富國銀行因涉嫌反洗錢系統漏洞將支付700萬美元——《華爾街日報》

富國銀行表示此事"涉及影響交易監控系統的歷史遺留問題"，並補充説"發現問題後已迅速解決"。圖片來源：David Paul Morris/彭博新聞富國銀行集團旗下公司已同意支付700萬美元與美國證券交易委員會達成和解，此前其新版反洗錢系統據稱存在漏洞，導致可疑交易未能被及時發現。

美國證交會週五表示，富國銀行旗下經紀業務部門富國銀行顧問公司未能正確實施並測試旨在識別洗錢事件的新版系統，導致未能及時提交可疑活動報告。證交會稱，2017年4月至2021年10月期間，該部門至少漏報了34份報告。

美國證交會表示，富國銀行既未正式承認也未否認這些指控。

美國證交會執法部主任古爾比爾·格雷瓦爾表示：“當富國銀行顧問公司等註冊機構未能履行反洗錢義務時，會使投資公眾面臨風險，因為它們剝奪了監管機構獲取有關潛在洗錢、恐怖主義融資或其他非法資金流動的及時信息。”

格雷瓦爾稱，該機構希望傳遞反洗錢義務"神聖不可侵犯"的信號。

富國銀行表示此事"涉及影響交易監控系統的歷史遺留問題"，並補充説"發現問題後已迅速解決"。

銀行、經紀商及眾多資金處理機構需提交可疑活動報告(SARs)，向政府機構通報潛在可疑交易。美國證券交易委員會(SEC)表示，富國銀行被指控的疏漏大多源於未能確保2019年安裝的反洗錢系統按預期運行。

SEC指出，部分問題源於該系統未正確將洗錢監控名單中的國家代碼與電匯處理使用的國家代碼進行交叉比對，導致涉及洗錢高風險國家的交易未被系統標記警報而漏網。

據SEC披露，這一問題至少影響了25份未及時提交的報告——當時華爾街自律組織金融業監管局(FINRA)指出，富國銀行系統本應標記的多筆交易未觸發警報。

SEC稱，另有至少9份報告因系統故障未能正常提交，例如投資顧問部門在銀行假日營業時，反洗錢系統出現異常。

該富國銀行部門此前就類似涉嫌違規行為與SEC達成過和解。在2017年的和解協議中，SEC指出富國銀行反洗錢管理部門曾向經紀業務調查人員發佈"混亂的指令"。

根據該和解條款，SEC要求富國銀行更新內部政策，並評估是否給予調查人員充足時間和資源。

寫信給理查德·範德福德，郵箱：[email protected]

刊登於2022年5月21日印刷版，標題為《富國銀行就SEC洗錢案達成和解》。