瑞士信貸從華爾街撤退，重新出發 - 《華爾街日報》

瑞士信貸集團計劃裁員數千人並籌集約40億美元新資金，以縮減華爾街交易業務規模，同時試圖從瀕臨生存危機的困境中恢復。

這項全面改革旨在擺脱一連串醜聞、鉅額虧損、高管更迭及市場信心衰退的陰影。此舉與瑞士同行瑞銀集團和德國德意志銀行早前的重組相呼應——這兩家銀行近年來也縮減了投行業務。

重組後該行將精簡架構，三年內裁員約9000人，首輪2700人現已開始離職。瑞士信貸股價暴跌約19%，創下FactSet自1985年有記錄以來最大單日跌幅，因投資者需消化該計劃及其股權稀釋影響。

該行週四表示將收縮市場交易業務範圍，並將資本市場與諮詢業務重組為獨立實體CS第一波士頓，重啓這一傳奇美國投行品牌。

參與制定重組計劃的資深銀行家兼董事邁克爾·克萊因將離職出任新部門CEO。瑞信CEO烏爾裏希·克爾納表示該部門可能分拆給其他投資者。

瑞士信貸集團首席執行官高曦泰在聲明中表示，該行旨在成為"更精簡、更穩定，並圍繞客户需求構建更專注業務模式"的銀行。

該行確認即將把證券化產品集團——投行板塊中的大型業務部門——轉讓給阿波羅全球管理與太平洋投資管理公司組成的財團。《華爾街日報》週三報道該出售交易已接近達成。

瑞信表示，這些舉措旨在將更多資產及其他資源導入全球富豪財富管理業務，這仍將是其核心業務。該行稱到2025年其成本基數應從當前水平削減約25億美元至147億美元左右。

瑞信稱沙特國家銀行將認購約15億美元新股，持股比例最高達9.9%。面向現有股東的配股計劃將持續至11月。

沙特國家銀行表示也可能投資瑞信第一波士頓。首席執行官高曦泰透露，儘管分拆可能還需數年，但該部門已獲得某位未具名知名投資者5億美元的資金承諾。

2009年演講中的邁克爾·克萊恩將出任瑞信重組後的資本市場與諮詢業務首席執行官。圖片來源：安德魯·哈勒/彭博新聞社沙特銀行主要由沙特阿拉伯主權財富基金——公共投資基金（PIF）及另一家政府基金控股。據知情人士透露，該行一直尋求收購一家外國銀行以提升其地位。

作為沙特地區競爭對手的卡塔爾，目前瑞信的主要股東之一，持有該行約6%股份。卡塔爾主權基金成立於2005年，旨在投資該國財政盈餘並推動經濟從能源領域多元化，此後開始投資歐洲銀行。

瑞信預計未來兩年重組成本約為29億美元。

這家瑞士銀行正在進行全面改革，此前去年因客户倒閉損失逾50億美元，一系列聲譽醜聞推高了其法律費用。今年一些關鍵融資和交易業務收入枯竭，7月新任董事長和高管團隊表示需要徹底變革。

2021年3月，瑞信因客户家族理財室Archegos Capital Management違約而遭受重創，引發50多億美元損失。該行當時已在簡化業務，這一進程隨後加速。

本月早些時候，社交媒體上的狂熱情緒引發瑞信股價暴跌，導致部分客户撤資。瑞信週四表示資金外流遠高於正常水平且尚未逆轉。

1月至9月30日期間，淨資產流出近130億美元，而2021年同期淨流入約為300億美元。

不過，其他一些市場不安指標已有所緩解。標普全球市場情報數據顯示，通過信用違約互換衡量的該行債務違約保險成本週四降至2.32個百分點，低於本月早些時候3.75個百分點的峯值。這一價格意味着，為1萬歐元的銀行債務投保違約保險每年需支付232歐元。

重新啓用"第一波士頓"品牌標誌着瑞信在美國的雄心開啓了新篇章。

該銀行於1978年首次與第一波士頓合作，大約十年後取得控股權。2006年為統一品牌停用該名稱，但這一品牌在昔日員工和客户中仍具號召力。原始的第一波士頓公司成立於1932年，當時是波士頓第一國民銀行的投資部門。

戰略調整之際，瑞信連續第四個季度出現虧損。第三季度淨虧損約40億美元，主要原因是其必須根據戰略計劃對遞延税項資產進行減值處理。

瑞信表示計劃精簡架構，預計三年內裁員約9000人。圖片來源：fabrice coffrini/法新社/蓋蒂圖片社**撰稿人：**瑪戈特·帕特里克，郵箱：[email protected]

出現在2022年10月28日的印刷版中，標題為《瑞信計劃退出華爾街》。