如果俄羅斯進攻烏克蘭，美國將切斷與俄羅斯主要銀行的聯繫？

路透社2月20日消息，有知情人士表示，美國拜登政府已經準備了一份針對俄羅斯的初步制裁方案，其中包括禁止美國金融機構為俄羅斯主要銀行處理交易等。該措施只有在“俄羅斯入侵烏克蘭”後才會實施，不過“計劃仍有可能在最後一刻發生改變”。

 

外媒報道截圖

切斷代理銀行關係，可以傷害俄羅斯經濟？

據報道，代理銀行是全球資金流動的基礎之一，而美國銀行業與制裁方案中的俄羅斯目標銀行存在國際支付業務上的“代理”關係。該制裁方案旨在將其切斷，以此來傷害俄羅斯經濟。路透社報道同時提到，雖然美國方面表示，銀行業相關的限制將是一整套制裁舉措的組成部分，但此前並沒有報道稱，美國政府將宣佈切斷代理銀行聯繫。

從現有資料來看，目前還不清楚將被針對的俄方目標是誰。但在消息人士看來，這些俄羅斯銀行可能包括俄羅斯外貿銀行(VTB)、俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Sberbank)、俄羅斯對外經濟銀行(VEB)和天然氣工業銀行（Gazprombank）等頂級金融機構。

  

美國花旗銀行和俄羅斯天然氣工業銀行之間存在代理銀行關係 官網截圖

代理銀行(Correspondent Bank)又稱關係銀行，通俗來看是兩家銀行之間相互的通信、資金和信用關係。綜合國際清算銀行（BIS）公開展示的資料，代理銀行業務是全球支付系統的重要組成部分。通過代理銀行關係，銀行可以在不同的司法轄區（例如國家）內為自己的客户提供國際資金轉賬、現金管理、支票清算、貸款、信用憑證或者外匯服務。

 

簡單跨境代理交易示意圖，MT103即SWIFT系統的單筆客户匯款   BIS文件截圖

綜合歐洲央行的定義，代理銀行（關係）是“銀行彼此之間提供支付服務的協議或合同關係”，銀行向對方提供服務（貨幣通常是不同的）並實現互惠。BIS文件稱，代理銀行業務對於跨境交易很重要。因為某一銀行的客户甚至該銀行本身，在進入到不同司法管轄區的金融系統後，可能無法獲得某些服務或者產品，這時就需要和當地銀行發生關係。

從代理銀行支付服務的角度來看，假設銀行A、B、C位於兩個及兩個以上的司法管轄區，銀行A和銀行C互不開户，就需要使用銀行B的服務進行中介。銀行B可以直接和銀行C發生通訊和資金轉移關係，也可以通過銀行B和銀行C共同參與的支付系統來完成付款。

 

通過代理銀行結算的付款關係 BIS文件截圖

俄羅斯的跨境交易如果位於使用美元或者英鎊的市場，那麼代理銀行就有了用武之地。

在外界看來，如果美國真的從“代理銀行關係”層面對俄羅斯開刀，受到影響的或許不僅僅是俄羅斯外貿銀行等國有銀行。美國博林格林州立大學學者愛德米斯塔（Robert O. Edmister）2011年文章曾對377家俄羅斯私人控股銀行進行過調查，截止2003年底，他們都保持着至少一種外國代理關係。

 

《企業所有權與控制權》期刊文章截圖

據消息人士透露，美國還將對某些俄羅斯公民和企業採取最有力的制裁手段（most powerful sanctioning tool），將他們列入特別指定國民（SDN）名單，即實際上將其逐出美國的銀行系統，禁止他們與美國人進行交易，並凍結他們在美資產。

路透社表示，美元是全球儲備貨幣，大部分全球貿易是以美元為單位進行交易的。雖然“切斷代理銀行”制裁方案的打擊力度，比不上被列入SDN名單（被凍結資產等），但仍有可能讓這些俄羅斯銀行難以進行美元交易。“目前還不清楚俄羅斯銀行業從業主體是否會被列入SDN名單，但這兩種制裁都會對俄羅斯造成嚴重打擊。”

在華盛頓專門從事國際貿易的律師格奧爾基（Kay Georgi）表示，由於大量的全球貿易交易活動是通過美元進行的，因此切斷代理關係是一種有打擊力的制裁，不過它沒有被列入SDN名單並被凍結在美資產那般致命。

此外，消息人士還指出，政府可能在必要時免除對部分交易的限制。

對於此事，美國白宮和財政部尚未做出回應。

美國及其盟友喊話俄羅斯：經濟制裁會給俄羅斯沉重一擊？

數週以來，拜登政府一直宣稱，要對俄羅斯實行嚴厲的銀行業制裁，以阻止所謂“俄羅斯入侵烏克蘭”。今年1月，美國白宮國家安全委員會成員哈雷爾（Peter Harrell）曾宣稱，“嚴厲的金融制裁”是損害俄羅斯經濟但不傷害其公民戰略的一部分。哈雷爾在演講中表示：“金融制裁的目的是讓俄羅斯承擔短期的前期成本，引發資本外逃，進而引發通脹，讓俄羅斯央行為其銀行提供救助。”

路透社1月29日報道截圖

上週五（18日），在美國白宮新聞簡報會上，美國國家安全副顧問辛格（Daleep Singh）也告訴記者，俄羅斯“入侵”的代價將是巨大的（immense）——無論是對其經濟還是對其在世界上的戰略地位而言。

不過，對於所謂的“入侵”指控，俄羅斯方面已經多次否認。

綜合各家媒體消息，美國的其他盟友已經先後就所謂經濟制裁發聲。

據路透社消息，英國首相約翰遜週日（20日）表示，如果克里姆林宮下令“入侵”烏克蘭，那麼美國和英國將切斷俄羅斯企業獲得美元和英鎊的渠道。約翰遜稱，如果發生“入侵”，西方對俄羅斯的制裁將比公開表態中的有過之而無不及。

約翰遜還對英國廣播公司（BBC）表示：“我們甚至會和我們的美國朋友一起，阻止他們用英鎊和美元進行交易……這將是非常、非常嚴重的打擊。”

報道提到，歐盟委員會主席馮德萊恩（Ursula von der Leyen）同日晚間對德國公共廣播聯盟（ARD）表示，“俄羅斯原則上將被排除在國際金融市場之外。”

馮德萊恩表示，制裁措施將針對“我們生產的俄羅斯實現經濟現代化和多元化亟需的商品，我們在這些領域佔據全球主導地位，而他們沒有替代品。”馮德萊恩稱，制裁只有在發生“入侵”後才會實施。而週六，她剛剛拒絕了烏克蘭總統澤連斯基有關立即實施對俄製裁的請求。

路透社20日報道稱，目前西方領導人已經就所謂“如果俄羅斯入侵烏克蘭，西方將採取什麼回應”達成一致。不過截至目前，他們仍不願透露應對措施的細節內容，只是排除了軍事反應的可能性，並承諾將採取“規模空前的經濟制裁”。

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