立陶宛吊銷UAB Payrnet的許可證，因違反洗錢法-彭博社

立陶宛監管機構吊銷了UAB Payrnet的許可證，這是一家曾是英國集團Railsbank Technology Ltd.的一部分的支付公司，理由是“嚴重、系統性和多次違反”當地法律。

立陶宛銀行將對Payrnet啓動破產程序，週四在一份聲明中表示，還打算要求執法機構調查任何可能的刑事犯罪行為。

Payrnet去年處理了約75億歐元（83億美元）的轉賬，擁有在歐盟範圍內作為電子貨幣機構（EMI）運營的許可證，違反了與防止洗錢和恐怖主義融資有關的法律，監管機構表示。

Payrnet和受英國監管的Payrnet Ltd.都是Railsbank的子公司，這是英國金融科技行業的一家曾經備受矚目的公司，從硅谷到特拉維夫的風險投資家那裏籌集了數百萬美元。聯合創始人Nigel Verdon在2021年將該公司描述為“幾乎獨角獸”，價值接近10億美元。

但該集團後來因財務和監管問題而解體，這一崩潰加劇了對歐洲支付行業的審查。

立陶宛銀行在2月份停止了Payrnet吸引新客户，稱有理由懷疑它“嚴重和系統性地違反”法律。3月，董事們將Railsbank置於管理之下，這是英國破產的一種形式，並將其資產轉移到由包括D Squared Capital和Moneta Venture Capital在內的投資者支持的新母公司。

新的母公司名為嵌入式金融有限公司，根據外部發言人Sophie Scott的説法，該公司並不擁有立陶宛子公司。她表示，立陶宛銀行的決定不會影響其英國客户。

“購買UAB Payrnet及其歐盟EMI許可證的任何潛在選擇仍需獲得立陶宛銀行的批准，” Scott説道。“今天的裁決取消了這個選擇。”

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立陶宛銀行表示，Payrnet向“UAB Payrnet所屬公司集團中的其他公司”支付了支出費用。這導致“超過700萬歐元的不可收回金額，對該機構的財務狀況產生了非常負面的影響，”該國央行表示。

監管機構提出了多項粗糙控制的指控。Payrnet並未直接向客户銷售支付服務，而是通過數十家中介機構進行運營。然而，根據立陶宛監管機構的説法，該公司未能對大多數中介機構進行盡職調查。為防止洗錢和恐怖主義融資而進行的客户風險評估“進行不充分，有些情況下根本沒有進行，”他們表示。

根據金融行為監管局的 註冊，Payrnet Ltd.的英國許可證仍然有效。監管機構的發言人拒絕置評。