河南新財富集團被查：實控人國籍已遷往國外，曾行賄銀行副行長2300萬

6月18日下午，河南省許昌市公安局通過官方微信發佈警情通報稱，2022年4月19日，許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司（下稱“河南新財富集團”）涉嫌重大犯罪立案偵查。

第一財經瞭解到，河南新財富集團與近日引發廣泛關注的河南村鎮銀行儲户“被賦紅碼”事件緊密相關。

“現初步查明，2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前，案件偵辦取得積極進展，公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。”許昌公安局稱，該案涉嫌犯罪行為持續時間長、參與人員多、案情十分複雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度，不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰，進一步加大追贓挽損力度，維護人民羣眾合法權益並適時發佈案件偵辦階段性進展情況。

靠高速公路起家、曾大舉行賄的“呂某”

第一財經調查發現，新財富集團的實際控制人為呂奕，其通過旗下遍佈全國的上百家公司，先後參股、控股國內多家城商行、農商行及村鎮銀行。其中，就包括禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。

今年4月18日以來，禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行，以及總部位於安徽省的新淮河村鎮銀行均因無法正常提現，引起一些儲户恐慌。

近日，多方消息指稱，上述四家村鎮銀行的不少儲户發現其健康碼被“賦紅碼”。

雖然在公開信息中，關於呂奕本人及其發跡的資料並不多，但在河南的金融圈，呂奕卻是一個經常被人提及的“人物”，一位曾與其有過業務往來的河南金融業人士告訴第一財經，呂奕出生於1974年，雖然其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，並自我介紹為利比里亞駐中國商務投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達投資集團董事長，但他的老家卻是河南南陽。

而呂奕真正的第一桶金，則是來自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設方蘭尉高速開發有限公司背後的實控人，正是呂奕。

這條61公里的高速，總投資24億元，呂奕也獲得了公路30年的收費權。為了融資，呂奕把高速公路收費權抵押給銀行，借到了修路的資金，之後，又把其中部分資金用於參股金融機構，然後再把金融機構的股權抵押融資，就這樣，呂奕先後參股了國內很多城商行、農商行和村鎮銀行。

不過，即便後來新財富集團逐步壯大，這些銀行的股東名單裏，卻幾乎從未出現過呂奕的名字。他的蛛絲馬跡，最終出現在一些法院的判決書中。

鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬，後續，為獲取更多貸款，又行賄2300多萬，而且，兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負責搞定銀行批准，呂奕借款後再放貸給一些關聯公司。在這份判決書裏，呂奕的身份是新財富集團董事長。

也是在這份判決書中，河南新財富集團出具證明稱，河南海菱實業發展有限公司、河南祺旺實業發展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業發展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛珏商貿有限公司等公司均由呂奕實際控制。

通過影子公司控制金融機構

上面判決書中所列的一系列“有限公司”，正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。正是藉由這些影子公司，呂奕滲入了金融行業，並且控制或大比例持股了多家金融機構。

洛陽銀行2020年年報顯示，河南海菱實業發展有限公司為該銀行股東，持股3.53%。

天眼查信息則顯示，河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮銀行股權，河南新世紀投資股份有限公司持有民權農村商業銀行股權，鄭州超凡辦公設備有限公司則持有開封宋都農村商業銀行股權。

鄭州博奧森電器有限公司，則同時出現在禹州新民生村鎮銀行、汝南農村商業銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、新淮河村鎮銀行等多家農商行、村鎮銀行的股東名單中。

而禹州新民生村鎮銀行的股東中，與新財富集團存在直接關聯的，卻不僅是鄭州博奧森電器有限公司，另一家關聯公司鄭州建文商貿有限公司也持有禹州新民生村鎮銀行8.125%股權。

這意味着，新財富集團通過成立多家影子公司的方式，既會通過某一家影子公司同時參股多家金融機構，也會在同一家金融機構中，同時安插多家影子公司，最終形成股權的集中，從而達到控股或者大比例持股的目的。

這也讓其中某些村鎮銀行的實際控制權到底由誰控制，充滿了懸疑。

比如，連禹州新民生村鎮銀行的大股東許昌農商行身後，就活躍着新財富集團的身影。許昌農商銀行名義上的第一大股東許昌德億田農資有限公司，也可以找到與河南新財富集團之間的關聯。

在中國裁判文書網上，一份名為《鄭州開泰商貿有限公司與許昌德億田農資有限公司股權轉讓糾紛一審民事判決書》顯示，2016年10月13日，開泰商貿與被告德億田農資公司簽訂《股份代持協議》，根據協議，開泰商貿委託德億田農資公司購買許昌魏都農商銀行股份702.06萬股，由德億田農資公司代為持有，股份認購款為23378598元。德億田農資公司僅為名義股東，開泰商貿公司享有實際的股東權利和收益。

而許昌魏都農商銀行正是許昌農商銀行的曾用名。天眼查顯示，開泰商貿的法定代表人閆勇間接參股餘澤峯擔任法定代表人的河南浩宏機械設備有限公司。而餘澤峯，則是河南新財富集團的法定代表人及持股80%的大股東。

此外，開封恆亞建築材料有限公司（下稱“開封恆亞”），從未出現在許昌農商行的股東列表中，卻能夠將許昌農商行的股權對外質押。

2016年及2018年，開封恆亞將許昌農商行2015.86萬股及6314.14萬股股權分別質押給方正東亞信託有限責任公司、華鑫國際信託有限公司，至今顯示為有效質押。

工商信息中，這家開封恆亞申報的企業電話，與前述河南浩宏公司一致。而河南浩宏公司的法定代表人，同樣是餘澤峯。

新財富集團正是通過這樣盤根錯節的股權公司，滲透進入國內多家金融機構，並通過旗下影子公司，成為這些金融機構的隱形股東，最終成為威脅金融穩定的不穩定因素。

（作者：馮皓）