瑞士信貸計劃進行戰略評估並更換首席執行官 - 《華爾街日報》

瑞信近月警示稱，財富管理客户正在減少借貸並降低產品與投資購買量。圖片來源：Stefan Wermuth/Bloomberg News瑞士信貸集團任命烏爾裏希·克爾納為新任首席執行官，委派他在財務虧損與醜聞後領導銀行重整旗鼓。

這家陷入困境的瑞士銀行一直致力於修復其面向富人的財富管理業務及華爾街投行業務。週三，該行啓動新一輪戰略評估，擬進一步收縮投行規模並全面削減成本。

克爾納於2021年3月加入瑞信執掌資產管理業務。此前他在競爭對手瑞銀集團擔任高管約11年，協助領導該行金融危機後的重建工作。更早之前他亦曾供職於瑞信。

該行在全球擁有超過5萬名員工，業務版圖橫跨服務全球精英的財富管理部門與專注企業併購、債券發行及首次公開募股的華爾街投行業務。

烏爾裏希·克爾納2021年加入瑞信負責資產管理業務。照片：瑞士信貸/供圖/Shutterstock但這家擁有166年曆史的瑞士銀行近年來屢遭挫折，最引人注目的是2021年客户Greensill Capital和Archegos Capital Management的爆倉事件。

這兩次挫折促使銀行內部進行反思。多名高管離職並由外部人士接替。去年的一項審查制定了新的成本目標，並關閉了服務於對沖基金和家族辦公室客户的主要經紀業務部門。該部門在Archegos倒閉時導致銀行損失超過50億美元。

這些改革未能讓投資者或董事會成員相信該銀行已採取足夠措施穩定局面。據一位知情人士透露，近幾個月來，董事會中一些人以激進的態度與管理層交涉，要求更大幅度地縮減投行業務。

週三宣佈改革之際，該行公佈的二季度業績遠遜於分析師預期。其淨虧損約16.5億美元，連續第三個季度出現淨虧損。由於投行業務收入下降43%，總營收較2021年同期下滑29%。該行表示已將其59億美元的槓桿融資組合減記2.45億美元。

瑞士信貸近月警示稱財富客户正在減少借貸並降低產品及投資購買。更廣泛來看，全球企業因利率上升和對經濟衰退的擔憂，已放緩交易活動並減少股票債券發行。

該銀行的財富管理收入下降了34%，其資產管理部門的收入減少了25%。

銀行表示，新的訴訟準備金約為4.51億美元，其中約2億美元與其在即時通訊應用中保存銀行家聊天記錄的合規措施有關。

科爾納先生接替了即將離任的首席執行官托馬斯·戈特斯坦，後者表示在任職兩年半後現在是退出的適當時機。《華爾街日報》週二報道稱，戈特斯坦先生即將離職。

戈特斯坦先生負責處理銀行對Archegos和Greensill事件的應對。他努力説服投資者和銀行董事會，承諾減少風險承擔並將銀行重新定位為財富管理的措施正在生效。

在瑞銀，科爾納先生幫助監督了2008年金融危機後銀行重組，包括退出某些業務和多輪裁員。這一重組被認為成功地使瑞銀更加精簡和盈利。

過去十年，瑞士信貸跟隨瑞銀縮減了其投資銀行業務，但尚未找到合適的業務組合來應對市場波動或避免代價高昂的失誤。瑞士信貸的大部分專長集中在金融風險較高的領域，如將企業貸款打包成抵押貸款債券和為槓桿收購承銷貸款。

作為審查的一部分，該銀行表示希望更加專注於提供諮詢建議，並使其市場交易業務更好地與財富管理相結合。正在考慮的一個選擇是為其證券化產品集團引入外部投資者，這一業務需要銀行大量資本。

該銀行任命大衞·米勒和邁克爾·埃伯特為投行部門聯席主管。聲明稱現任投行首席執行官克里斯蒂安·邁斯納將主導對該部門的戰略評估。《華爾街日報》週二報道稱，邁斯納預計將離職，但不會立即卸任。

朱莉·斯坦伯格對本文亦有貢獻。

**聯繫方式：**瑪戈特·帕特里克，郵箱[email protected]

本文發表於2022年7月28日印刷版，標題為《瑞信更換CEO並啓動戰略評估》。