財政部就加密貨幣行業在“混幣器”中的洗錢風險發出警告——《華爾街日報》

美國財政部對加密貨幣平台Tornado Cash實施了制裁，該平台允許用户混合資金以掩蓋所有權。圖片來源：Patrick Semansky/Associated Press一位高級官員表示，加密貨幣行業必須遵守美國財政部的反洗錢和制裁規定，以防止不法分子濫用被稱為“混幣器”的平台來清洗非法資金。

美國財政部負責恐怖主義融資和金融犯罪的助理部長伊麗莎白·羅森伯格在週五的演講中表示，混幣器允許用户以匿名方式交換加密貨幣，可能成為不法分子掩蓋資金所有權和流動的手段，同時使執法部門更難追蹤資金轉移。

“挑戰在於，雖然這些服務通常作為貨幣傳輸機構運營，因此有監管報告義務，但它們可能故意以不合規的方式運營，使監管機構和執法部門更難追蹤非法資金，”她在華盛頓代表加密貨幣行業遊説的貿易協會“加密創新委員會”的演講中説道。

美國財政部在8月份對Tornado Cash實施了制裁，該平台允許用户混合資金以掩蓋所有權，指控其協助清洗了數十億美元的虛擬貨幣，其中包括據稱由朝鮮黑客竊取的4.55億美元。

加密貨幣行業的參與者對針對Tornado Cash實施的制裁提出了質疑，這是一個基於開源、自動運行軟件協議的平台。去中心化金融社區的一些成員對他們認為政府對該行業施加的過度壓力錶示擔憂。包括Coinbase Global公司和行業倡導團體在內的一些機構已起訴財政部，指控針對Tornado Cash的行動侵犯了美國人的隱私和第一修正案權利。

羅森伯格女士表示，今年早些時候就財政部計劃減輕數字資產非法金融風險提交意見的加密貨幣行業參與者承認，虛擬貨幣公司需要遵守反洗錢和制裁要求。她呼籲加密貨幣行業採取措施防止不良行為者濫用這些平台，並補充説，財政部歡迎與行業接觸的機會，以進一步瞭解這些技術如何在滿足財政部反洗錢和制裁要求的同時，仍能保護參與者的隱私。

“我們的目標和意圖不是阻止為虛擬資產轉移提供隱私保護的技術發展，”她説。

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