“證大系”集資詐騙案一審：戴志康被判十九年

據微信公眾號“上海一中法院”消息，12月30日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司（以下簡稱證大文創公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對證大文創公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行罰金人民幣1億元（以下幣種均為人民幣）；對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行有期徒刑十九年，並處罰金2,550萬元；對戴衞新、鬱耀、張豔華、陸衞豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，並處1,000萬元至150萬元不等罰金。

經審理查明：2006年7月，被告人戴志康註冊成立被告單位證大文創公司。為實施非法集資活動，戴志康於2011年至2014年先後成立上海證大投資諮詢有限公司（以下簡稱證大投資諮詢公司）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱證大大拇指公司）、上海證大金融信息服務有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司（以下簡稱證大愛特公司）等“證大系”企業，並以證大文創公司為頂層管理。

2011年11月至2019年8月，經戴志康決定和授意，在未經有關機關批准的情況下，證大投資諮詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關服務費用後放貸給借款人，再將放貸債權按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權轉讓型理財產品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平台線上發售，從而向社會公眾非法募集資金。

2016年4月起，為應對“證大系”企業債權逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權、無法包裝足量理財產品、無法募集足量資金的惡性循環，戴志康經由戴衞新彙報後，決定採用虛假髮售逾期債權產品、虛假湊標等手段繼續向社會公眾非法募集資金。

經審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬餘名出借人銷售理財產品共計596.66億餘元，至案發造成2.65萬餘名出借人未兑付本金共計75.21億餘元。其中，2011年11月至2016年4月14日,“證大系”企業非法募集資金179.60億餘元，未兑付本金1.54億餘元；2016年4月15日至案發，非法募集資金417.06億餘元，未兑付本金73.66億餘元。前述所募資金主要被用於放貸、兑付出借人資金、支付運營費用等。

上海一中院認為：被告單位證大文創公司及被告人戴志康等7名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，違反國家金融管理法規，向社會公眾吸收資金，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪；證大文創公司及戴志康等7名被告人還以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。對證大文創公司以及各名被告人應予數罪併罰。證大文創公司、戴志康等人的非法集資行為嚴重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經濟損失，結合本案事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。

本市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。