美國聯邦貿易委員會指控沃爾瑪縱容詐騙者使用其轉賬服務 - 《華爾街日報》

美國聯邦貿易委員會週二起訴沃爾瑪公司，指控該零售商允許其轉賬服務為欺詐行為提供便利。

聯邦貿易委員會表示，該訴訟已提交至美國伊利諾伊州北區地方法院，指控沃爾瑪的轉賬服務被用於實施詐騙，例如冒充美國國税局或其他要求付款的政府機構。該機構稱，2013年至2018年間，沃爾瑪收發款項中超過1.97億美元涉及欺詐投訴。聯邦貿易委員會表示，沃爾瑪知曉詐騙者利用其系統，但未採取足夠措施予以制止。

“該公司未對員工進行適當培訓，未能警告客户，並採用允許詐騙者在其門店套現的流程，“聯邦貿易委員會在一份聲明中表示。

沃爾瑪在一份聲明中稱該訴訟"事實錯誤且存在法律缺陷”，並表示將積極應訴。沃爾瑪還表示，聯邦貿易委員會剝奪了該公司直接陳述的正當程序權利。

沃爾瑪門店允許顧客通過西聯匯款和Ria等服務付費轉賬。客户可以在美國、波多黎各和墨西哥發送或提取現金或進行銀行存款，也可以通過其他國際地點的合作伙伴網絡進行操作。

聯邦貿易委員會在訴訟中指控，沃爾瑪此前允許員工發放轉賬款項，即使懷疑存在欺詐行為。聯邦貿易委員會稱，沃爾瑪直到2017年5月才開始培訓員工拒絕欺詐性付款，且僅對有限數量門店的員工進行了培訓。由五人組成的委員會以3比2的投票結果決定提起這項民事處罰訴訟。

聯邦貿易委員會要求法院命令沃爾瑪向客户退款並支付經濟處罰。

針對這起訴訟，沃爾瑪批評了FTC的行為，稱FTC的調查是在該政府機構已經對與沃爾瑪合作提供匯款服務的其中一家公司展開調查期間進行的。沃爾瑪表示，當時該公司正處於聯邦政府的監管之下。這家零售商稱，FTC試圖將詐騙者的行為歸咎於沃爾瑪。

沃爾瑪門店允許顧客付費使用轉賬服務。圖片來源：《華爾街日報》的Alisha Jucevic致信 Sarah Nassauer，郵箱：[email protected]

本文發表於2022年6月29日的印刷版，標題為《FTC就服務使用問題起訴沃爾瑪》。