美國監管機構提議加強對可能構成系統性風險的非銀行機構的監督 - 彭博社

美國頂級金融監管機構提議加強應對金融穩定威脅的工具，包括修改特朗普時代的指導方針，該指導方針使得將非銀行公司標記為系統重要機構變得困難。美國財政部長珍妮特·耶倫週五宣佈了金融穩定監督委員會提出的一項提案，該提案將修改非銀行公司的指定方式。

“2019年發佈的現有指導方針在指定過程中設置了不當障礙，”耶倫週五表示。“這些額外步驟並非多德-弗蘭克法案法律要求。它們也不實用或可行。有些基於對金融危機如何開始以及它們帶來的成本的錯誤看法。”

她表示，這樣的指定過程可能需要六年時間才能完成——“這是一個不切實際的時間表，可能會阻止委員會在為金融穩定帶來潛在風險之前採取行動。”

觀看：美國財政部長珍妮特·耶倫討論非銀行監督。

耶倫在FSOC會議期間發表的評論標誌着拜登政府如何密切關注最大的非銀行公司的期待已久的轉變。

擬議的新指導方針可能會鼓勵那些擔心金融監管在特朗普政府任期內變得過於放鬆的人，並在華爾街部分地區引起恐懼，因為這將帶來嚴格的監管和高昂的合規成本。

可能受到審查的領域包括保險公司、私募股權公司、對沖基金和共同基金公司，以及新興行業如加密貨幣。它們已經警惕監管機構可能會對它們進行標記。

“替代資產管理者並不構成系統性風險，已經受到SEC強有力的監管制度的約束，”管理基金協會總裁兼首席執行官布萊恩·科貝特在週五的一份聲明中表示。“MFA正在仔細審查今天提出的分析框架和實體指定流程，以確保其準確地解決系統性風險，並不會牽扯進非系統性風險實體。”

兩個階段

金融穩定監督委員會在一份簡報中提出了一個兩階段的流程，用於評估和分析非銀行機構的指定。在第一階段，委員會將根據可獲得的公開和監管數據進行初步分析。公司將收到通知並有機會提交相關信息。第二階段將對被選定進行更深入的評估，並考慮直接從公司收集的信息。

如果金融穩定監督委員會做出了提議的指定，公司可以要求聽證會，之後委員會可以就最終指定進行投票。委員會將對先前的指定進行年度重新評估，公司將有機會向委員會陳訴，並解釋其可以採取的措施來應對已經確定的風險。

金融穩定監督委員會還提出了一個新的金融穩定風險識別、評估和應對框架。

“總的來説，我相信委員會提出的變革將創造一個平衡的方法來解決對美國金融穩定性的潛在風險，並確保金融穩定監督委員會可用的所有工具將保持在同等基礎上，”美聯儲主席傑羅姆·鮑威爾表示。

耶倫重申了她的觀點，即銀行系統仍然健康，資本和流動性狀況良好。她警告稱，最近該行業的動盪表明緊急干預的權威至關重要，並對新提議表示認可。

“同樣重要的是，監管和監管制度能夠幫助防止金融紊亂從一開始就發生和蔓延，”她説。