保險銷售人員分級體系規劃來了 將憑能力分級

【環球網財經訊】近日，中國保險行業協會（以下簡稱“保險業協會”）研究形成《保險銷售從業人員銷售能力資質分級體系建設規劃（徵求意見稿）》（以下簡稱《規劃》），擬建立全行業統一的銷售能力資質分級和職業培訓標準、考核評價規範以及保險銷售授權規則，以行業自律的形式推進銷售能力資質分級工作，並逐步推動銷售能力資質分級納入國家職業技能等級認定體系。

《規劃》以建設銷售能力資質分級體系為抓手，通過“高能力多授權、低能力少授權”的方式，實現銷售人員能力資質與產品複雜程度相匹配，從源頭上解決保險產品銷售適當性難題。

銷售人員分級管理，即保險公司可按照銷售人員教育背景、從業年限、考核情況、業務品質、培訓及測試情況、誠信評價結果等進行分級，銷售人員應在分級管理體系內從低到高逐級晉升。

《規劃》從分級標準、考核評價機制、授權規則和職業技能等級認定四方面，部署了下一階段保險銷售人員分級制度建立的主要工作。

《規劃》提出，在充分調研論證基礎上，根據銷售人員職業活動內容，對其理論知識和專業技能提出綜合性水平規範，形成全行業統一公認、共同執行的銷售能力資質分級標準。業內人士表示，保險業長期存在的誤導銷售、虛假銷售亂象，與保險公司長期制定的不合理考核息息相關，由此可見全行業統一分級標準的重要性。

具體來看，《規劃》要求，建立統分結合的銷售能力資質考核評價機制。包括研究訂立各級銷售能力資質對應的理論知識、專業技能等方面的考核評價規範；編制相應培訓教材、考試大綱、基礎題庫及評價機構操作規範等；指導保險機構依據規範和標準有序開展銷售人員職業培訓和考核評價工作。

《規劃》強調，應建立與銷售能力資質對應的分級銷售授權規則。中國保險行業協會表示，將系統總結分析過渡期實施情況，牽頭修訂完善銷售能力資質分級制度體系，建立銷售能力資質分級工作自律檢查機制，推動行業持續、常態化開展各項工作，並同步積極推動職業技能等級認定工作。