先鋒集團將向遭遇高額税單的投資者支付600萬美元——《華爾街日報》

馬薩諸塞州聯邦部長威廉·加爾文表示：“先鋒集團當然有責任警告其投資者，由於先鋒集團的行為，他們可能會面臨增加的税務負擔。“照片：馬特·斯通/媒體新聞集團/波士頓先驅報/蓋蒂圖片社先鋒集團的一家子公司將向去年因意外沉重的税單而受到打擊的馬薩諸塞州投資者支付約600萬美元。

馬薩諸塞州證券監管機構週三與先鋒營銷公司（Vanguard Marketing Corp.）達成了625萬美元的和解協議，這是在對這家位於賓夕法尼亞州馬爾文的金融巨頭對其目標日期基金所做的變更進行調查後達成的。

這類基金是股票、債券和現金的組合，隨着投資者接近退休年齡，它們會自動變得更加保守。今年1月，《華爾街日報》報道稱，在先鋒集團為大型機構客户提供激勵措施，讓他們將資金轉移到另一組基金後，這些客户紛紛放棄了先鋒集團的一些目標基金。

這迫使目標基金出售證券，產生資本收益，而根據法律，這些收益必須分配給剩餘的持有人。這並不影響在退休賬户中持有目標基金的小投資者，因為目前這些賬户的收益不徵税。但應税賬户中的零售客户卻面臨着鉅額税單的打擊。

據《華爾街日報》報道，先鋒集團此前未明確警告投資者這些基金可能產生鉅額税單。一位投資者向該報透露，他2021年因持有先鋒目標退休2035基金而意外收到約15萬美元的税單。

今年1月《華爾街日報》報道後，馬薩諸塞州監管機構就先鋒集團營銷這些基金的方式展開調查。該州證券部門表示，作為和解協議的一部分，先鋒將設立550萬美元的賠償賬户用於符合條件的本州投資者，並承擔該州75萬美元的調查費用。

協議中先鋒集團既未承認也未否認存在不當行為。

該公司在聲明中表示：“我們很高興了結此事，避免漫長程序帶來的成本和干擾，將繼續致力於降低投資成本與複雜度，助力更多美國人實現財務目標。”

馬薩諸塞州聯邦秘書威廉·高爾文在採訪中稱，受先鋒行為影響的投資者最高可申請賠償所產生税務責任的65%。

高爾文指出：“先鋒顯然有義務警告投資者，其行為可能導致税負增加”，並補充道：“説他們不是漫不經心就是毫不知情，這種評價並不為過。”

據高爾文辦公室披露，2021年先鋒集團向馬薩諸塞州5500多個應税賬户分配了目標基金的資本收益。

本文曾以《先鋒子公司同意為投資者税務責任買單》為題刊登於2022年7月7日印刷版。