工商銀行終止AI投協議，多家銀行叫停智能投顧業務

【環球網財經綜合報道】6月30日起，工商銀行將終止AI投協議，並停止申購、調倉。

日前，工商銀行APP發佈《關於終止AI投協議的通告》稱，為落實監管要求，根據《中國工商銀行AI投服務協議》的約定，該行將於2022年6月30日起終止AI投協議並停止申購、調倉服務。

具體包括AI指數、AI智投和AI策略在內的產品申購將停止。也就是説，客户不能新增購買AI投產品，老客户已購買產品，可正常進行贖回。如選擇繼續持有AI產品，工商銀行將通過手機銀行AI投版塊提供資產查詢、產品贖回服務。

根據上述通告，客户持有的AI投產品將於7月末自動轉換為成分基金，工商銀行將原AI投產品一攬子贖回服務升級為任意單隻成分基金申購、贖回及查詢服務。

公開資料顯示，AI投是工行於2017年下半年推出的財富管理服務，包括AI智投、AI指數、AI策略三個板塊。此前工行已暫停AI指數、AI智投、AI策略產品申購。

記者梳理發現，今年以來，包括招商銀行、中信銀行等多家銀行叫停智能投顧業務。6月25日，招商銀行也向客户發佈公告稱，自7月1日起調整摩羯智投業務的後續相關服務，將不再提供摩羯智投業務的購買、調倉、業績展示、投資陪伴等服務，同時招商銀行APP將不再提供摩羯智投搜索等功能。

早在去年12月，招商銀行就宣佈對“摩羯智投”進行規範改造，將暫停購買功能，原持倉客户的贖回和調倉交易不受影響，後續存在不能持續提供服務的風險。官方數據顯示，“摩羯智投”累計服務客户已經超過20萬。

5月底，中信銀行發佈公告，宣佈經典組合ZXZT系列暫停服務，根據監管發佈的《關於規範基金投資建議活動的通知》，經典組合將在6月30日停止服務。

此外，5月17日，民生銀行也宣佈6月30日前，將下線財富組合服務。為配合財富組合服務下線安排，自5月26日15時起，財富組合不再提供一鍵調倉服務功能。客户可在組合服務到期下線前擇機贖回持有的財富組合，避免因組合下線可能造成的不必要損失。如下線前未贖回已持有財富組合，組合將分拆為單隻基金與理財。

據不完全統計，江蘇銀行、廣發銀行、浦發銀行、農業銀行也在手機銀行相關頁面發佈了暫停智能投顧購買的通知。

2021年11月，多地證監部門下發《關於規範基金投資建議活動的通知》（簡稱《通知》），被視為機構暫時下架基金組合產品的重要原因。《通知》要求，不具有基金投資顧問業務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構成比例建議，不得展示基金組合的業績，不得提供調倉建議。

根據《通知》，各機構不得新增不符合上述要求的基金投資組合策略建議活動，包括不得展示或上線新的基金投資組合策略，已上線的基金投資組合策略不得新增客户，不得允許存量客户追加組合策略投資。