財政部提案詳述誰將有權訪問新的所有權數據庫——《華爾街日報》

美國財政部在提案中表示，將對非公開登記處的信息實施嚴格管控，主要僅限美國執法和監管機構訪問。圖片來源：Patrick Semansky/Associated Press美國財政部提議允許銀行和執法官員不同程度地訪問一個龐大的新企業所有權信息數據庫，這是阻止犯罪分子和恐怖分子利用匿名空殼公司隱藏贓款行動的一部分。

財政部金融犯罪執法網絡發佈的這項提案開啓了三項規則制定中的第二項，官員們表示，這些規則是實施《企業透明法案》所必需的，該所有權報告法於2021年獲得國會批准。

先前的規則涵蓋了哪些公司需要向金融犯罪執法網絡提交其所有者信息，以及它們需要提供的信息類型。最新規則則明確了誰能夠使用這些信息以及他們如何訪問其內容。官員們表示，他們計劃於2024年1月啓動該數據庫。

這項新提案可能會受到行業和特殊利益集團的審查，其中一些集團曾反對《企業透明法案》。包括代表小企業主在內的多個團體已對數據庫中個人信息可能泄露表示擔憂。

11月，一個小型企業團體提起訴訟，要求阻止企業透明度法的實施，認為該法違憲並侵犯了受保護的州主權、隱私權和正當程序權利。

公眾在2月之前可以對金融犯罪執法網絡（FinCEN）的提案發表意見。

財政部在提案中表示，將對非公開登記處的信息實施嚴格管控，主要限於美國執法部門和監管機構訪問。但該部門也將允許某些金融機構訪問，這些機構長期以來被要求審查客户並採取措施避免被用於洗錢。

擬議的規則將允許金融機構向FinCEN請求所有權信息，以符合盡職調查要求。FinCEN表示，銀行的訪問將受到某些限制。例如，銀行在提交請求前必須獲得相關客户的同意。

FinCEN表示，金融機構也不會直接訪問數據庫。相反，它們將被要求提交請求並接收電子記錄。

根據提案，財政部官員將擁有對企業所有權信息的最廣泛訪問權限。提案稱，任何職責需要的部門員工都可以訪問數據庫，包括用於税務管理目的。

從事國家安全、情報和執法工作的聯邦機構也將直接訪問數據庫。根據FinCEN的提案，合格機構的授權用户將能夠直接登錄數據庫的信息技術系統並進行搜索。他們必須向FinCEN提交搜索理由，官員表示這將確保數據庫被正確使用。

州、地方和部落機構在獲得適當法院授權及金融犯罪執法網絡（FinCEN）批准後，亦可訪問該登記系統。根據提案，外國政府代表（包括其他國家的執法機構）可通過美國對口部門向該數據庫申請獲取信息。

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