南非銀行、國有企業面臨着洗錢風險-彭博社

南非政府和國有公司將更難借到錢，而銀行和資產管理費用可能會增加，如果該國被列入全球監督機構的名單，該名單列出了在打擊非法資金流動方面存在缺陷的國家。

負責監督反洗錢和反恐融資措施遵守情況的金融行動特別工作組將決定是否在2月20日至24日的會議期間將南非列入其所謂的“灰名單”。這是在2019年進行的一次評估之後，當時在一段普遍腐敗的時代之後，發現非洲最工業化的經濟體在打擊髒錢流動的所有11項有效性措施方面都存在不足。

這一分類將意味着增加的金融監督，並使南非與敍利亞、剛果民主共和國和南蘇丹等國家齊名。這也將對一個經濟疲軟、失業率達32.9%、信用評級全面降級的國家的聲譽造成影響。治理和政策失敗也迫使總統西里爾·拉馬福薩宣佈電力供應限制的災難狀態。

灰名單的直接影響可能會很小，因為南非的諸多問題意味着國際銀行已經將該國列入更高風險類別，而市場已經對此舉行了定價，根據Intellidex資本市場研究主管彼得·阿塔德·蒙塔爾託的説法。研究公司在2022年的一份報告顯示了該國被列入名單的“高概率”。

灰名單可能會增加政府的外部資金成本並對貿易流動產生影響，但不太可能“顯著”影響南非的信用價值，標準普爾全球評級分析師Samira Mensah、Zahabia Gupta和Omega Collocott表示。

灰名單可能會增加南非的債務服務成本

利息支付是預算中最大的支出項目

來源：國家財政部

注：圖表顯示截至3月31日的財政年度數據

像電力公用事業公司埃斯康姆控股SOC有限公司和港口及鐵路運營商Transnet SOC有限公司等國有企業可能面臨更嚴重的後果。

標準普爾的分析師表示：“關鍵的國有企業已經受到挪用公款和管理不善的破壞，而灰名單可能會引起投資者擔憂，即改善治理和監督的集中努力可能無法有效地根除最大國有企業內的腐敗行為。”他們表示，南非的國內市場規模不足以滿足其最大公共公司的資金需求。

一旦被列入灰名單，南非的離岸賬户持有人將自動被境外運營的金融公司視為更高風險客户，觸發更繁瑣的盡職調查流程和可能轉嫁給客户的成本增加。資本國際集團副首席執行官Werner Alberts表示，風險更高客户的合規成本可能是標準風險客户的四倍。

分享情報

在12月份，Ramaphosa簽署了兩項被視為解決監管機構指出的問題的重要立法。南非和美國當局最近承諾分享與非法野生動物貿易以及高層腐敗、毒品走私和跨國犯罪組織重疊調查相關的金融情報。

然而，人們對南非起訴非法資金流動受益人的能力表示擔憂。執法機構在所謂的國家被控制期間被掏空，有跡象表明它不會滿足所有要求以避免被列入名單，Business Day報道稱，引用了國家公訴機構負責人Shamila Batohi的話。

財政部長Enoch Godongwana“希望”監管修正案將對該國有利，儘管當局正在研究毛里求斯是如何在不到兩年的時間裏擺脱名單的，他上個月表示。

儘管這個印度洋島國僱傭了國際顧問來管理逆轉灰名單的努力，但有很高的風險，“第一天幾乎沒有影響”會導致南非政客將2024年的全國選舉優先於擺脱名單，Montalto説。

在名單上停留超過18或24個月可能會導致“非常嚴重的問題”，包括更少的美元獲取，可能會影響貿易和外國投資，Investec Bank Ltd.首席執行官Richard Wainwright説。