社科院聯合貝塔數據，《中國財富管理行業投資者教育研究報告》線下研討會順利召開_風聞

2023年3月2日，由中國社會科學院金融研究所指導主辦，貝塔數據承辦的《中國財富管理行業投資者教育研究報告發佈會》，在杭州順利召開。

本次會議也是巡迴研討會項目正式啓動的第一站，參會交流機構包括大型國有銀行浙江省分行、知名證券公司、華東地區頭部城商銀行、全國頭部的農商銀行等，專家、學者、行業大咖們一起探討中國財富管理行業投資者教育的發展趨勢，共同探討國內的金融機構開展投教工作所需要前進的方向，共謀行業發展之路。

近年來，在國家政策、監管以及各大金融機構的積極推動下，我國財富管理行業整體呈現快速發展態勢，投資者教育也逐漸成為財富管理行業的重要工作。

金融機構是我國投資者教育市場的主力軍，扮演着投資者教育政策落實的行動者角色。加上飛速發展的數字化、智能化新技術，如何利用科技賦能投資者教育，也成了各大金融機構關注的焦點。

基於金融從業者所關注的投教、數字化轉型、人工智能等方面，中國社會科學院金融研究所主筆了一本《中國財富管理行業投資者教育研究報告》，其中參考分析了來自貝塔數據協助調研的市場問卷、客户項目案例等信息，希望能夠為中國的財富管理行業之投資者教育事業的發展盡推動之力。

會上，國家金融與發展實驗室，金融法律與金融監管研究基地秘書長、中國社會科學院金融研究所金融科技研究室主任尹振濤，從中國投資者教育的整體發展層面，為大家解讀了這本報告。

作為金融科技企業的代表，同時也是本次報告的聯合主筆之一，貝塔數據研究院的院長張家寧博士，在會上分享了金融機構做好投資者教育及財富管理業務的新模式，其中詳細介紹了智能工作台的建設，而智能工作台搭配手機銀行，可以幫助金融機構在數智化場景下更好地輔助投資者教育工作開展，並且大幅度提升營銷業務轉化效率。

在主題研討的環節，各位專家與企業代表就“投資者教育與財富管理”這一主題進行了深入探討和交流，對當前中國財富管理行業的發展現狀以及未來的發展趨勢進行了展望。其中，與會專家圍繞《中國財富管理行業投資者教育研究報告》，從國家政策層面為投資者教育與財富管理提出了建議；同時，與會專家結合自身在實踐中的工作經驗，為在場的金融機構代表分享了在這一領域中的實操經驗和思考。

中國財富管理行業發展迎來重要機遇

中國財富管理行業發展迎來了重要的歷史機遇，尤其是隨着資本市場的日益完善、金融行業監管的日趨嚴格以及金融科技的廣泛應用，將會為中國財富管理行業發展奠定堅實基礎。與此同時，國家政策層面也對財富管理行業提出了更高的要求，促使金融機構更加註重投資者教育。

投資者教育是財富管理行業可持續發展的內在動力

近年來，我國的投資者數量迅速增長，投資者的投資能力也在不斷提升，但同時投資者保護體系不夠完善，針對中小投資者的投教工作也相對不足，因此當前迫切需要解決的問題是提升投資者教育質量。本次會議上，多位專家從不同角度為中國財富管理行業投資者教育提供了寶貴經驗。

尹主任對於與會的證券公司代表提出了一些投教工作建議，證券公司要努力承擔起財富管理的責任，一方面要強化投研能力，為客户提供專業服務；另一方面要積極培育價值投資理念和長期投資理念，引導投資者樹立價值投資理念。同時他指出，證券公司要充分發揮自身在資本市場中的資源配置作用。

加強投資者教育是促進投資者“理性投資”的關鍵

“投資者教育是一個長期的過程，投資者教育的效果最終也是需要投資者自身來檢驗。投資者教育不能一蹴而就，需要全社會共同努力，加強投資者教育是促進投資者‘理性投資’的關鍵。”尹主任表示。

對於如何加強投資者教育，他提出：

一是要提高普通個人投資者的金融素養，引導其樹立正確的投資理念；

二是要針對不同風險承受能力的投資者提供差異化的產品和服務；

三是要加強對專業機構投資者的宣傳引導；

四是要發揮媒體和專業機構等組織在日常投資教育中的作用；

五是要建立長期投資理念，引導居民“理性投資”。

重視投教工作，加強投資者教育，有助於進一步提高投資者金融素養

在當前財富管理市場發展的過程中，投資者教育起着舉足輕重的作用。來自杭州當地的某國有銀行省分行領導認為，投資者教育能夠幫助投資者更加全面和準確地瞭解理財產品風險等信息，有助於樹立正確的理財觀念；而投資者教育可以幫助機構更好地瞭解投資者需求，從而進一步提升投資管理水平和服務質量。

強化投資者教育，應加強制度保障，建立健全常態化、長效化的投教工作機制

尹振濤主任從制度建設和工作機制兩個方面，對當前投資者教育工作提出了建議。他認為，應從頂層設計、投教基地建設、投教內容體系、投教渠道建設、投教平台優化、投教活動開展等方面加強制度保障，結合數字化營銷工具和人工智能技術，建立健全常態化、長效化的投教工作機制。

《中國財富管理行業投資者教育研究報告》聚焦於國內投資者教育的現狀、問題及解決方案，同時還對財富管理行業投資者教育的未來發展提出了建議，在充分肯定我國財富管理行業投資者教育取得的成就的同時，也指出了當前投資者教育工作中存在的問題和不足。發佈會把杭州作為巡迴交流的第一站，後續，貝塔研究院會攜手社科院專家團隊走入更多區域、不同機構內進行巡迴交流，讓更多金融從業人員瞭解中國投資者教育工作的重要性、必要性。