瑞銀與Wealthfront同意終止計劃中的合併 - 《華爾街日報》

瑞銀曾希望利用在線財富顧問Wealthfront的用户友好型技術。圖片來源：Pascal Mora/Bloomberg News瑞銀集團 上週五晚間取消了以14億美元收購Wealthfront的計劃，這對這家銀行在美國發展在線財富諮詢業務的計劃是一個打擊。

按資產計算，瑞銀是全球最大的財富管理公司之一，於1月份達成了這筆交易，當時科技公司的估值還沒有在市場拋售中暴跌。銀行高管們認為，這是吸引年輕投資者的一種方式，這些投資者更喜歡通過在線應用程序管理資金，而不是與顧問面對面交流。他們表示，在財富管理公司和銀行競相改善客户體驗的背景下，瑞銀可以利用Wealthfront的用户友好型技術來構建其他數字服務。

總部位於加州的Wealthfront當時表示，該公司為約47萬客户管理着約270億美元的資產。瑞銀主要通過全球數千名顧問和客户經理管理着約2.8萬億美元的資產。

瑞銀和Wealthfront表示，他們共同做出了這一決定，但沒有給出任何理由。兩家公司表示，瑞銀將轉而投資6,970萬美元購買可轉換為Wealthfront股票的票據，估值與1月份宣佈的交易相同，為14億美元。

這保護了Wealthfront的其他投資者，避免他們可能不得不對這些公司的股份進行減值處理。根據Crunchbase數據，早期投資者包括老虎環球管理公司、Social Capital和DAG Ventures。

就在7月下旬，瑞銀集團首席執行官拉爾夫·哈默斯還表示，現金收購進展順利，正在等待監管部門的批准。分析師和投資者對這筆收購表示支持，這是瑞銀實現接觸更多美國富人並在美國其他地區擴張的雄心的一部分。

這家總部位於瑞士的銀行可以追溯到1862年，它將財富管理部門與規模較小的投資銀行結合在一起。該銀行表示，它可以接觸到全球超過一半的億萬富翁，為他們提供財富管理和交易服務。

Wealthfront由安迪·拉克列夫和丹·卡羅爾於2008年創立，是一系列應用程序和平台之一，讓客户無需與人互動即可建立投資組合併為生活事件做計劃。

瑞銀表示，它希望將這種低接觸的數字建議與人工支持相結合，形式是遠程顧問，他們可以通過視頻電話與客户討論退休儲蓄或婚禮預算。

哈默斯先生，在之前擔任首席執行官期間因現代化ING Groep NV而被視為精通技術，他將瑞銀的雄心與Netflix和Spotify在吸引用户併為他們提供相關內容方面的目標進行了比較。

在週五宣佈Wealthfront將保持獨立的博客文章中，該公司首席執行官大衞·福圖納託表示，它應該在接下來的幾個月內實現正向現金流。

瑞銀集團(UBS)財富前線交易(Wealthfront deal)的主要架構師湯姆·納拉提爾(Tom Naratil)在7月表示，他將在該銀行工作39年後離職。

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