起底河南村鎮銀行“影子老闆”呂奕：涉多起金融高官落馬案，歸國受審已有先例

河南村鎮銀行“賦紅碼”事件風波不斷，一系列匪夷所思的秘密背後，隱藏着一個關鍵人物——河南新財富集團實控人呂某。據許昌市公安局透露，2011年以來，以呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。

呂某是誰？為何400億金融案件背後，牽涉幾十家公司卻找不到他的蹤跡？他現在人又在哪裏？

空手套白狼賺到第一桶金，入籍塞浦路斯

根據多家媒體報道，呂某真名叫呂奕，老家是河南南陽。然而在公開渠道，卻很難找到有關呂奕的信息。

有媒體採訪了十多名河南當地人士，包括常住河南南陽的人士，但受訪者均表示此前並未聽説過此人，只是在事件爆發後才有所耳聞，甚至連呂奕老家河南鎮平縣的數名人士也表示未聽説過此人。

根據警方通報和媒體調查，呂奕是河南新財富集團實控人，但在工商部門登記的信息中卻並沒有名為呂奕的人士。

一位曾與其有過業務往來的河南金融業人士向媒體透露，呂奕出生於1974年，其將自己的國籍遷到了塞浦路斯，並自我介紹為利比里亞駐中國商務投資代表、塞浦路斯阿芙羅賽達投資集團董事長。

呂奕的第一桶金來自高速公路。2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設方蘭尉高速開發有限公司背後的實控人，正是呂奕。

這條61公里的高速，總投資24億元，呂奕也獲得了公路30年的收費權。為了融資，呂奕把高速公路收費權抵押給銀行，借到了修路的資金，之後，又把其中部分資金用於參股金融機構，然後再把金融機構的股權抵押融資，就這樣，呂奕先後參股了國內很多城商行、農商行和村鎮銀行。

根據裁判文書網的一份判決書顯示，蘭尉高速開發有限公司於2004年至2005年期間，利用蘭尉高速收費權提供質押擔保，分6次向工商銀行開封金明池支行貸款11億元，合同號分別為：2004年汴工銀行項字第001號、2005年汴工銀行項字第001號、002號、003號、004號、005號。

此後，隨着河南新財富集團的不斷擴張，呂奕通過註冊的一百多家影子公司至少操縱了13家以上的城市商業銀行和村鎮銀行。

多次出現在判決書中，疑已前往美國

公開信息顯示，河南新財富集團成立於2011年7月中旬，註冊資本1.16億元，法人代表為餘澤峯，持股比例80%，自然人林恆森持股20%，公司經營範圍包括對實業投資、企業投資與管理。該公司已於2022年2月10日註銷。

在河南新財富集團滲透的銀行股東名單裏，幾乎從未出現過呂奕的名字。他的蛛絲馬跡，最終出現在一些法院的判決書中。

鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露，呂奕為尋求貸款，曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬，後續為獲取更多貸款，又行賄2300多萬。而且兩人還一起做起了吃息差的生意，由喬均安負責搞定銀行批准，呂奕借款後再放貸給一些關聯公司。

在這份判決書裏，呂奕的身份是新財富集團董事長。2017年11月15日，經河南省人民檢察院決定，喬均安因涉嫌犯受賄罪於同日被鄭州市公安局執行逮捕。

2017年，因為一筆貸款沒有通過，呂奕向自己的合夥人林樂平提出，將林旗下50%的股份轉讓給蘭尉高速，再以此向恆豐銀行申請貸款35億。時任恆豐銀行董事長的蔡國華親自對這筆貸款開了綠燈，直到蔡國華落馬，這筆貸款也沒有歸還。而把股權借給呂奕的林樂平，還因職務侵佔罪被送入監獄。

2022年2月，銀監會副主席蔡鄂生因受賄被調查，呂奕曾協助調查，此後疑離開中國前往美國。

就在河南部分村鎮銀行出現風險前夕，今年4月15日，廣州市中院發佈的一則不起眼的公告透露了呂弈更多的信息：華商匯供應鏈管理(廣州)有限公司以合同糾紛的名義，起訴鄭州市維都新能源科技有限公司、王鋆鋒、呂奕、鄭州市錦鈞商貿有限公司、石家莊樂城創意國際貿易城開發有限公司、河南世紀陽光實業發展有限公司。公告顯示，“因你方其他方式無法送達”，這一情況或表明部分被告很可能此時已“失聯”。

據《證券市場紅週刊》報道，目前呂弈在境外以“久安電視國際傳媒集團”理事長的名頭公開活動。今年3月，網上出現題為《聯合國新媒體久安電視國際傳媒理事長呂奕向全世界講好“中國故事”》的文章，文中稱“2021年，呂奕先生當選久安電視國際傳媒集團新一屆理事長”。

呂奕 圖：久安電視國際傳媒集團新聞圖

律師解讀

更改國籍不是“免死金牌”，引渡歸國受審已有先例

變更國籍、外逃出境的呂奕能否被追責？6月20日，重慶市律協刑民交叉專業委員會委員、重慶志和智律師事務所高級合夥人張公典律師向上遊新聞記者表示，無論呂奕換了什麼國籍，都逃脱不了中國法律的制裁。

張公典律師表示：“從警方通報的信息來看，可能儲户的錢並沒有進銀行，而是進到了其他理財平台，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。同時，這些吸收的存款，如果被新財富集團和呂奕非法佔有，那麼還將涉嫌集資詐騙罪。”

對呂奕更改了國籍，並出逃美國的情況，張公典律師説：“不管呂奕換了什麼國籍，都逃不了中國法律的制裁。我國《刑法》第6條，對犯罪的管轄有明確的規定，‘凡在中華人民共和國領域內犯罪的，除法律有特別規定的以外，都適用本法。犯罪的行為或者結果有一項發生在中華人民共和國領域內的，就認為是在中華人民共和國領域內犯罪。’此前，中國銀行廣東開平支行前行長餘振東，在潛逃到美國之後，也是通過中美雙方簽署的關於‘刑事司法協助’協定，成為了首位由美方正式押送移交給中方的外逃經濟犯罪嫌疑人。”

張公典律師還分析了河南村鎮銀行儲户存款是否能追回的問題，他表示可分為三種情況：

1.如果儲户的錢進了銀行，屬於存款，而銀行也沒破產，憑存取款單據取出來就行了。

2.如果儲户的錢進了銀行，屬於存款，但銀行沒錢兑付，要申請破產。這種情況下按照商業銀行法的規定和存款保險制度：本金和利息不超過50萬元的，由存款保險全額賠付；50萬元以上部分，根據破產清算後的資產情況來賠付。

3.儲户的錢沒有進銀行，不屬於存款，實際可能進了其他平台。這種情況下，儲户就成了集資參與人或集資詐騙被害人。儲户想拿回錢，只有等法院處置新財富集團財產時再返還。至於能返還多少，取決於新財富集團被查封、扣押、凍結的資產有多少。

（上游新聞記者 趙映驥 劉登 部分內容綜合自第一財經、華夏時報、每日經濟新聞）