美國銀行因不當處理疫情失業救濟金被罰款2.25億美元 - 《華爾街日報》

美國銀行因設置防詐騙過濾器導致數千賬户被凍結。圖片來源：Richard B. Levine/Zuma Press美國聯邦監管機構對美國銀行公司處以2.25億美元罰款，因其在疫情期間高峯階段錯誤處理了失業救濟金及其他政府福利的發放。

貨幣監理署與消費者金融保護局還責令該銀行向被不當剝奪失業救濟金領取權的客户進行賠償。消費者金融保護局表示，這些客户將有機會獲得個案複審及額外補償。

多年來，美國銀行一直與各州合作通過預付卡發放失業救濟金。貨幣監理署指出，疫情期間通過該銀行預付卡計劃支付的失業救濟金金額在最初幾個月激增——從2020年1月的10億美元飆升至同年7月的270億美元。與此同時，欺詐行為也大幅增加。監管機構稱，美國銀行為檢測欺詐設置了過濾器，導致數千名失業美國人的賬户遭到凍結。

“銀行必須關注客户的財務健康狀況，並遵守所有消費者保護法規開展業務，“代理貨幣監理官Michael J. Hsu在聲明中表示，“若未履行義務，我們將採取相應措施。”

美國銀行為12個州代發失業救濟金，但目前已退出除加利福尼亞州外所有相關業務。該銀行表示，已協助向1400萬美國人發放了超過2.5億美元的失業救濟金。

銀行稱，州和聯邦官員已承認，在疫情初期迅速擴大失業救濟範圍導致欺詐性索賠激增。

“美國銀行在整個疫情期間與各州政府合作識別並打擊欺詐行為，“銀行在聲明中表示，“例如我們協助加州識別了數十萬張可疑銀行卡，幫助該州保護了數十億美元資金。”

僅在2020年，美國銀行就代表加州就業發展局（EDD）向800多萬美國人發放了救濟金。根據州審計報告，在2020年3月至12月期間支付的約1110億美元中，高達104億美元可能因欺詐而損失。

聯繫作者奧拉·麥卡弗裏，郵箱：[email protected]

本文發表於2022年7月15日印刷版，標題為《美國銀行因福利處理問題被罰款》。