銀保監會處罰43名重大違法違規股東：有涉黑，持有機構多集中於農村

別把金融機構當自家“錢袋”。

在金融機構的治理中，股東往往佔據着“最終話語權”，因此，對金融機構股東行為的監管非常重要。

5月31日，銀保監會公佈了第五批重大違法違規股東名單。名單共涉及43名股東，包括14名自然人和29個法人機構。

上述違法違規股東，共涉及股東股權和關聯交易違規行為是銀行業保險業市場亂象的主要表現形式，是引發金融風險的重要源頭之一。近年來，銀保監會大力整治銀行業保險業股權違規亂象，嚴肅查處一批股權違規案件。

共涉及43名股東

具體來看，此次被處罰的機構，包括泛海系的武漢中央商務區股份有限公司、國民信託的第一大股東上海豐益股權投資基金有限公司、華泰汽車集團有限公司等等。

自然人股東方面，如楊進生、黃鴻發等。

根據公開信息，黃鴻發是《掃黑風暴》菜霸楊冬的原型，海南昌江特大涉黑組織的“黑老大”。

而楊進生則是“貴州遵義楊進生等29人重大涉黑案”的組織者、領導者。

附圖：部分違法違規股東名單

事涉多家農村金融機構

結合天眼查的持股信息來看，這43家違法違規股東所持有的金融機構股權多集中於農村金融機構，包括村鎮銀行、農村信用社。

附圖：部分機構持股情況（數據來源：天眼查）

多家機構設違規佔用資金

根據銀保監會公告，這43位股東違法違規行為觸目驚心，主要包括10類。

分別為：

入股資金來源不符合監管規定；

違規代持銀行保險機構股份；

隱瞞關聯關係；

違規開展關聯交易；

存在嚴重逃廢債行為；

股東及其關聯方違規挪用、佔用資金；

違規將所持股權進行質押融資；

違規安排未經任職資格核准的人員實際履行董事、高管職責；

拒不按照監管意見進行整改；

存在涉黑涉惡等犯罪行為。

舉個例子：

鄂爾多斯市顧多物流有限責任公司、內蒙古華鋭肯特傢俱有限公司、內蒙古赤誠房地產開發有限責任公司、內蒙古康輝牧業科技有限公司持有呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行股份有限公司（新城蒙銀村鎮銀行）8%、10%、10%、10%的股份。

2021年7月28日，呼和浩特市新城蒙銀村鎮銀行股份有限公司報案稱：在2012年12月至2013年3月期間，銀行股東關聯人、董事曹某某假借以自己為法人的內蒙古某科技有限公司之名，通過虛報貸款用途等手段騙取銀行貸款共11筆，涉案金額高達3000餘萬元。

此外，裁判文書網顯示，內蒙古華鋭肯特傢俱有限公司、內蒙古赤誠房地產開發有限責任公司兩家公司也與新城蒙銀村鎮銀行存在訴訟糾紛。

多人為重大涉黑案首犯

除了機構外，在銀保監會披露的違法違規股東中，有多位自然人股東。

值得注意的是，其中楊進生、黃鴻發等人均涉黑。

根據公開信息，黃鴻發是《掃黑風暴》菜霸楊冬的原型，海南昌江特大涉黑組織的“黑老大”。

黃鴻發曾持有昌江黎族自治縣農村信用合作聯社、海南昌江長江村鎮銀行等多家銀行的股權。

2020年1月10日，海南省第一中級人民法院依法判決黃鴻發犯組織、領導黑社會性質組織罪、故意傷害罪、故意殺人罪、非法持有槍支彈藥罪、行賄罪等18項罪名，數罪併罰，決定執行死刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。黃鴻發提出上訴後，海南省高級人民法院依法併案開庭審理，維持了一審判決並依法報請最高人民法院核准。

而楊進生曾擔任貴州遵義紅花崗農村商業銀行的股東，同時也是“貴州遵義楊進生等29人重大涉黑案”的組織者、領導者。

2020年6月30日，貴州省高級人民法院對遵義楊進生等29人重大涉黑案作出二審宣判，裁定駁回上訴，維持原判。

根據此前的遵義市中級人民法院經一審審理認定，自20世紀90年代開始，楊進生糾集社會閒散人員，以家族關係為紐帶，以遵義恆通實業發展有限公司為依託，採取暴力、威脅、“軟暴力”等手段，有組織地實施組織賣淫、開設賭場、聚眾鬥毆、故意傷害、敲詐勒索等違法犯罪行為，聚斂錢財數十億元，並部分用於籠絡、豢養組織成員，以支持該組織的違法犯罪活動。

遵義中院判決被告人楊進生犯組織、領導黑社會性質組織罪等罪，數罪併罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。相關案件二審仍維持原判。

（作者： 陳聖潔）