美聯儲最高銀行業監管官員暗示將加強銀行資本金規定 - 《華爾街日報》

美聯儲負責銀行監管的副主席邁克爾·巴爾表示，總體資本要求似乎低於應有水平。圖片來源：Alex Wong/Getty Images華盛頓——美聯儲新任監管負責人週四暗示計劃提高大型銀行的資本要求，可能重新審視特朗普政府時期放寬的金融規則。

邁克爾·巴爾，美聯儲負責銀行監管的副主席，表示央行仍在對其資本要求進行全面審查，但暗示總體要求似乎低於應有水平。

“雖然估計差異很大……但美國的要求處於大多數研究文獻中描述範圍的低端，”巴爾在華盛頓智庫美國企業研究所主辦的演講中表示。書面講話附有約四頁的學術參考文獻。

巴爾表示，他在對資本框架的審查中尚未得出明確結論。他將美聯儲的總體要求描述為強大，並表示他將在2023年初有更多話要説。

任何提高資本要求的舉措都可能遭到銀行及其貿易團體的反對，他們普遍認為現有框架是穩健的，並使他們能夠以強勁的姿態從疫情引發的低迷中恢復過來。

“進一步提高銀行資本要求將減緩美國經濟增長，進一步削弱資本市場流動性，推動更多活動進入不受監管的影子銀行領域，並進一步抑制銀行向小企業及中低收入家庭放貸，”銀行政策研究所執行副總裁兼研究主管弗朗西斯科·科瓦斯在一份聲明中表示。

資本規則旨在通過強制銀行家使用最低限度的投資者股權（而非風險較高的借貸資金）為貸款和投資融資，從而防止過度冒險行為。

自7月起擔任監管職務的巴爾先生負責制定大型銀行及其他金融機構監管的總體框架。這包括為美聯儲理事會制定政策建議，並監督其監管團隊——該團隊負責監管包括摩根大通、美國銀行和花旗集團在內的美國部分最大型金融機構。

前任美聯儲監管副主席蘭德爾·夸爾斯曾專注於簡化2008-09年金融危機後頒佈的金融法規，支持者認為這些舉措釐清或優化了央行規則，但部分民主黨人表示這顯著弱化了華爾街監管手冊的效力。夸爾斯已於去年12月離開美聯儲。

儘管巴爾未詳細闡述，但其言論透露出可能通過調整央行年度"壓力測試"來修改銀行資本要求的意向。這些測試旨在評估大型銀行對劇烈市場和經濟衝擊的應對能力。

“我們正在評估當前用於設定大型銀行資本要求的監管壓力測試，是否充分反映了廣泛的風險範圍，”他表示。

至少有一位美聯儲官員對更嚴格的規則表示懷疑。由特朗普總統任命的美聯儲理事米歇爾·鮑曼警告稱，過度監管可能給經濟帶來不必要的成本。

“在利率上升可能限制信貸的時期，尤其需要確保監管措施不會給銀行增加成本和負擔，而這些措施對安全性和穩健性幾乎沒有或根本沒有益處，”她在9月30日的演講中説道。

致信 安德魯·阿克曼，郵箱：[email protected]

刊登於2022年12月2日印刷版，標題為《巴爾暗示計劃加強資本規則》。