“未雨綢繆”治理 “打防管控”並重（堅持和完善人民代表大會制度）

反電信網絡詐騙法自12月1日起施行

“未雨綢繆”治理 “打防管控”並重（堅持和完善人民代表大會制度）

江蘇省蘇州市吳江區公安局民警深入轄區開展預防電信網絡詐騙宣傳，進一步提高羣眾防範意識。

吳公軒攝

“虛假觀賽直播軟件、短信中獎類詐騙、虛假周邊產品銷售詐騙……請查收！2022年世界盃防騙指南！”世界盃激戰正酣，公安部刑偵局為球迷送上了一份防騙指南。

“請大家注意甄別，一些虛假APP仿冒官方銀行，有較強欺騙性。”近期，工信部反詐專班提醒防範各類虛假交友、購物、理財類APP。

近年來，儘管以電信網絡詐騙為代表的新型網絡犯罪案件在嚴打高壓態勢下出現下降趨勢，人民羣眾防詐意識在反詐宣傳下不斷增強，但此類案件發案仍在高位運行，形勢依然嚴峻複雜。

為切實維護廣大人民羣眾財產安全和其他合法權益，十三屆全國人大常委會第三十六次會議審議通過反電信網絡詐騙法，該法自12月1日起施行。“這是專門為打擊治理電信網絡詐騙活動制定的專門性、綜合性法律，充分體現了人民羣眾的意願和現實需要，為打擊遏制電信網絡詐騙活動提供有力有效的法治保障。”全國人大常委會法工委刑法室主任王愛立介紹。

小切口、小快靈——

突出問題導向

力求務實管用

“公安機關發現的詐騙類型超過50種，被騙百萬元以上的重大案件時有發生。”公安部刑偵局副局長姜國利介紹，2021年，公安機關共破獲電信網絡詐騙案件44.1萬餘起，抓獲違法犯罪嫌疑人69萬餘名，打掉涉“兩卡”違法犯罪團伙3.9萬個。

電信網絡詐騙犯罪分子利用新型電信網絡技術手段，鑽管理上的漏洞，利用非法獲取個人信息、網絡黑灰產業交易等實施精準詐騙，組織化、鏈條化運作，跨區域跨境實施，嚴重危害人民羣眾獲得感、幸福感、安全感，急需有一部專門立法滿足實踐需要。

立法時間緊、任務重。“反電信網絡詐騙法屬於新型領域立法。這部法律專業性很強，涉及行業領域多，既要立足現狀滿足打擊需要，也要與時俱進、具有前瞻性，在總結提煉實踐經驗的同時也要做到精準防範治理，這給立法工作帶來很多新的挑戰。”全國人大常委會法工委刑法室一處處長張義健説。

立法過程高度重視實地調研。一組組防詐數據、一張張分析圖顯示在北京市反電信網絡詐騙犯罪中心的電子屏幕上。電信網絡詐騙的特點趨勢如何？作案方法手段有哪些？6月1日，全國人大常委會相關負責同志率調研組到北京市反電信網絡詐騙犯罪中心，就加快推進反電信網絡詐騙立法，調研綜合運用大數據、人工智能等多種方式打擊涉詐犯罪取得的積極進展，瞭解反詐工作存在的困難和問題。

堅持開門立法，充分反映民聲。“建議加大對電信網絡詐騙違法犯罪人員的懲戒力度”“加強追贓挽損工作，完善涉詐資金處置制度”“充實完善宣傳教育防範方面的規定，提高公眾的防範意識和能力”……該法在審議後兩次公開徵求地方黨政部門單位、高校、社會公眾意見，共收到25831位公眾提出的57005條意見，立法過程既問需於民也問計於民。

從規定各部門、企業和地方政府在反電信網絡詐騙中的職責，到明確建立電話卡、互聯網服務真實信息登記制度；從加大懲處非法買賣、出租、出借相關賬號行為，到要求對潛在受害人預警勸阻和開展被害人救助，此次出台的反電信網絡詐騙法，共7章50條，突出問題導向，力求真管用可執行，及時為各方面開展反電信網絡詐騙工作提供法律支撐。

“本法在立法技術上是‘小快靈’，體現‘小切口’，對關鍵環節、主要制度作出規定，建起四梁八柱，條文數量不求太多，立法進程快，體現急用先行。”王愛立説。

重預防、綜合治——

強化系統觀念

立足源頭治理

“應當進一步壓實各方主體責任，避免‘九龍治水’。”一些參與該法草案審議的全國人大常委會委員提出。

電信網絡詐騙分子實施詐騙活動，離不開金融、通信、互聯網等業務，他們利用這些技術和服務實施騙術、轉移資金等，鑽行業管理漏洞，採取各種包裝手法逃避打擊。

“從我國的實踐情況看，與反電信網絡詐騙工作相關的綜合治理、源頭治理的制度措施還不夠充分，金融、通信、互聯網等行業治理仍存在一定薄弱環節，需要進一步建立完善責任制度，形成協同打擊治理合力。” 北京師範大學法學院教授黃曉亮説。

那麼，如何通過立法，有針對性地對這些行業領域進行治理？該法給出了答案——

從源頭上防範電信網絡詐騙。加強對電話卡、銀行卡、互聯網賬號管理，包括：進一步明確和提出實名制要求；對辦理電話卡、金融賬户的數量進行合理限制等。

明確監測處置責任。規定銀行、電信、互聯網等企業要處理各類與本行業相關的涉詐信息、活動。

另外，規定要對APP、域名解析、域名跳轉等網絡資源進行規範管理，強化各行業涉詐違法犯罪線索、風險信息、黑樣本數據信息共享。

“反電信網絡詐騙法立足源頭治理、綜合治理，側重前端預防，按照完善預防性法律制度建設的要求加強制度建設，變‘亡羊補牢’為‘未雨綢繆’，從重‘打擊’到‘打防管控’並重。”王愛立表示。

“現在很多騙子盯着退休的老年人，您一定要提高警惕，不要上當受騙。”福建省三明市燃氣公司抄表員陳素梅抄表後給了張大爺一份“反詐手冊”。

“把防騙、識騙、拒騙的信息印在燃氣用户聯絡卡及燃氣通知單上，方便抄表員走家串户時開展反詐宣傳。”福建省三明市列東派出所所長吳海木介紹，這種逐樓、逐幢、逐層、逐户的面對面、一對一宣傳提醒，真正做到把反詐宣傳送到家。

電信網絡詐騙犯罪是一種可防性犯罪。姜國利介紹，近年來，我國充分利用國家反詐中心APP、96110預警勸阻專線、12381涉詐預警勸阻短信系統、全國移動電話卡“一證通查”服務、雲閃付APP“一鍵查卡”等新技術、新手段，不斷提高預警防範能力，為廣大羣眾構築防詐反詐“防火牆”。

針對老年人、青少年等易受害羣體，提高宣傳的精準性；新聞媒體要面向社會廣泛開展宣傳教育活動；公安機關應會同有關部門、企業建立預警勸阻系統，及時採取相應勸阻措施，將工作做在受害人上當受騙之前……“加強有針對性、精準性的宣傳教育和防範預警是反電信網絡詐騙工作的重要實踐經驗，反電信網絡詐騙法在總結經驗的基礎上對有關制度作了針對性規定，目的是打造‘全社會反詐’格局，切實提升防範效果。”王愛立説。

全鏈條、管要害——

打擊黑灰產鏈

瞄準關鍵環節

前段時間，山東省棗莊市山亭區的趙女士在某社交軟件上認識了一位“理財管家”，對方承諾帶趙女士投資理財“賺大錢”。結果在趙女士打款5萬餘元后，“理財管家”神秘消失並拉黑趙女士。發現自己被騙的趙女士馬上報警。經調查，辦案民警發現“理財管家”賬號源自一個專業買賣社交媒體賬號的犯罪團伙。

“提供引流服務、非法買賣公民個人信息、為犯罪活動提供支付結算業務等網絡黑灰產業鏈已成為電信網絡詐騙犯罪活動的重要支撐，清除涉詐黑灰產業鏈，剷除詐騙犯罪土壤，是全鏈條打擊治理電信網絡詐騙的重要舉措。”黃曉亮説。

任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、銀行賬户、支付賬户、互聯網賬號等；不得假冒他人身份或者虛構代理關係開立上述卡、賬户、賬號……反電信網絡詐騙法對可能為黑灰產提供犯罪土壤的關鍵環節提出了明確禁止規定。“該法從人員鏈、信息鏈、技術鏈、資金鍊等多個方面強調了對電信網絡詐騙的全鏈條治理。”王愛立表示。

瞄準關鍵環節，懲治電信網絡詐騙犯罪。全國人大常委會委員羅保銘認為，跨境詐騙現象嚴重，特別是我國境內打擊的力度加大，大批詐騙團伙窩點向境外轉移，不解決跨境有效打擊問題，難以徹底扭轉電信網絡詐騙高發的態勢。

“集團頭目和骨幹往往躲在境外，打着高薪招聘的幌子，誘騙招募涉世未深的年輕人赴境外從事詐騙活動，帶來極大危害。”姜國利表示。

對此，反電信網絡詐騙法專門作出規定：對前往電信網絡詐騙活動嚴重地區的人員，出境活動存在重大涉電信網絡詐騙活動嫌疑的，移民管理機構可以決定不準其出境；國務院公安部門等會同外交部門加強國際執法司法合作。這為公安機關等相關部門依法治理跨國從事詐騙犯罪，杜絕跨境有組織詐騙犯罪提供了重要法律依據。

涉詐資金返還難一直是受騙百姓最關心的問題之一。反電信網絡詐騙法提出，對電信網絡詐騙案件應當加強追贓挽損，完善資金處置制度，及時返還被害人合法財產。姜國利表示，反電信網絡詐騙法的出台，為公安機關規範處置涉詐資金提供了法律支撐。目前，公安部正在研究制定涉詐資金處置規定，進一步明確涉詐資金處置的工作流程和措施，確保有關工作依法高效開展。

版式設計：蔡華偉