佛羅里達夫婦將委內瑞拉精英在邁阿密的閒置豪宅變成私人小金庫——《華爾街日報》

卡洛斯·卡斯塔涅達和吉妮西斯·馬圖斯謝洛在上個十年中期逃離委內瑞拉，身無分文、前途渺茫地來到邁阿密，只為追尋更好的生活。短短幾年內，這對年輕夫婦竟掌握了數百萬美元。

他們通過佛羅里達州房地產律師所稱的"美國史上最大膽房地產欺詐案"實現了暴富。

憑藉偽造護照，現年35歲的卡斯塔涅達、29歲的馬圖斯謝洛及其同夥成功冒充了邁阿密地區四棟豪宅和頂層公寓的業主。隨後在2019至2020年間，他們誘騙貸款方為這些房產提供了近1000萬美元的抵押貸款。他們以房產作抵押借款，並將資金匯入其控制的銀行賬户。

他們曾在受害者的豪華住宅中逍遙度日，揮霍無度地購買珠寶腕錶，包括一塊價值18萬美元的拉斐爾·納達爾聯名款理查德·米勒手錶。還盜取了受害者的法拉利、賓利和勞斯萊斯等豪車。

這對夫婦與六名共犯現已認罪入獄，因身份盜竊及銀行電信詐騙面臨28個月至6年半不等的刑期。知情人士透露，隨着執法部門持續調查與該騙局有關聯的人員，或將有更多涉案人員被捕。

委內瑞拉商人薩馬克·洛佩茲·貝羅位於佛羅里達州派恩克雷斯特的豪宅成為犯罪目標，詐騙團伙冒充其女兒獲取了該房產的抵押貸款。這起案件是南佛羅里達州新一輪房產欺詐浪潮中最猖獗的案例之一，犯罪分子通過偽造身份在真實業主不知情的情況下出售或抵押房產。

對房產竊賊而言，佛羅里達是理想的獵場。許多高端住宅由外國人持有且常年空置。監管寬鬆的經紀商和貸款機構常快速放貸，既不深入詢問也不要求繁複文件。與傳統住宅房地產經紀人不同，佛羅里達州法律不要求處理硬錢貸款的經紀人持有專業執照。

布勞沃德縣房產評估辦公室的欺詐調查員近期表示，南佛羅里達住宅房產盜竊已"失控"。該縣去年開始實施產權變更預警機制，當有人轉移業主房產契約時會發出警報。

“這類事件持續發生，“代表受騙業主的南佛羅里達律師大衞·哈伯表示，“而當局的回應千篇一律：我們缺乏足夠資源處理此類案件。”

本報道基於《華爾街日報》對數百份法院文件、美國特勤局檔案、警方報告及電子郵件的審查，並採訪了數十名知情人士（包括執法官員）。馬圖謝洛女士最初同意從監獄接受訪談，但後續未回應採訪請求。卡斯塔涅達先生未就評論請求作出回應。

卡斯塔涅達先生和馬圖謝洛女士是委內瑞拉經濟危機期間數百萬外逃移民中的一員，這場危機發生在過去十年間。許多人最終落腳南佛羅里達州。

根據法庭文件和她妹妹的陳述，馬圖謝洛女士在西北部城市巴基西梅託的一箇中產階級家庭長大。她和丈夫於2016年離開。在美國，她以開車和當調酒師為生。在一次酒吧輪班時，她遇到了同樣剛從委內瑞拉逃出來的卡斯塔涅達先生。那時，她與年長近20歲的丈夫的婚姻正在破裂。據法庭文件顯示，她與卡斯塔涅達先生相愛並同居。

委內瑞拉巴基西梅託市的購物者，這裏是吉妮西斯·馬圖謝洛在2016年離開該國前往邁阿密之前成長的地方。圖片來源：卡羅琳娜·卡布拉爾/彭博新聞2019年初，卡斯塔涅達先生向她透露了一個詐騙計劃的想法，他説他曾與朋友討論過。他們將目標鎖定在委內瑞拉精英階層擁有的邁阿密地區的豪宅和頂層公寓。特朗普政府已對委內瑞拉政府高級官員及其同夥實施制裁或起訴。公共財產記錄顯示，其中一些人在佛羅里達州擁有房產。

代表該團伙成員的律師稱，卡斯塔涅達先生認為，如果這些人不再能前往美國或照看他們的豪宅和豪車，那麼這些財產就可以被他們佔有。

據他們的一些朋友和一位代表其同夥的律師稱，馬圖斯謝洛女士和卡斯塔涅達先生對委內瑞拉政權也起了推波助瀾的作用，他們認為該政權腐敗。這些人表示，從政府的親信那裏偷錢對他們來説就像是一種報復。

“有句諺語説，偷小偷東西的人會得到100年的寬恕，”喬納森·岡薩雷斯在監獄中通過消息告訴《華爾街日報》，他承認參與了這一計劃。

他們的第一個目標是路易斯·卡洛斯·德萊昂-佩雷斯，他是一名前委內瑞拉國家石油公司高管，2017年在美國因腐敗指控被起訴，並於次年認罪。

他們招募了兩名委內瑞拉移民冒充他的妻子和岳母，並以登記在他們名下的兩套巴爾港豪華公寓為抵押，獲得了450萬美元的貸款。“他們冷靜得像貓一樣，”房地產律師埃德加·貝內斯後來談到這些冒名頂替者時説，他也中了這個圈套。

這些竊賊利用了房地產市場中一個不透明、監管寬鬆的領域，稱為“硬錢貸款”。有時，買家只需要提供與房產證上名字相符的駕照或護照，就能獲得貸款。

“就像籤個字就能開走車一樣，”邁阿密的一位抵押貸款經紀人將獲得硬錢貸款的容易程度與購買二手車相提並論。

該團伙對一項欺詐性抵押貸款行為認罪，涉及金額達450萬美元，抵押物為前委內瑞拉國家石油公司高管親屬在Oceana Bal Harbour擁有的兩套公寓。隨後，卡斯塔涅達先生和馬圖斯切洛女士將目標轉向委內瑞拉商人薩馬克·洛佩斯·貝洛。2017年，美國財政部指控洛佩斯·貝洛參與了一項涉及委內瑞拉前副總統的毒品走私和洗錢計劃。美國對洛佩斯·貝洛實施了制裁並凍結了其在美國的資產，移民與海關執法局後來將其列入通緝要犯名單。洛佩斯·貝洛稱這些指控不屬實。

他那棟位於派恩克雷斯特的灰泥豪宅由註冊在其女兒名下的有限責任公司所有，並未出現在洛佩斯·貝洛被凍結資產的公開清單上。這意味着該房產仍可進行抵押貸款。其律師表示，制裁還導致洛佩斯·貝洛無法支付電費，致使房屋安保系統癱瘓。

岡薩雷斯先生加入了該計劃，據岡薩雷斯和卡斯塔涅達向調查人員透露，他在該物業進行景觀美化工作以確保房產在估價師面前呈現最佳狀態。

某日，洛佩斯·貝洛的管家發現岡薩雷斯使用吹葉機後報警。但警方在其聲稱受真正業主的物業經理僱傭進行園藝工作後將其釋放。

數日後，該團伙以195萬美元抵押貸款購得房產。岡薩雷斯先生的女友、委內瑞拉移民凱瑟琳·漢森在交易時冒充洛佩斯·貝羅的女兒。隨後他們又以300萬美元進行再融資，為瘋狂購物鋪平道路。

如今這兩對情侶過上了與他們所憎惡的委內瑞拉權貴相同的生活。四人前往拉斯維加斯旅行，揮霍掉大部分贓款。法庭文件顯示，其餘資金多用於購買蘭博基尼Urus越野車、8000美元的藍色隕石博美犬、6000美元的"女巫"諮詢費等奢侈品。

執法部門查獲的賓利轎車等資產。圖片來源：美國特勤局卡洛斯·卡斯塔涅達向調查人員承認，他曾短暫霸佔委內瑞拉商人薩馬克·洛佩斯·貝羅位於邁阿密四季酒店的公寓。該團伙不僅詐騙受害者，還霸佔其住宅。2019年卡斯塔涅達與友人曾短期強佔洛佩斯·貝羅在布里克爾四季酒店的公寓。警方報告顯示，接到投訴後警方曾到場，發現房門被從內部封堵後便撤離。

根據特勤局文件，岡薩雷斯和漢森後來霸佔了一棟豪宅，原主人是委內瑞拉總統馬杜羅繼子女的白手套。二人偽造租房合同應付鄰居，甚至在該處收取郵件。委內瑞拉政府代表律師拒絕置評。

執法官員表示，此次行動因線人舉報而開始瓦解。2020年3月，漢森女士在邁阿密道明銀行分行試圖使用偽造的委內瑞拉護照轉賬時被捕。

兩個月後，卡斯塔涅達和馬圖謝洛在一次由特勤局和阿文圖拉警察局設置的誘捕行動中被捕，當時一名卧底特工在一場假扮的貸款結算中冒充公證人。

卡洛斯·卡斯塔涅達與居住在多米尼加共和國的母親。但大部分資金仍下落不明。相關人士稱，卡斯塔涅達將價值數十萬美元的手錶藏匿在其母親居住的多米尼加共和國，那裏超出了美國當局的管轄範圍。卡斯塔涅達未回應置評請求。

岡薩雷斯仍在服刑，而承認銀行和電信詐騙罪的漢森女士已於今年獲釋。她通過律師拒絕發表評論。

與此同時，委內瑞拉商人洛佩斯·貝羅繼續對抗美國政府對其販毒的指控。與洛佩斯·貝羅有關聯的實體仍是該豪宅的合法所有者，且他本人仍受美國製裁。

在一份聲明中，他對美國的財產製度表示失望。

“當我決定在美國投資房地產時，我認為美國是世界上最安全的地方，”洛佩斯·貝羅説，“然而，缺乏安全保障讓這些罪犯侵犯我的隱私、偷走我的車輛、闖入我的房產、抵押我的財產並盜用我女兒的身份，這證明我錯了。”

他表示，他被盜的汽車和其他財產尚未獲得賠償。

凱瑟琳·漢森於2020年3月在邁阿密的這家道明銀行分行試圖用假護照轉賬時被捕。聯繫康拉德·普策爾，郵箱：[email protected]；聯繫威爾·帕克，郵箱：[email protected]