機器人顧問Betterment推出定製加密貨幣投資組合 - 《華爾街日報》

最大的獨立在線金融顧問公司Betterment LLC即將為其零售和顧問客户推出四個主題加密貨幣投資組合。

該產品計劃於週三推出，是加密貨幣獲得主流接納的最新跡象——儘管自去年11月以來加密貨幣市場已蒸發2萬億美元市值。美國曆史最悠久的紐約梅隆銀行週二宣佈，將開始為客户託管加密貨幣資產。

“我認為這類資產會持續存在，“Betterment首席執行官莎拉·利維在接受採訪時表示，“加密貨幣代表着技術進步，相關技術將持續改進，但就像股票一樣會有贏家和輸家。”

去年，美國證券交易委員會開始允許公司發行追蹤比特幣的期貨型交易所交易基金(ETF)。但迄今SEC尚未批准任何直接持有比特幣或其他加密貨幣的ETF，這意味着一些金融顧問正在尋找創新方式，讓客户能直接投資一籃子加密貨幣。

管理着330億美元資產的Betterment與加密貨幣交易所Gemini合作，提供四個由Gemini上市代幣構成的投資組合。每個組合將追蹤對應特定主題（包括元宇宙和去中心化金融）的一籃子加密貨幣。Gemini還將擔任這些數字資產的託管方。

這些投資組合將通過託管投資賬户直接持有加密貨幣。這些工具讓投資者可以購買由Betterment算法監管的賬户。而交易所交易基金(ETF)則像其他股票一樣在交易所進行交易。

資產管理公司富蘭克林坦伯頓和ARK投資管理公司近期與Eaglebrook Advisors合作，為希望讓客户直接接觸數字代幣的理財顧問提供加密貨幣獨立管理賬户。

Betterment將對加密貨幣資產收取1%的年費。對於傳統投資組合，該公司數字投資計劃收費0.25%，需要人工理財顧問服務的客户則收費0.4%。加密貨幣組合是Betterment面向零售和理財顧問客户的可選附加服務，但不面向該公司的401(k)退休計劃客户。

Betterment表示與600多家財富管理公司的2000餘名理財顧問有合作。

Betterment正與加密貨幣交易所Gemini合作，提供四種包含Gemini上市代幣的投資組合。圖片來源：Seemanta Dutta/Alamy根據監管文件，Betterment於2022年2月通過收購數字資產機器人顧問Makara進軍加密貨幣領域，截至2021年底Makara管理資產約1300萬美元。

自那時起，代幣價格暴跌以及多家曾風光無限的加密初創企業倒閉，削弱了散户對這一資產類別的熱情。機構對主流數字資產的採用——常被視為推動加密貨幣崛起的燃料——同樣出現放緩。

萊維女士表示，Betterment的加密產品將延續其在傳統資產投資中多元化、長期化和自動化的策略。

據萊維透露，公司將建議客户配置不超過可投資資產總額5%的資金於加密貨幣，並提供相關教育資源。

她表示公司對此次推出的時機"感到振奮”，部分原因是這讓人聯想到Betterment正是在2008年全球金融危機最嚴峻時期創立的。

“當前加密貨幣正處於低谷期，這確實是個好機會，能吸引我們所説的’加密好奇者’進入該資產類別，“萊維説道，但她補充稱，“我們從不建議任何人試圖擇時市場。”

截至2021年9月最新一輪融資，業務線覆蓋73萬客户的Betterment估值達13億美元。