丹麥銀行將支付20億美元以解決愛沙尼亞洗錢調查 - 《華爾街日報》

丹麥銀行此前已計提準備金用於支付和解金額。圖片來源：馬德斯·克勞斯·拉斯穆森/法新社/蓋蒂圖片社丹麥銀行丹麥最大銀行丹斯克銀行已同意支付約20億美元，以了結長期的反洗錢違規調查。該行愛沙尼亞前分行曾放任數千億美元可疑交易未經審查通過。

這家總部位於哥本哈根的銀行週二表示，已與美國司法部、美國證券交易委員會和丹麥特別犯罪調查組達成協調和解。該行承認在其愛沙尼亞客户和反洗錢控制方面欺詐其他銀行。

丹斯克銀行代表在曼哈頓聯邦法院出庭，正式簽署了該行承認共謀銀行欺詐的協議。該行表示，根據與司法部的認罪協議，其將被處以三年緩刑。

該行表示，根據協議，丹斯克銀行將支付約12.1億美元作為與司法部和解的一部分，約1.786億美元作為與SEC和解的一部分，並向丹麥當局額外支付6.78億美元（約合47.5億丹麥克朗）。

這些決議結束了美國和丹麥的調查，但對該行反洗錢控制的審查可能會持續數年。丹斯克銀行董事長馬丁·布萊辛表示，該行已採取有力措施，試圖避免類似違規行為再次發生。

在丹麥，該銀行實施金融犯罪預防計劃的努力——高管們表示將於2023年底完成——正接受金融監管機構和獨立專家的監督。

“我們毫無保留地道歉，並對過去不可接受的失誤和不當行為承擔全部責任，這些在今天的丹斯克銀行已無立足之地，“布萊辛先生表示。

丹斯克此前已計提準備金以支付和解金額，並於10月表示正在努力達成協議。

2018年該銀行披露超過2300億美元資金從俄羅斯和其他前蘇聯國家通過其愛沙尼亞分行流轉後，開始接受調查。銀行表示大部分交易可能涉嫌違法。

這一醜聞重創了北歐金融業的聲譽，並進一步玷污了波羅的海國家的形象——當地銀行因開展非居民客户（尤其是尋求資金轉移至西方的俄羅斯富豪）業務本已面臨審查。

始於丹斯克的事件很快蔓延至其他在愛沙尼亞運營的北歐銀行，包括瑞典的瑞典銀行和斯堪的納維亞恩斯基爾達銀行。兩家銀行均披露正接受美國當局調查。這些銀行的代表未立即回應置評請求。

隨着各國因俄羅斯入侵烏克蘭實施深遠制裁，今年該地區致力於加強反洗錢措施的銀行面臨新壓力。丹斯克銀行已於2019年關閉其在俄羅斯和波羅的海國家的業務。

根據週二美國法庭文件中的認罪陳述，丹麥銀行的問題發生在2008年至2016年期間，其愛沙尼亞分行的銀行家們通過確保非居民能在幾乎不受監管的情況下轉移大額資金，維持了一項利潤豐厚的業務。

丹麥銀行依靠其與美國銀行的往來關係吸引客户，但也需要向合作伙伴保證其反洗錢措施的有效性。根據其認罪內容，到2014年初，該銀行已意識到部分愛沙尼亞客户可能涉及犯罪交易，這部分歸因於一位內部舉報人的揭露，此人後來公開了此事。

法庭文件顯示，該銀行及其員工非但沒有向監管機構和合作方示警，反而向美國合作伙伴謊報了風控力度，並協助客户隱瞞交易實質——包括利用空殼公司掩蓋資金背後的實際操控者。

美國檢方指出，愛沙尼亞分行最終通過美國銀行為非居民客户處理了1600億美元資金。

聯繫記者迪倫·託卡爾請致信[email protected]，聯繫理查德·範德福德請致信[email protected]

本文刊登於2022年12月14日印刷版，標題為《丹麥銀行以20億美元達成和解》。