紐約金融監管機構發佈針對銀行的加密貨幣指導方針 - 《華爾街日報》

紐約金融監管機構表示，希望涉足加密貨幣領域的銀行需首先獲得該監管機構的批准。

紐約州金融服務部在週四發佈的一份指導文件中表示，將根據金融機構提出的新加密相關活動可能對銀行和消費者構成的風險進行評估，並詳細説明了這些機構希望獲得批准提供加密產品和服務的流程。

根據該指導文件，受紐約州金融服務部監管的美國銀行和在紐約設有分支機構的外國銀行，在開始任何新的或顯著不同的加密相關活動之前，應至少提前90天通知該機構。

此外，銀行還需提交六個類別的信息：提交商業計劃，解釋如何管理與加密相關的企業整體風險，提供關於如何建立公司治理結構的詳細信息，如何保護消費者，以及説明其財務情況並提供法律和監管分析。該指導文件還包括銀行需要提供的文件補充清單。

紐約州金融服務部是首批為銀行發佈此類指導文件的州金融監管機構之一。該機構的一位女發言人在一封電子郵件中表示：“紐約州金融服務部的法規和指導文件共同構成了一個監管框架，有助於保護消費者並維護公司的安全和穩健。”

紐約州金融服務部主管Adrienne Harris表示，隨着傳統金融機構不斷創新以及加密貨幣市場的發展，這一指導文件是必要的。

哈里斯女士上個月還表示，該機構的申請流程旨在以定製化方式審查加密貨幣交易所FTX等複雜企業，確保其具備健全的財務狀況及在反洗錢、網絡安全等領域的適當風控措施。

紐約金融監管局作為保險公司和州特許銀行的監管機構，在全國金融服務領域已扮演着超乎尋常的重要角色。哈里斯女士今年早些時候接受《華爾街日報》採訪時表示，她計劃利用該州作為金融服務領導者的地位，協助制定全國性監管議程，尤其側重於整頓加密貨幣行業秩序。

“監管機構必須及時、透明地溝通我們監管方針的演變過程，“哈里斯女士在週四的聲明中表示，“今日發佈的指引對於保障消費者血汗錢安全、維護紐約受監管銀行機構的韌性與競爭力，以及明確虛擬貨幣相關活動提案方的預期都至關重要。”

該指引出台之際，FTX破產事件正持續披露更多細節。這家交易所上月申請破產後，其前首席執行官兼創始人山姆·班克曼-弗裏德於本週一在巴哈馬被捕，此前美國已提起刑事指控。檢方與監管機構本週指控班克曼-弗裏德從FTX客户處竊取數十億美元，構成美國史上最大金融欺詐案之一。據稱這些資金大部分用於支撐其同樣控股的交易公司Alameda Research。

FTX在申請破產時表示，公司正在紐約尋求牌照。紐約州金融服務局發言人上個月表示，該加密貨幣交易所從未獲得該機構在紐約州開展業務的批准。

紐約州金融服務局主管Adrienne Harris表示，隨着傳統金融機構持續創新以及加密貨幣市場不斷發展，有必要針對加密相關活動出台新的指導方針。圖片來源：Andy Davis/華爾街日報請寫信給Mengqi Sun，郵箱：[email protected]