渣打銀行被罰沒近5000萬元 此前被英國監管部門罰了3.9億_風聞

銀保監會重拳出擊，又有一批銀行因違法違規行為“挨板子”。

今年2月17日，銀保監會網站披露罰單顯示，建設銀行、中國銀行、民生銀行、渤海銀行、渣打銀行（中國）5家銀行，連同被罰超3.8億元，另有14名相關責任人一併被罰。

據悉，此次處罰源自2019年銀保監會對前述銀行此前年度的業務專項檢查。其中，建設銀行罰單金額最高，合計被罰沒近1.99億元，民生銀行合計被罰款8970萬元，渣打銀行（中國）合計被罰沒4965.94萬元，中國銀行合計被罰款3280萬元，渤海銀行合計被罰款1660萬元。

對此，經濟日報發文評論稱“監管部門此次開出的罰單對銀行違法違規亂象極具金融警示意義。相較於以往農商銀行、村鎮銀行等中小銀行頻吃罰單而言，此次挨罰的多數是面向全國展業的大型銀行。由此説明，金融嚴監管的高壓態勢對不同體量的銀行一視同仁，只要踩了紅線就難以逃脱嚴懲。”

值得注意的是，銀保監會此次罰單中還涉及到一家外資銀行——渣打銀行（中國）。公開資料顯示，渣打銀行是國內第二大外資銀行，也是紮根中國歷史最悠久的國際性銀行之一，從1858年在上海設立首家分行開始，至今在華經營超150多年從未間斷。

但是近年來，渣打銀行內控合規似乎有所不足。在銀保監會此次開出的罰單中，渣打銀行違法違規事項最多，高達39項，幾乎涉及銀行業務的方方面面。

罰單顯示，渣打中國涉及的違法違規事實主要圍繞制度管理、信息披露、信貸業務、同業業務等方面，具體包括：部分高級管理人員未經核准履職；違規向關係人發放貸款；違規發放房地產貸款；中小企業貸款資金被挪用，部分資金用於償還貸款本息；通過借新還舊、展期等方式人為調整貸款分類，掩蓋不良；重複收費、服務收費質價不符、違反規定收費等等。

對此，銀保監會做出處罰，渣打中國總行被罰3625.94萬元，分支機構罰款1340萬元，合計罰沒4965.94萬元。

這不是渣打中國第一次被罰。渣打銀行官網披露顯示，2022年，該行還三次被國家外匯管理局分局處罰，共計罰沒1011.04萬元。去年2月，渣打中國因違反信用信息查詢規定領罰單，被中國人民銀行上海分行罰230萬元。

實際上，其他國家監管機構比中國監管部門的罰款力度更大。2021年12月，渣打銀行因向監管當局錯誤彙報流動性狀況，以及管控不力等原因，被英國央行審慎監管局(PRA)處以4655萬英鎊的罰款（約3.9億人民幣）。

這是英國審慎監管局(PRA)有史以來開出的最高罰款。據悉，最初擬議的罰款金額為6650萬英鎊，但在該銀行同意解決此事後，罰款被降低了30%。

據路透中文網報道，英國央行審慎監管局(PRA)在2017年10月基於美元流動性外流風險升高的擔憂，對渣打銀行施加臨時性流動性措施，PRA表示，渣打銀行在2018年3月至2019年5月期間對其流動性狀況的報告發生五次錯誤。

渣打銀行是全球系統性重要銀行，總部在倫敦但收入大部分來自於亞洲區域，是香港的三個貨幣發行商之一。

資料顯示，截至2021年末，渣打銀行在上海、深圳、廈門等地設立了28家分行及61家支行。2018年至2021年，渣打銀行（中國）分別實現營業收入65.55億元、69.11億元、65.29億元、72.69億元，分別實現淨利潤20.13億元、13.97億元、14.90億元、21.91億元。

可見，渣打銀行雖然屢屢被罰，但是其業績依然十分強勢。另據渣打銀行（香港）發佈2022年財務報告顯示，2022年，渣打銀行（中國）在岸收入增長10%，實現有史以來最高的在岸收入；離岸收入增長21%，中國—東盟、中國—南亞走廊同比分別增長62%和21%。