6月多家銀行收百萬罰單，工行兩分行被罰超500萬元

【環球網財經綜合報道】近期，多家銀行因超過期限或未向人民銀行報送賬户開立、撤銷等資料，未按照規定履行客户身份識別義務等原因收到央行大額罰單。十餘家銀行被罰金額超百萬元，其中，工行兩分行分別被罰超過500萬元。

6月17日，人民銀行重慶營業管理部披露了22條處罰信息，渝銀罰〔2022〕19號顯示，工商銀行重慶市分行被處罰款604.6萬元。

主要涉及六類違法行為，一是超過期限或未向人民銀行報送賬户開立、撤銷等資料；二是存在佔壓財政資金行為；三是對外支付殘缺、污損的人民幣；四是未準確、完整、及時報送個人信用信息；五是未按規定履行客户身份識別義務；未按規定保存客户身份資料和交易記錄；未按規定報送大額和可疑交易報告；與身份不明的客户進行交易；六是未按要求對金融消費者投訴進行正確分類；漏報投訴數據；未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容。

同日，人民銀行長春中心支行披露了31條處罰信息，長銀罰決字〔2022〕1號顯示，工商銀行吉林省分行被處罰款506.16萬元。主要涉及五類違法行為，包括佔壓財政資金；違反賬户管理規定；違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客户身份識別義務；未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容。

另據貴陽中心支行行政處罰信息公示表，貴銀處罰〔2022〕 0003號顯示，興業銀行貴陽分行因超過期限報送賬户開立、撤銷等資料；未按照規定履行客户身份識別義務，被處以罰款179萬元。

此外，還有多家城農商行、村鎮銀行被罰超百萬。渝銀罰〔2022〕2 號顯示，重慶農商行被罰款255萬元。主要涉及未按照規定履行客户身份識別義務；未按規定保存客户身份資料和交易記錄；未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告；與身份不明的客户進行交易。

據渝銀罰〔2022〕12 號，重慶彭水民泰村鎮銀行被罰137.1萬元。因違反金融統計管理規定；超過期限或未向中國人民銀行報送賬户開立、撤銷等資料；未按照規定解繳假幣；未按照規定備案個人徵信查詢用户變更情況；未按照規定履行客户身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告等。

還有寧波鄞州農村商業銀行被罰款213萬元。據寧波市中心支行披露，甬銀處罰字〔2022〕13號顯示，寧波鄞州農村商業銀行主要違法行為包括六類：違反金融統計管理規定；違反徵信異議處理、信用信息提供相關管理規定；違反賬户管理相關規定；違反國庫管理相關規定；未按照規定履行客户身份識別義務、未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明客户進行交易；違反金融消費權益保護相關管理規定。