莫比烏斯的銀行頭疼引發對中國資金外流的審查 - 彭博社

馬克·莫比烏斯攝影師：西蒙·道森/彭博社新興市場投資者馬克·莫比烏斯正在發現，許多中國居民已經知道幾個月甚至幾年了：將資金轉移出該國變得越來越困難。

莫比烏斯在最近幾天的一系列媒體採訪中突顯了這個問題，稱他在嘗試將約300萬元人民幣（432,270美元）轉移到海外時遇到了“瘋狂”的文件要求。莫比烏斯以在富蘭克林·坦普爾頓公司擔任多年職業生涯中對發展中國家的早期投資而聞名，後來告訴香港報紙《明報》稱這個問題“似乎已經解決了”。

儘管莫比烏斯的轉賬請求細節尚不清楚，但這種經歷似乎是外國居民和本地居民試圖將資金轉移到海外時的典型情況。中國對資本外流的限制一直比許多發達經濟體更嚴格，但隨着該國經濟的波動和政策制定促使居民尋求更多海外資產的情況，當局在過去幾年加強了審查。

當局一直在打擊許多人用來規避該國資本管制規定的做法，並關閉漏洞，包括虛擬貨幣，以防止非法資金外流。即使是國內銀行賬户之間的資金轉賬也面臨更嚴格的審查，包括更嚴格的瞭解客户要求和對賬户流動的檢查，作為打擊包括網絡詐騙在內的非法活動的更廣泛努力的一部分。

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莫比烏斯在賬户中的資金來自一筆房地產交易，他告訴《香港經濟日報》，他希望將這筆資金從上海滙豐銀行賬户轉移到香港同一家銀行的賬户。

對於像莫比烏斯這樣的外國賬户持有人，涉及大筆資金的請求文件通常可能包括資金來源證明，以及在他的情況下可能包括房地產交易記錄。

這一投訴將資本管制置於聚光燈下，當局正高度警惕以防範重大金融和經濟風險。這一事件也可能給北京吸引外國投資者的努力蒙上陰影。

莫比烏斯告訴福克斯商業頻道，是政府試圖限制資金流出國家。“所以我會非常、非常謹慎地在中國投資，”他説。

Mobius Capital Partners的創始人在給彭博新聞的一封電子郵件中拒絕提供有關他的轉賬的進一步細節。

無變化

中國外匯監管機構對他的説法提出異議，稱該國跨境資金轉移規則並未發生變化，根據週一晚些時候向彭博發出的書面回應。該機構承諾將繼續推動開放，並指導銀行優化其跨境服務。

在拒絕評論任何個別客户的情況下，滙豐中國的發言人表示，“我們沒有收到中國監管機構要求限制對外匯款的要求，也不知道中國當局最近是否有關於跨境資本外流的政策變化。”

法國外貿銀行高級經濟學家Gary Ng表示，這起案件可能與內部“瞭解您的客户”流程有關，這在各家銀行之間可能有所不同。

“自2015年以來，中國加強了對跨境資本流動的監管，但在逐步開放金融市場的背景下，中國不太可能限制來自企業的投資組合投資收入。”