商業銀行及理財子公司上半年新發33只ESG主題理財產品

本報記者 李 冰

見習記者 餘俊毅

ESG理念及實踐正持續升温。據《證券日報》記者不完全統計，截至6月30日，上半年商業銀行及理財子公司共新發33只ESG主題理財產品，同時多家銀行首次披露了ESG相關報告。

目前，銀行機構正以ESG產品為媒介，通過債券、債權、信貸、股權投資等方式引導社會資金流向綠色產業和踐行可持續發展理念的企業。隨着綠色金融理念深入人心，投資者對ESG的重視程度也顯著增加。

銀行參與是大勢所趨

《證券日報》記者根據中國理財網數據統計發現，截至6月30日，市場上銀行機構（包含銀行理財子公司）理財產品名稱中含有“ESG”的產品共有123只。若以募集起始日期計算，上半年新發的ESG主題理財產品共有33只。

具體來看，123只ESG主題理財產品目前仍以固收類為主，其中固收類產品共77只，混合類產品45只，權益類產品僅1只。綜合來看，ESG理財產品的業績基準利率普遍在3.4%-5%之間。

普益標準在研報中指出，從銀行ESG產品的資金投向角度看，債券型資產佔據了ESG主題理財產品資產配置的首位。固定收益類ESG主題理財產品重點投資標的包括綠色債券、綠色ABS、ESG表現良好企業的債權類資產，覆蓋了節能環保、生態保護、高質量發展、清潔能源鄉村振興等重點領域。

對於目前國內ESG理財產品的發行情況，光大證券金融業首席分析師王一峯對《證券日報》記者表示，國內ESG投資目前處於早期發展階段，仍面臨一些問題，例如機構和投資者對ESG投資認知不足，對於ESG策略和產品的風險收益缺乏瞭解，相關產品創新開發還不夠完善等。

“不過，銀行進一步參與ESG投資將是大勢所趨，既有助於公司聲譽的提升，還有助於長期收益的增厚。預計未來相關產品參與維度包括但不限於ESG股票投資、低碳節能環保等領域企業的非標債券或長期股權投資等。”王一峯表示。

多家銀行首發ESG報告

上半年，多家銀行首次披露ESG相關報告，包括網商銀行、微眾銀行、百信銀行以及恒生銀行（中國）有限公司（下稱“恒生中國”）。

具體來看，網商銀行在報告中提出，將圍繞普惠小微、農村金融和綠色金融三項關鍵議題加大科技創新，實踐ESG理念。網商銀行董事長金曉龍表示，網商銀行最核心的業務目標與ESG目標100%契合。另據披露，經北京環境交易所測算，網商銀行2021年線上貸款業務減碳9852.89噸二氧化碳當量。

微眾銀行2021年持續增加綠色貸款投放規模，首次開展綠色債券投資為實現“雙碳”目標提供金融支持；持續強化在綠色信貸領域的行業研究，對綠色細分行業進行專項分析，並與綠色產業龍頭企業達成合作，為其產業鏈的上下游經銷商提供優惠的貸款支持。

百信銀行則在ESG報告中披露，ESG已經成為百信銀行持續穩健發展的重要指引和戰略框架。在國家“雙碳”目標指引下，百信銀行將發展綠色金融提升至戰略高度，積極配合人民銀行成功落地北京市首筆“京綠通Ⅱ”綠色金融專項再貼現產品，在北京市場佔有率位居第一。

此外，恒生中國承諾在2030年實現碳中和，致力將可持續發展元素納入恒生中國的策略、運營、產品及服務中，做綠色發展的踐行者、賦能者和推動者。

“目前ESG投資理念及機構方的重視程度均在升温。未來，在股權投資和債務融資方面，會有越來越多的機構考慮融資對象的行業和企業本身是否符合ESG的原則。”薩摩耶雲科技集團首席經濟學家鄭磊在接受《證券日報》記者採訪時表示，但是關注綠色金融注入“活水”的同時，也需注意到目前國內的ESG披露標準和評級體系，仍缺乏行業統一標準，有待進一步完善。