美國表示，Aurae Luxury Service與Gold MasterCard是非法的私人銀行-Bloomberg

聲稱經營一家高端禮賓服務公司，提供定製的實心金信用卡的商人實際上在經營一家非法的私人銀行，為高淨值客户提供隱秘的金融服務，檢察官表示。

43歲的英國居民克里斯托弗·詹姆斯·斯坎隆（Christopher James Scanlon）週四在邁阿密國際機場被捕，並被指控共謀控制和擁有一家未經許可的貨幣傳輸業務，新澤西州地區的美國檢察官辦公室在一份聲明中表示。

43歲的斯坎隆原籍猶他州，是Aurae Lifestyle和Club Swann的總裁、首席執行官和創始人，這兩家公司被宣傳為為富人提供禮賓服務，而實際上，斯坎隆經營着一家未經許可的私人銀行，大部分收入來自金融服務，檢察官説。

“克里斯·斯坎隆是一位專注的企業家，他為建立合法和受人尊敬的企業而不懈努力，”他的律師愛德華·金（Edward Kim）週五在一份聲明中説。“他期待有機會洗刷自己的名譽。”

共謀指控最高可判五年監禁，罰款最高為25萬美元或被告的經濟收益的兩倍，或者受害者的損失的兩倍，以最大者為準，美國表示。

根據政府的説法，顧客支付高達6萬美元成為Aurae Lifestyle的會員，獲得14或18克拉的定製金色萬事達信用卡。檢察官説，他們還被收取“可觀的費用”進行電匯，有時電匯金額的1%，根據2015年的一篇Robb Report文章，年度會費為5000美元。

“Aurae Lifestyle對某種特定類型的客户具有吸引力，因為它為客户提供了進行金融交易的能力，而不會立即受到美國金融監管機構的審查或發現，並在客户無法獲得美國銀行賬户的情況下，為客户提供了進入美國金融體系的途徑，”檢察官在刑事控訴書中説道。“Aurae Lifestyle的社交媒體賬號承諾給客户‘保密’。”

Aurae由職業高爾夫球手推廣，還將其產品推向職業撲克玩家，於2015年與世界撲克巡迴賽達成合作關係，並向一些比賽獲勝者提供預裝有1.4克拉黃金的萬事達卡、價值10000美元的預付款和一年的禮賓服務，根據WPT的一份聲明。

檢察官表示，客户包括Scanlon在2016年在新澤西州的一場職業橄欖球比賽中認識的一家大麻分銷公司經理，後者後來承認參與欺詐國税局的陰謀；以及一名科羅拉多男子，他被指控參與了2019年12月的大規模加密貨幣挖礦計劃。

政府表示，斯坎隆使用他控制的一系列法律實體幫助他的客户在三家銀行和兩家加密貨幣公司的賬户之間轉移資金，而沒有向美國金融犯罪執法網絡註冊。

據奧瑞亞（Aureai）的網站稱，斯坎隆創建了這家公司“因為他想要一個慶祝個性、傳承和個人成功的會員計劃。”“克里斯很幸運地遇到了許多成功的個人，他得出了一個有趣的觀點。所有這些成功人士的個人故事都是獨特的，他們的生活方式都是定製的；然而，他們所有的信用卡和借記卡看起來卻完全一樣。”

《羅伯報告》稱，奧瑞亞的成員可以獲得一張由14克拉或18克拉實心黃金製成的萬事達卡，上面可以鑲嵌多達164顆寶石。這張卡“裝在一個手工製作的傳世鑲嵌盒子中，附有真實性證書和一個設計優雅的手工縫製皮夾，其中有一個獨特的中央口袋用於放置卡片。”

該案件為美國訴斯坎隆，23-mj-10168，美國新澤西州地方法院。