花旗集團首席財務官稱，預計美聯儲將大幅加息 - 《華爾街日報》

花旗集團首席財務官在《華爾街日報》虛擬CFO網絡峯會上表示，在利率上升和通脹高企的時期進行業務轉型，公司正面臨前所未有的不確定性。

這家總部位於紐約的銀行正在剝離包括俄羅斯業務在內的多項業務，預計隨着美聯儲努力遏制通脹，利率將大幅上升，首席財務官馬克·梅森週二表示。

“如果你看看今天的市場，我們預計在接下來的兩次會議上，利率可能會上升高達75個基點，”梅森先生提到央行的貨幣政策會議時説道。

市場預計美聯儲將在週三結束的會議上將其基準利率目標上調多達0.75個百分點。這將是今年第三次加息。

“我認為你在這裏看到的是這樣一種情緒，即美聯儲將不得不採取更多措施來試圖[遏制]我們所看到的高通脹水平，”梅森先生説。“並盡最大努力確保軟着陸，因為我們正在應對可能出現的某種衰退。”

儘管對美國經濟放緩存在這些擔憂，花旗的企業客户仍然擁有強勁的資產負債表和充足的流動性，他説。“我們的客户也關注他們的費用基礎，以及通脹可能對工資增長和產品投入增加意味着什麼，”梅森先生説。

他表示，企業客户（其中許多是投資級評級公司）正在為不同情景做規劃。“這種輸入因素的組合與我們許多人以往經歷的任何情況都大不相同，“梅森先生説。

他指出，消費者支出水平仍保持高位，疫情期間遭受重創的旅遊和餐飲等行業正在復甦。同時，市場對信貸成本的擔憂較低，第一季度品牌信用卡業務的淨信貸損失率為1.5%。

“我認為消費者狀況仍然相當健康，但考慮到油價上漲和其他通脹因素的影響下經濟衰退可能意味着什麼，我們也會保持謹慎態度，“梅森先生表示。

雖然花旗可能最初會從加息中獲益，巴克萊銀行分析師傑森·戈德堡警告這種情況可能改變。“銀行對資產價格敏感，短期內肯定會從利率上升中受益，“戈德堡先生説，“但另一方面，美聯儲加息是為了給經濟降温，因此顯然會對未來產生潛在影響。”

烏克蘭戰爭促使花旗縮減在俄風險敞口，最終目標是出售其在俄羅斯的消費者特許經營權及商業業務。該銀行已將其風險敞口從去年12月的98億美元降至第一季度的78億美元。

梅森先生表示，花旗仍在努力出售在俄業務。“這是一個非常複雜的過程，在當前局勢下…我可能會在財報發佈會上更詳細説明風險敞口的變化情況，“他提及即將發佈的第二季度財報時補充道。

更高的支出和更低的收入拖累了花旗集團今年前三個月的利潤。該銀行4月報告稱，第一季度淨利潤下降46%至43億美元，而去年同期為79億美元。第一季度收入降至約192億美元，較2021年前三個月下降2%。

花旗正大力投資升級技術和業務改革，但在股價表現方面仍落後於摩根大通等美國大型競爭對手。其股價週二收於45.96美元，今年以來已下跌約24%。

該銀行還在努力改進其風險管理系統。2020年10月，花旗因風險管理和內部控制方面的缺陷被銀行業監管機構罰款約4億美元。除罰款外，花旗還被要求整改風險管理系統，併成立董事會委員會監督改革。這一消息傳出之際，花旗誤向露華濃公司貸款方支付了近9億美元，引發了一場法庭訴訟，紐約一名聯邦法官裁定某些貸款方可以隨意使用這筆資金。此案仍在審理中。據《華爾街日報》報道，今年早些時候，花旗一名交易員在倫敦的誤操作導致歐洲股市陷入混亂，造成交易暫時中斷，並給該行帶來約5000萬美元的損失。

梅森先生週二表示，圍繞風險管理的控制改進工作正在進行中。“這不是一夜之間就能解決的問題。這是一個需要多年努力的歷程，我已經向我們的投資者和其他利益相關者明確説明了這一點，“他説。“這確實需要投入，而我們正在做出這樣的投資。”

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