銀保監會擬出台理財公司內控管理辦法

為推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行，銀保監會29日對外發布《理財公司內部控制管理辦法（徵求意見稿）》。

辦法要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規範的內控制度體系，並至少每年進行一次全面評估。要求理財產品發行前嚴格履行內部審批程序，持續跟蹤每隻產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試並及時採取有效措施。

辦法要求健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關風險。加強重要崗位關鍵人員管理，實施崗位責任制度和不相容崗位分離措施，開展投資交易應當使用統一配置的通信工具並進行監測留痕。辦法同時要求理財公司強化關聯交易管理與風險隔離，對每筆投資進行獨立審批和投資決策。

根據辦法，理財公司應設立首席合規官，負責監督檢查內部控制建設和執行情況，並可以直接向董事會和監管部門報告。實行證券投資全員登記制度，明確投資人員、交易人員名單，及時公示投資人員任職信息。

銀保監會數據顯示，目前共有29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業。截至今年3月末，銀行及理財公司理財產品合計餘額28.4萬億元。其中，理財公司產品餘額17.3萬億元。

銀保監會有關部門負責人表示，理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要儘快構築全面有效的內控管理制度。辦法的發佈實施，有利於統一同類資管業務監管標準，增強理財公司法治觀念和合規意識，建立健全內控合規管理體系，推動理財行業形成良好發展生態。（記者李延霞）