數字經濟這十年|光大理財首席技術官楊宇：“科技為舟”戰略引領下，以“穩敏結合”深化業技融合

發展數字經濟是把握新一輪科技革命和產業變革新機遇的戰略選擇，有利於推動構建新發展格局。立足金融業，數字經濟的蓬勃興起為金融創新發展構築廣闊舞台,數字技術的快速演進為金融數字化轉型注入充沛活力,金融科技逐步邁入高質量發展的新階段。

“回顧過去十年，金融機構藉助數字化能力，開啓了差異化發展道路，向業務科技一體化融合發展。”光大理財首席技術官楊宇在接受記者專訪時表示，數字化發展重塑了金融價值鏈，金融機構通過打通上下游場景，完善服務生態，形成跨界效應，逐步向綜合化方向發展。

在楊宇看來，數字化已經成為金融業發展的主旋律。金融機構越來越重視數字化轉型，加大科技投入力度。無論是投研挖掘、客户體驗、運營效率，還是流程管理方面，數字化帶來的提升非常明顯。

如今，數字化轉型已經不是一道“選擇題”，而是所有金融機構面臨的“必答題”。“十四五”規劃明確，要穩妥發展金融科技，加快金融機構數字化轉型。今年，央行印發了《金融科技發展規劃（2022-2025年）》，明確金融數字化轉型的總體思路。此外，銀保監會發布了《關於銀行業保險業數字化轉型的指導意見》，在機制、方法和行動步驟等方面予以規範和指導。

作為資管業的新生力量，理財公司該如何藉助數字化轉型，在激烈的市場競爭中實現突圍？

“科技為舟”戰略引領

“對於理財公司而言，數字化建設的關鍵，在於必須提出一個公司級戰略。”據楊宇介紹，作為首家獲批開業的股份制銀行理財子公司，光大理財在成立之初就把“科技為舟”寫入公司願景。

楊宇進一步解釋稱，在“科技為舟”戰略引領下，光大理財管理團隊達成共識，提升了執行力，實現業務和技術的深度融合，在數字化建設方面構建起護城河。

具體而言，在業技融合方面，楊宇認為，當前理財公司的數字化轉型，已不再滿足於線上化與信息化，而是數字技術與投資研究的融合。因為數字化轉型不是IT的轉型，也不是純粹的技術轉型，更多的是基於業務場景的轉型。

需要注意的是，業技融合的核心是人才。楊宇強調，數字化轉型是技術人員，以及全業務條線的人員共同學習和前進的過程，同時也是互相賦能和融合的過程。所以提到業務和科技的融合，關鍵在於人與人的融合。通過建立學習型組織管理模式，實現共同的願景和使命，這是數字化的基石。

另一方面，撬動數據的力量，是理財公司未來的核心競爭力所在。“數據是數字經濟生產的核心要素。理財公司的數字化轉型離不開數據、算力、算法。”楊宇指出，數據作為基礎能力建設，已經成為光大理財在提升投研能力，優化產品管理，還有拓展銷售渠道，防範風險，提高運營效率等方面的重要手段和工具。

“穩敏結合”的數字化轉型路徑

那麼，理財公司該如何提高數據服務能力？

楊宇認為，提高數據服務能力，必須通過數據治理和場景驅動實現內、外部數據的整合和優化，進而支撐業務的深化發展。光大理財始終堅持自研系統構架和開發框架。實現對前台業務的科技支持。在數據治理方面，採用“穩敏結合”雙輪驅動的模式，實現對投資和銷售部門進行高效支持。

“穩敏”結合的數據治理方式，即以穩態數據建設為底倉、敏態開發快速支持的模式，可以實現多維數據的統計以及展示。據楊宇介紹，光大理財將傳統金融數據倉庫建設，轉變成數據集市集成。這種貼近業務集羣的數據集市建設模式，能夠快速支持業務，完成整個業務板塊指標的快速收集、快速定義，最終歸集於公司的“數據集市庫”中，建立公司級指標中心。

具體而言，穩態的技術核心是確保業務平穩運行，光大理財通過二十多套系統整合，三層數據的標準化建設，打下穩態的基礎。敏態的核心是支持數字化轉型和創新，光大理財已實現快速整合投資數據，產品銷售數據，運營數據，以及策略數據，使這些數據在整個時間序列上完備可用，並支持高性能交叉的聚合分析。

楊宇表示，目前光大理財建設的一體化平台，依託於數據集市，實現了前中後台一體化的閉環管理。通過對產品管理、投資交易、風險管理和績效評估等數據進行整合，多維計算和深層加工，確立了數據模型，運算邏輯和流程管理的一體化的數字化研究平台。

“同時，將產品創設時反映的資金屬性及風險偏好，映射至研究框架，即可投資產的遴選規則當中，通過加強數據因子和平台的應用，在投資決策、資產配置等方面實現數字化的管理。以研究成果來約束投資能力，用資產的定義、生成和管理以及投資的組建策略和資產實現方向，將投資風險約束在合理範圍內。”楊宇表示。

“ITBP+數據BP”打通流程

“穩敏結合”的數據治理模式，對數據標準化提出更高的要求。如果沒有清晰地業務流程，數據治理將被置於空中樓閣。

楊宇表示，為了實現“科技為舟”目標，光大理財將整個業務分為五個板塊，每個板塊都有自己的BP（業務合作伙伴）。具體分為兩種，一是ITBP，以服務五大業務板塊為主。二是數據BP，主要服務於ITBP，確保數據的清晰。

“數據清晰的前提是業務清晰、流程清晰。數據清晰能夠實現數據的互通互聯，提升整體的數字化的建設能力。”楊宇指出，把傳統條帶化管理的IT部門，變成組織化小團隊，進行分層管理，對接業務、IT實現層次等等。如此，確定了清晰的業務流程，強化IT的“諮詢+服務”能力。

談到未來五年光大理財在科技能力與數字化建設上的目標和規劃時，楊宇表示，首先，光大理財將繼續堅持“科技為舟”的戰略路徑，篤行打造一流資產管理機構和領先的資管科技平台的企業願景，堅持穩敏結合的系統建設和數據治理模式，並把ITBP+數據BP這種配對的方式，進一步深入業務，做到技術貼近業務需求。此外，培養起運維一代、建設一代、研究一代的技術學習型團隊。

“光大理財科技將在產品研究投資、產品銷售服務等核心能力數字化建設上發力，打造理財行業的特色方案。“業務-流程-數據-科技”強融合，助力提升數字化核心競爭能力。”楊宇表示。