資本家已經不是當初的資本家，現在的國家也不是當初的國家。當初的資本家不是國家，當初的國家也不是資本家。現在的資本家就是國家，現在的國家就是資本家。現在的資本家把國家改建成了一個股份公司，這是一個以國家名義成立的股份公司，股東只有少數幾個壟斷寡頭。他們把持了公司的命脈，也就是把持了國家的命脈。他們這幾個壟斷寡頭將公共資源瓜分殆盡，在國家中翻雲覆雨，恣意妄為。

在寡頭們的壟斷下，無數的人缺乏資源或者沒有資源，甚至連上升的通道也被壟斷者阻斷。怎麼辦，難道就只能坐以待斃？當然不會，辦法還是有的，辦法就是行騙。行騙是不道德的，壟斷也是不道德的。缺少社會公德，是資本家和騙子共同的特徵。雖然騙子的出現與社會制度並無必然關係，但以逐利為唯一信仰的社會，恰恰是生成大批騙子的温牀，也是受騙者上當的暖房。

那些高高在上的壟斷寡頭叫做資本家，這些騙子叫做無本家。無本家不是無產者。無產者是以勞動討生活的人，他們並不行騙。無本家是以騙術討生活的人，他們巧舌如簧，能把稻草説成是黃金，也能把黃金説成是稻草。騙子們利用人們貪利圖財的心理，屢屢行騙成功，製造了一場場驚天大案，讓無數的人上當受騙，讓無數的家庭傾家蕩產。不要小看無本家，他們對社會的危害，並不亞於壟斷寡頭們製造的金融危機。

**世界上第一個著名的無本家大概就是查爾斯·龐茲。**正是因為他，世界有了一個以他的名字命名的詐騙專有名詞：“龐氏騙局”。查爾斯·龐茲，意大利人，1882年4月3日出生。1903年，他抱着發財暴富的美國夢移民美國，後又到加拿大尋找工作。在美國和加拿大期間期間，生活艱難，兩度犯罪兩度入獄。1919年他開始策劃一個陰謀。他在波士頓成立了一家公司，設計了一個投資計劃，以金融手法包裝歐洲的郵政票券，然後向美國人兜售。他向投資者許諾將在3個月內得到40%的利潤回報。在騙局的運行過程中，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為“盈利”付給最初的投資人，如此循環往復，令受騙者產生了自己在投資賺大錢的假象，這種假象帶來了更多的受騙者。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在7個月內吸引了30000名投資者。截至1920年，龐茲共收到約1500萬美元的投資。這場騙局持續了一年之久，讓大量的“投資者”血本無歸。後來，人們把這種金融詐騙犯罪稱為“龐氏騙局”。

龐氏騙局在中國又稱“拆東牆補西牆”“空手套白狼”。什麼是龐氏騙局？通俗地講，龐氏騙局就是以一個極小的項目或者一個根本不存在的項目為幌子，向公眾許以高額利息回報，引誘公眾投資這個“項目”，用後期投資者(投機者）的錢給先期投資者(投機者）發放許諾的高額利息，給公眾製造虛假的誠實形象，從而產生良好的口碑效應，進而吸引更多的人投資這個“項目”。

查爾斯·龐茲一手炮製的龐氏騙局，是上個世紀最為典型的騙局。龐茲雖然因此身敗名裂，但他卻擁有無數的學生。當然他並沒有為他的詐騙行為親自教授過學生，但他的學生卻無師自通，層出不窮，遍佈全球。後來從這個騙術中又衍生出許多其他版本，例如彩票騙局、金字塔傳銷、克羅斯騙局等等，甚至有了龐氏騙局的進化版本，如各種名義的非法傳銷、各種項目的非法集資。

騙局一再發生，受害者依然上當。

1994年，歐洲小國阿爾巴尼亞國有銀行壞賬率已經高達到50%，人們對銀行幾乎再無信任可言。民間借貸企業看到了發財的機會，它們以高額利息吸引人們投資賺錢。政府不僅不嚴加管控，竟然還助紂為虐，腐敗的政府官員競相加入這場以錢換錢的遊戲，國家領導人貝里沙也為這場騙局背書，單純的民眾很快就跌入了“一夜暴富”的陷阱。根據1996年的統計，阿爾巴尼亞全國的8家最大基金公司，負債總額高達了12億美元，但是仍然在開出最高40%的利息，仍然有人瘋狂的向騙子們繳納“智商税”。1996年11月，騙局迎來暴雷時刻，無法支付利息的情況如約而至，資本家們早已捲款跑路，國內只剩下憤怒的人民。阿爾巴尼亞這場由政府主導的龐氏騙局式的金融危機，帶來了持續了三個月的內戰，內戰中兩千多人慘死，數萬人逃亡，無數羣眾更是長久地陷入了貧窮困苦之中。

在阿爾巴尼亞發生的金融危機雖然也稱為龐氏騙局式金融危機，但與龐氏騙局的鼻祖查爾斯·龐茲製造的金融危機相比，二者實際上有着本質的不同。查爾斯·龐茲製造的金融危機，純屬個人行為，他有計劃但並沒有組織性。隨着騙局暴露，龐茲鋃鐺入獄，他本人不僅身敗名裂，而且又成了一個一文不名的窮光蛋。可是，在阿爾巴尼亞發生的金融危機，是金融資本家有組織的犯罪。危機暴發了，金融資本家捲款跑路，沒有人為此負責，只留下一個陷入混亂的國家和無數更加貧困的人民。這就是個人犯罪與資本家有組織犯罪的不同。真可謂是“竊鈎者誅竊國者為諸侯”。