女子存5萬被要求提供收入證明，國有銀行：新規試點_風聞

女子存5萬被要求提供收入證明，國有銀行：新規試點，不提供相關證明就無法存錢

九派新聞

2023年02月08日 07:24:04 來自湖北省766人蔘與89評論存5萬現金就要被銀行“盤問”？近日，浙江湖州一位女士發佈視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。

該女士表示，櫃員問她，在哪裏上班、錢從哪裏來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。於是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

去年，央行曾發佈關於存取款的新規,確實有5萬元以上現僅存取業務的相關規定。不過在正式實行前，新規就由於“技術原因”暫緩執行。

某國有銀行工作人員透露，監管部門防洗錢的有關規定。2月7日，九派新聞記者走訪了武漢市多家銀行，網點工作人員均回應稱，存5萬及以上的現金，不用出示材料，正常存款即可。大額現金的取款，需要提前預約。

中國工商銀行總行工作人員表示，從2020年7月起，工行在河北省、浙江寧波、廣東深圳陸續實行存款五萬需提供資金來源，對於工作證明、收入證明，該工作人員表示，不需要提供這些。

該工作人員稱，但如果客户辦理存取款業務超過規定的大額現金存取管理起點時，需要客户提供資金來源和用途證明、身份證件並且通過櫃枱核驗後才能辦理。自2020年起，河北省、浙江省、深圳市開始試點大額現金存取管理，目前浙江省的規定的大額現金存取管理起點是30萬。

中國建設銀行總行的工作人員則稱，此政策已經在浙江省試點，對於存5萬元需要按照櫃枱提示出具證明，每個支行試點時間都不同，如果無法出具櫃枱要求提供的證明，就不能在櫃枱存5萬元。

2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易記錄保存管理辦法》，並於2022年3月1日起施行。

其中提到：商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客户辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客户身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。