家族財富規劃行業人才稀缺，金融機構看重的財富管理核心能力是什麼？

相較於第一個財富管理十年，目前財富管理客羣的年齡結構和需求都發生了很大的變化。

近日，在STEP China和普益標準共同主辦的“首屆家族財富規劃與管理人才培養研討會”上，談到財富管理行業發展現狀，金融機構普遍認為財富管理需求多元化趨勢凸顯，這對從業人員的專業素質提出了更高的要求，尤其是家族財富管理行業，正面臨專業人才相對不足局面。

研討會以“家族財富規劃與管理人才培養”為主題探討國內專業人才培養的未來發展方向，中國政法大學信託法研究中心主任、博士生導師趙廉慧在致辭中表示，當下家族財富管理呈現一片藍海，對於行業從業者而言，這意味着巨大商業機遇的顯現。只有具備“德”與“能”的人，才能贏得客户的信賴，並實現個人的價值。

與行業多元化發展趨勢相同，家族財富管理對人才能力要求更加多元。趙廉慧認為，家族財富管理不是單向度的金融業務，需面臨大量的裁量權的行使問題，作為從業者，如果對自身權利義務的邊界沒有清晰理解，很難對家族財富進行恰當的管理。所以，他指出，具備“能”指的是，需要具備法律、金融、管理、財務、税務等多方面的專業能力。

來自銀行、信託、保險、券商、家族辦公室、律所、會計師事務所等機構的從業者在討論國內家族財富規劃與管理領域的專業人才培養現狀時，關注的重點有所不同。建信信託財富管理總監徐進認為，從業者不僅要熟知金融專業知識，更要在財富規劃、法律架構、税籌優化、全球投資和身份安排等方面提出綜合解決方案。此外，相關從業人員，尤其是專業機構中的高層管理人員還應具備整合資源、全局視角的能力。

中誠信託投資研究部總經理和晉予把對團隊成員的要求總結歸納為八大能力，具體來説包括市場開拓能力、架構設計能力、投資配置能力、風控能力、運營能力、法律事務處理能力、公益慈善以及其他特定服務能力。

北京瑞銀律師事務所創始合夥人王昊指出，律師羣體也是家族財富管理從業者中的一員。近年來律師界在家族財富管理業務上做了許多嘗試，但目前的問題在於缺少一些類似於團隊領導者的人才，這類人才需要具備複合型專業技能，對婚姻繼承、保險、家族信託、税務、境內外身份關係的梳理等。

多位從業者表示，目前行業存在專業人才缺口問題，京華世家董事長聶俊峯認為財富管理領域的人才培養三大問題，一是陷入了人才缺口大但同時培養人難，找到合適的人難，留住人也難的窘境中。二是家族財富管理人才資質認定及人才培養標準較為缺失。三是行業從業人員的職業與履歷誠信體系有待建立，不少從業者存在較為嚴重的學歷履歷“注水”現象。

清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心高皓認為，目前國內財富管理教育體系還有待進一步發展完善，完整的教育體系應當不僅包括學歷學位教育，還應包括諸如STEP認證在內的職業教育，以及終身教育等多階段、多層次教育類型。

據悉，STEP國際信託管理證書是STEP推出的全球專業資格認證。在研討會上了解到，“STEP國際信託管理證書”課程項目正式在國內啓動。

值得注意的是，在談到未來五年專業人才培養核心能力的問題時，多位從業者談到綜合能力的要求。徐進認為，從業人員需要具備綜合化的能力，其範疇既囊括了財富管理整體架構設計能力、法律和税務等專業能力，還應具備心理學及非金融領域的綜合知識。

聶俊峯認為從事家族財富管理的核心人員，應儘快從理財產品銷售向家族顧問或投資顧問方向進行角色轉型。在資管新規的推動下，未來的理財師需要從單純的“報價機”向財富管理生命週期規劃顧問去轉型，需要為客户提供有廣度的服務、有深度的方案，有温度的溝通。

在致辭中，北京金融控股集團有限公司副總經理李岷提出，財富管理人才未來發展的重點在於順應數字化時代發展的趨勢，積累數字化專業背景，樹立數字化理念，積極投身財富管理行業的元宇宙之中。此外，財富管理人才還需樹立正確的金融價值觀。