《華爾街日報》：立法者要求Silvergate就FTX資金轉移作出解釋

立法者正要求Silvergate Capital公司提供關於Sam Bankman-Fried已倒閉的交易公司Alameda Research與其加密貨幣交易所FTX之間客户資金轉移的信息。

在週一給銀行的信中，路易斯安那州共和黨參議員John Kennedy、堪薩斯州共和黨參議員Roger Marshall以及馬薩諸塞州民主黨參議員Elizabeth Warren表示，Alameda在Silvergate的存款賬户似乎處於FTX客户資金轉移至該交易公司的"核心位置"。參議員們稱，未能發現這一"計劃"可能意味着該銀行違反了反洗錢法律。

Silvergate週二未立即置評。週一，首席執行官Alan Lane表示，在接納FTX和Alameda為客户之前，銀行進行了"廣泛的盡職調查"。

“通過執行我們的風險管理程序並履行監管義務，Silvergate在幫助執法部門識別不良行為者方面發揮着關鍵作用，"Lane先生表示。“我們認真對待這一責任。”

Bankman-Fried先生的加密貨幣帝國上個月崩潰，原因是Alameda使用FTX客户資金進行高風險押注的行為曝光。Bankman-Fried將客户資金的使用歸咎於過時的系統和風險管理失敗。他表示，FTX在早期沒有銀行賬户，因此想要在該交易所進行交易的客户將資金匯至Alameda的銀行賬户。其中部分資金似乎被轉移到了Silvergate的一個賬户。

參議員們寫道：“貴行參與將FTX客户資金轉移至Alameda的行為，暴露出貴行在監控和報告客户可疑金融活動方面存在嚴重失職。公眾有權瞭解導致客户資產損失數十億美元的金融活動全貌，以及Silvergate可能在這些損失中扮演的任何角色。”

自FTX申請破產以來，Silvergate股價已大幅下跌。Lane先生試圖安撫投資者，稱該行的流程本應向相關當局報告任何異常情況。

他在週一寫道：“當Silvergate收到指向Alameda Research的付款並將其記入同名賬户時，這符合電匯發送方的指示和行業慣例。”

週二Silvergate股價下跌4.7%。該股今年以來累計跌幅已超80%。

在2014年開始接受加密貨幣公司存款前，Silvergate曾是聖地亞哥地區擁有少數分支機構的商業房地產貸款機構。此後該行出售了大部分傳統銀行業務，專注於加密貨幣公司和機構投資者。

該行上月表示，FTX崩盤後其日均存款已降至約98億美元。其大部分存款存放在可快速出售或用於從美聯儲貼現窗口借款的短期證券中。

該行表示，其與FTX及Bankman-Fried更龐大商業帝國的關係僅限於吸收存款。FTX及相關公司在Silvergate的存款約為10億美元。

參議員們要求提供更多關於更廣泛關係的信息，以及該銀行是否曾向監管機構標記過任何異常情況。

Silvergate首席執行官艾倫·萊恩表示，在接納FTX和Alameda作為客户之前，銀行對它們進行了詳盡的盡職調查。照片：《華爾街日報》的桑迪·赫法克寫信給大衞·貝努瓦，郵箱：[email protected]

刊登於2022年12月7日的印刷版，標題為《立法者希望Silvergate就FTX轉賬問題作出答覆》。