摩納哥洗錢審判：指控銀行家忽視紅旗 - 彭博社

在摩納哥的三傢俬人銀行內，一位意大利商人已成為一位寶貴的客户。

據稱，在哈維蘭銀行，一位經理建議在現金存款超過150,000歐元后，將錢“悄悄地”存放在保險箱裏，而不是普通賬户。在不遠處，一位Edmond de Rothschild的員工告訴調查人員，他看到法布里齊奧·阿莫雷（Fabrizio Amore）拿着滿滿一袋鈔票進入港口赫爾庫附近的辦公室，然後空手離開。據報道，在法國興業銀行，官員們發現這名男子在保險庫中有兩個裝滿近80萬歐元現金、47.4萬美元鑽石和132塊手錶的保險箱。

摩納哥的赫爾庫港口。攝影師：Andrey Rudakov/Bloomberg現在，六名銀行家在這個位於地中海的城邦國家面臨刑事審判，其中一些人被指控幫助阿莫雷洗錢，另一些人被指控未能向政府報告可疑交易。這些指控和要求該組織接受審判的命令，是首次在這裏報道的，根據彭博新聞看到的一份88頁的司法文件。文件顯示，調查始於2015年，2016年首次提出正式指控，當局與數十名證人交談，並獲得了電子郵件、賬單和錄音。

儘管摩納哥的銀行家們歡迎阿莫雷，但意大利警方正在調查他。多年來，黑幫分子和建築商賄賂和威脅羅馬市的政客，以贏得市政建設項目和服務的合同。意大利檢察官在法庭文件中聲稱，這被稱為“首都黑手黨”案件的調查導致大約80人被捕，其觸角延伸至全國，揭露了住房、垃圾收集甚至公園維護領域的腐敗。

阿莫雷在2015年6月被意大利法官提交的一份法庭文件中被列為“馬菲亞首都”案的嫌疑人。然而，在那起案件中他並未被正式起訴，但摩納哥當局表示意大利偵探對阿莫雷與羅馬市的交易展開了“平行”調查。意大利執法部門發現他涉及一項涉嫌操縱的合同，用於翻新市議會會議廳所在的“凱撒大帝”翼，根據摩納哥的文件。

阿莫雷的律師喬治奧·馬泰利諾在一封給彭博社的電子郵件聲明中表示“他在凱撒大帝案件中被判無罪”。三位直接瞭解此事的人士表示案件仍在進行中；其中一人表示，一項涉及投標操縱的指控已被撤銷。這些人要求匿名，因為案件的細節並未公開。據這些人稱，下次聽證會定於11月舉行。

今年3月，意大利當局宣佈他們從這位商人的銀行賬户中查封了6000萬歐元，羅馬的財務警察表示他們相信他制定了一個30年的“獲得非法利潤”的計劃，並且他的資產“完全不成比例於申報的收入”。馬泰利諾表示，查封案件“肯定會被宣告為完全無根據”。

羅馬刑事法院外的法律文件，用於2015年11月5日在羅馬舉行的“馬菲亞首都”審判的首次聽證會。攝影師：斯特凡諾·蒙特西/Corbis/Corbis News/Getty Images在摩納哥，66歲的阿莫雷被指控洗錢並向銀行提供偽造文件。馬泰利諾表示，阿莫雷在摩納哥的存款“完全是合法的金額”，“已經向意大利國家申報”，並“支付了相關税款”。

兩名摩納哥銀行家——一名在Mediobanca分支機構工作，另一名在Havilland銀行工作——面臨洗錢指控。另外四人被指控在擔任Havilland銀行和Edmond de Rothschild合規角色期間未報告可疑交易。這些銀行本身並未面臨起訴，而Societe Generale雖然也持有阿莫雷的部分資金，但沒有員工被指控有不當行為。

Havilland銀行的發言人表示，該機構“已全力配合有關當局的調查，並拒絕任何不當行為的指控。”來自Edmond de Rothschild、Societe Generale和Mediobanca的代表拒絕置評。

嚴厲的報告

摩納哥的審判尚未確定日期，預計將成為一個焦點，此前該城邦的反洗錢能力遭到嚴厲批評。今年一月，歐洲檢查員發現，摩納哥在打擊洗錢方面存在困難，起訴案件“數量較少”，定罪數量“非常低”。

與美國不同，摩納哥的刑事指控不會對公眾公佈，也沒有公開的案卷可供追蹤案件進展。雖然法庭是公開的，但提供的唯一細節通常只有在審判前幾天公佈——被告人的縮寫和被指控的罪行。

在米蘭的Mediobanca總部。攝影師：Camilla Cerea/Bloomberg兩名面臨洗錢指控的男子 — 曾在Havilland銀行工作的Alexandre Balga和Mediobanca的CMB Monaco部門（之前稱為Compagnie Monegasque de Banque）的Nicolas Gelso — 在2016年被起訴後被禁止從事金融行業，根據摩納哥文件。據稱Gelso被指控幫助其他在CMB Monaco開户的商人洗錢。

Gelso的律師拒絕置評。Balga和他的律師都沒有回覆要求評論的詳細信息。

洗錢的最高刑罰是10年監禁。未能提交可疑交易報告的定罪可能導致罰款。

打開大門

2012年，瑞士的一名銀行家代表Amore前往Edmond de Rothschild，並表示一位富有的客户希望通過將資金轉移到這個城邦來實現資產多元化，摩納哥文件顯示。根據幾年後調查人員審查的內部文件，據摩納哥銀行家瞭解，Amore是一位建築和房地產企業家，希望存放部分儲蓄。據稱，他僅在Edmond de Rothschild一家銀行在2012年10月至2015年2月期間存入了總共657,000歐元，以9捆現金的形式，每捆高達140,000歐元。

大多數國家的銀行，包括摩納哥，都要審查大額現金交易，以確定資金的來源和用途。但根據Bloomberg審查的文件，該銀行對Amore的行為存在“文件、描述或理由不足”的問題，當局表示。

盧森堡的Banque Havilland SA總部。攝影師：Olivier Matthy/Bloomberg根據文件，在Banque Havilland，Amore在18個月內積累了近585,000歐元的現金，其中包括2014年2月開始的為期七週的時間段，期間他連續存入了3次15萬歐元。

調查人員稱，這些存款從未向摩納哥政府報告。摩納哥的調查人員發現，最初，銀行文件將Amore標記為“低”風險，但有人在文件上劃掉了“低”字，並用“高”替換，摩納哥的調查人員發現。

避免警報

隨着調查的加劇，摩納哥當局從金融機構中提取了電子郵件和其他記錄。他們發現了Amore和賬户經理Balga之間的一次對話的錄音。彭博社審閲的文件中包括2014年5月通話的文字記錄，這表明銀行家可能想出了一個避免觸發內部警報的主意：

“下次我們一起看看，是否最好在銀行裏放一個保險櫃，把所有現金放進去，然後一起安靜地管理，”Balga説。“這樣會更容易。”

根據摩納哥的報告，Balga還有第二個想法。他將存入大量現金的Amore與另一位想要提取大額貨幣的客户聯繫在一起。很快，客户之間開始互相交易，Amore交出貨幣，收到電匯或支票。這些交易發生在銀行辦公室和蒙特卡洛費爾蒙酒店。

日內瓦的Edmond de Rothschild總部。攝影師：Luke MacGregor/Bloomberg/Bloomberg在Amore和Balga交談後的幾個月裏，摩納哥反洗錢監管機構Service d’Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers（SICCFIN）開始審查Banque Havilland和Edmond de Rothschild的賬户，作為對銀行系統的定期審計之一。SICCFIN的特工發現了他們稱之為異常的情況 —— 應該觸發警報的大額現金存款 —— 但在意大利的Amore的法律困境變得公開之前，銀行沒有將他的交易視為可疑。

儘管至少有一些後勤人員提出了擔憂。在Edmond de Rothschild，一名合規官員告訴當局，他向賬户經理詢問有關Amore的更多信息。在2015年的頭六個月裏，這些請求被無視了五次。

信息共享

與此同時，摩納哥正接近與意大利達成分享税收信息的協議。幾十年來，富裕的意大利人通過在國內逃避所得税，將未申報的財富存放在這個城邦。但摩納哥政府開始與包括意大利在內的數十個尋求收回損失收入的國家進行談判。

銀行家們後來告訴調查人員，他們認為不必向政府報告Amore的現金交易，因為他們認為這是逃税而不是洗錢。他們推斷，前者在摩納哥不是犯罪，而摩納哥政府“容忍”外國人利用這個城邦的銀行隱藏未申報的財富。

摩納哥的法院將舉行對六名銀行家的審判。攝影師：Alain Benainous/Gamma-Rapho/Getty Images“就銀行而言，存入現金的資金來自逃税，這並沒有引起銀行的警報 - 即使是45萬歐元的金額，” Banque Havilland的前首席財務官Patrick Dauguet告訴調查人員。

對於一些銀行家來説，2015年3月簽署的信息共享協議猶如一顆震撼彈。摩納哥的文件援引了一位Edmond de Rothschild合規官員告訴同事他們應該停止接受Amore的現金存款：“我不明白我們如何能繼續接受這樣的存款。”