紐約州最高金融監管機構對Robinhood加密部門處以3000萬美元罰款 - 《華爾街日報》

紐約州金融服務部門對在線經紀商Robinhood市場公司的加密貨幣交易部門處以3000萬美元罰款，原因是涉嫌違反反洗錢和網絡安全法規，這是該部門首次針對加密貨幣採取執法行動。

紐約州金融監管機構週二表示，Robinhood Crypto LLC未能維持和認證合規的反洗錢和網絡安全計劃。作為同意令的一部分，Robinhood還將被要求聘請獨立顧問，評估其是否符合紐約州金融服務部門的法規及其整改措施。

紐約州金融服務部門表示，通過監管檢查和隨後的執法調查，發現Robinhood存在重大缺陷。監管機構稱，這些缺陷源於公司對合規計劃的管理和監督不足。包括未能培養和維持合規文化，以及未能為這些計劃分配足夠的資源，特別是在公司快速擴張期間，這些問題進一步加劇。

Robinhood在其最新的季度文件中表示，截至3月底，其月活躍用户約為1590萬，一年前在提交給美國證券交易委員會的文件中首次公開披露了與紐約州金融服務部門的調查和和解。公司最初預計罰款至少為1000萬美元，後來增加到3000萬美元。

紐約州金融服務局（NYDFS）指出，羅賓漢公司的《銀行保密法》及反洗錢合規項目存在人員配備不足問題，未能及時從適用於公司規模、交易量和客户特徵的人工交易監控系統完成轉型。NYDFS還表示，該公司的網絡安全計劃未能有效管控運營風險，其政策亦不符合監管機構關於網絡安全和虛擬貨幣的法規要求。

NYDFS稱，羅賓漢公司因未在官網設置接收消費者投訴的專用電話號碼，違反了特定消費者保護規定。

羅賓漢訴訟與監管執法副首席法律顧問謝麗爾·克倫普頓週二在聲明中表示：“我們已在構建行業領先的法律、合規及網絡安全體系方面取得重大進展，未來將繼續優先推進這項工作，以更好地服務客户。”

此次與羅賓漢達成的和解協議是NYDFS在加密貨幣領域的首例執法行動。鑑於紐約作為金融中心的地位，該機構在金融監管與執法方面具有重要影響力。此次行動正值新任主管阿德里安·A·哈里斯尋求為加密行業提供更多指引，並計劃擴充監管機構的虛擬貨幣團隊規模。

哈里斯女士在聲明中強調：“當任何持牌機構違反法律或本部門法規時，DFS將繼續調查並採取行動，這些措施對保護消費者及維護金融機構穩健運營至關重要。”

這一和解協議給這家移動投資公司帶來了最新困擾，該公司在新冠疫情期間曾廣受歡迎。Robinhood的月度活躍用户數較去年季度峯值下降了25%，收入下滑47%。該公司已將重心從快速增長轉向削減成本，並於今年早些時候裁減了9%的員工。

在美國證券交易委員會主席加里·根斯勒6月提出可能威脅其部分商業模式的交易規則改革後，Robinhood也與監管機構陷入了衝突。

Robinhood一年前在提交給美國證交會的文件中首次公開披露了紐約州金融服務局的調查及和解事宜。圖片來源：Mark Lennihan/Associated Press致信Mengqi Sun，郵箱：[email protected]

刊載於2022年8月3日印刷版，標題為《公司加密貨幣部門被罰3000萬美元》。