49項資本市場金融科技創新試點應用公示

本報記者 李 冰

被市場稱為“證監會版監管沙箱”的資本市場金融科技創新試點又有新進展。

12月8日，上海證監局發佈《關於對資本市場金融科技創新試點（上海）首批試點項目方案進行社會公示的通知》。12月7日，深圳、廣州也公示了首批資本市場金融科技創新試點項目。綜合來看，3地共49項應用公示。

在中國政法大學法治與可持續發展研究中心副主任車寧看來，上述城市是資本活躍之地，未來資本市場金融科技試點項目或向基金、理財產品發行等領域擴展。“目前科技與其相關的數據應用對金融服務實體經濟能力的打造愈加重要。在金融科技創新與風險防控的平衡中，監管‘沙箱’作用也越發凸顯，成為行業的通用工具。預計未來，無論是項目產品類別還是試點城市均將持續擴容。”

上海試點項目呈現三特點

2021年10月份，中國證監會支持在上海啓動資本市場金融科技創新試點工作。截至目前，26個申報項目擬納入上海首批資本市場金融科技創新試點。

具體來看，申報單位包括國泰君安證券股份有限公司、上交所技術有限責任公司、中國金融期貨交易所股份有限公司、上海邦戴數字科技有限公司等在內的多類型主體，涉及證券公司、銀行、科技公司、數據公司等，且大多數項目為聯合申報。從申報項目來看，26個公示項目中有4個項目涉及數字人民幣。

博通諮詢金融行業資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示，“從數字人民幣相關項目來看，其應用場景更加豐富多元，同時發揮了數字人民幣的資金可追溯特性，未來對證券市場監管將有所幫助。”

在北京鑫科金融發展研究院執行院長甘玉濤看來，上海資本市場金融科技創新試點項目，呈現以下幾個特點：一是申報主體更加多元化，多個項目是機構與科技企業聯合申報；二是4個項目涉及數字人民幣，表現其未來深入證券業、基金支付體系的趨勢；三是人工智能、區塊鏈、大數據等新技術正在證券行業場景落地，未來將進一步加大創新賦能力度，拓寬服務邊界。

試點領域多點開花

12月7日，廣州證監局發佈《關於就廣州資本市場金融科技創新試點第一批試點項目方案公開徵求意見的通知》；同日，深圳證監局發佈《關於就深圳資本市場金融科技創新試點第一批試點項目方案公開徵求意見的通知》。

具體來看，廣州證監局公示13個申報項目，包括基於大數據及區塊鏈技術的中小企業ABS融資服務平台、基於區塊鏈的廣東省非上市證券集中託管及創新服務平台等；深圳證監局公示10個申報項目，包括數字人民幣在證券公司財富管理體系下的應用、基於數字人交互技術的財富投教及內容生產平台等。

王蓬博表示，去年以來，多地陸續公示資本市場金融科技創新試點應用，呈現前沿技術應用多且充分結合資本市場的特點；此外具體項目更追求實用性價值、申報主體呈現多元化特點，且主題範圍進一步擴容。

談及發展趨勢，車寧預計，“一方面，部分監管能力強、營商環境好、科技企業實力雄厚的地區將會被納入試點，特別是一些中西部中心城市，將因具備特色優勢而被納入；另一方面，涉及的技術水平和業務範圍也將擴大，網絡安全、數據安全等熱門領域的風控技術應用值得關注。”