德意志銀行調查稱員工故意銷售衍生品（ETR:DBK）- 彭博社
Steven Arons
德意志銀行AG的內部審查發現，一些員工故意規避控制措施，通過誤售產品獲取鉅額利潤。
代號為Teal項目的調查顯示，一些位於倫敦的外匯交易部門的員工向西班牙的中小型公司出售衍生品，即使他們知道這些產品對這些客户來説過於複雜，知情人士稱。
知情人士稱，員工利用德意志銀行控制措施的不足，使這項利潤豐厚的業務持續了數年。
“正如我們先前所述，我們一直在審查我們在結構化外匯衍生品銷售活動中的部分內容，並採取了適當的行動，”德意志銀行發言人在電子郵件中表示。“正如我們和我們的監管機構所期望的那樣，我們正在改進我們的流程並加強我們的控制措施。我們不能就這些事宜的具體情況發表評論。”
德意志銀行在西班牙審查了數十筆交易已經兩年多時間，因為客户開始抱怨，他們購買的衍生品被銷售為廉價對沖產品，但當匯率出現意外波動時，給他們的底線造成了巨大損失。內部調查隨後導致與受影響客户達成了價值數千萬歐元的和解，並導致多名員工和高管離職，彭博社此前曾報道。
德國的銀行也在爭議一些案件，尤其是一家名為Palladium Hotel Group的公司提出的5億歐元（5340萬美元）的索賠。這家西班牙公司提起訴訟稱，它進行了數百筆“高度複雜”的外匯交易，Palladium無法確定價格、價值或理解風險，最終導致鉅額損失。
根據一位知情人士的説法，由於針對倫敦辦公室和德意志銀行西班牙業務的“Teal項目”，不到十幾名德意志銀行員工受到了制裁。該知情人士表示，一些人已經離職，另一些人則受到了紀律處分，包括減少獎金。
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這項內部調查由一家總部位於倫敦的律師事務所進行，還審查了涉及倫敦辦公室以外的交易和控制，但該知情人士表示並沒有發現類似的不端行為發生在其他地方。儘管如此，一些更廣泛的控制和程序因此調查而發生了變化。
其他銀行包括高盛集團和法國巴黎銀行也面臨類似的在西班牙銷售衍生品的指控，葡萄酒出口商J. Garcia Carrion SA在2021年向英國金融行為監管局投訴了高盛。
《金融時報》早些時候報道稱，Teal項目已接近完成。