美國銀行因虛報抵押貸款數據而支付1200萬美元罰款 - 彭博報道

罰款將存入該局的受害者救濟基金，根據一項同意書。

攝影師：Eva Marie Uzcategui/Bloomberg美國銀行股份有限公司同意就向美國政府提交虛假抵押貸款信息支付1200萬美元罰款，監管機構表示。

從2016年初到2020年底，該銀行的一些貸款官員未能要求抵押貸款申請人提供其種族、族裔和性別等信息，這是聯邦法律要求的，然後虛假記錄客户拒絕提供信息，消費者金融保護局在週二的一份聲明中表示。罰款將存入該局的受害者救濟基金，根據一項同意書。

“美國銀行違反了數千家抵押貸款機構幾十年來一直遵守的聯邦法律，”消費者金融保護局局長羅希特·喬普拉在聲明中説。“向聯邦監管機構報告虛假信息是違法的，我們將採取額外措施確保美國銀行停止違法行為。”

美國銀行，美國第二大銀行（按資產計算），在一份電子郵件聲明中表示，“在CFPB審查的年份中，我們在超過99%的申請中正確收集了人口統計數據，並且與行業年度平均水平相比，未披露其種族信息的申請人比例一直較低。”

2020年收到一宗投訴後，美國銀行進行了審查並通知了政府，這引發了監管機構的調查，這家總部位於北卡羅來納州夏洛特的銀行表示。該銀行在聲明中表示，隨後在2020年和2021年採取了“額外措施，加強我們的監控和培訓，以確保員工要求申請人提供必要的種族、民族和性別信息”，並指出數據收集問題對申請沒有影響。

作為和解的一部分，該公司既未承認也未否認這些指控。

CFPB對美國銀行的監管處罰是繼7月對其處以2.5億美元罰款（約合16.1億元人民幣）的額外費用和未經授權的成本後的最新一次處罰。一年前，該銀行因與分發失業保險和其他公共福利支付的預付卡計劃相關的不公平和欺騙性行為而被罰款2.25億美元（約合14.5億元人民幣）。去年，該銀行還被命令支付1000萬美元罰款，並償還該銀行在扣除工資時收取的費用。

根據Inside Mortgage Finance的數據，截至6月，美國銀行是全國第17大按揭貸款提供商。CFPB已經針對一大批其他抵押貸款放貸人在涉嫌數據報告錯誤的執法行動中進行了調查。該機構在10月起訴了Freedom Mortgage Corp.，指控這家按揭貸款發放機構和服務商故意虛報抵押貸款數據。

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該機構使用每年提交的住房抵押貸款披露法案數據，監測抵押貸款提供者是否存在歧視行為，其中包括房貸申請人的種族、收入和其他人口統計數據。其中大部分數據也是公開可用的。