滙豐8塊錢拿下硅谷銀行英國子公司_風聞

圖片來源：Pixabay

作者 | 周立 張汀雯

編輯 | 高秋榕

3月13日下午，滙豐控股（00005.HK/HSBC.N）以1英鎊的價格收購了硅谷銀行英國子公司（SVBUK），據當天匯率換算約為8.36元人民幣。

在被《福布斯》雜誌評為美國最佳銀行僅3天后，硅谷銀行（SVB）在成立40週年之際轟然倒塌。3月10日，硅谷銀行美國加州金融保護和創新部（DFPI）宣佈關閉硅谷銀行，並由美國聯邦存款保險公司（FDIC）接管。

圖片來源：硅谷銀行官網

硅谷銀行位於地處高科技企業雲集的聖塔克拉拉谷，主要服務於科技型企業，如Facebook、Twitter等。硅谷銀行在美國擁有27家辦事處，商業關係網遍佈亞洲、歐洲等地區。

硅谷銀行破產之後，雷蛇聯合創始人兼首席執行官陳民亮（Min-Liang Tan）表示，Twitter應該收購硅谷銀行，而馬斯克對此則持開放態度。

除了8塊錢收購硅谷銀行英國子公司的滙豐，以及傳言中的Twitter之外，美國歷史上倒閉的第二大銀行留下的“爛攤子”，還有誰會來接盤？

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在美國，多方虎視眈眈

硅谷銀行破產後，納斯達克迅速宣佈暫停其交易，並將停牌直至滿足提供更多信息的要求。此後，標普500指數將硅谷銀行剔除，Insulet取而代之成為標普500指數成份股。而美聯儲發言人也馬上表示，硅谷銀行首席執行官Greg Becker將不再是舊金山聯邦儲備銀行的董事會成員，該離職於3月10日即刻生效。

同時，聯邦存款保險公司已成為硅谷銀行的接管人。為了保護投保存款人，聯邦存款保險公司創建了聖克拉拉存款保險國民銀行（DINB），硅谷銀行所有受保存款將轉移到DINB。作為接管人，聯邦存款保險公司也將保留硅谷銀行的所有資產，以備日後處置。

截至2022年12月31日，硅谷銀行的總資產約為2090億美元，總存款約為1754億美元。硅谷銀行留下的“遺產”非常豐厚，各方也對其虎視眈眈。

美國財經媒體Semafor報道稱，對沖基金擬以低至面值60%的價格收購硅谷銀行的創業公司存款，對這一折扣，美媒使用了“Steep”（陡峭）一詞。這一極低的出價也反映出該行資產被出售或清算時未受保存款最終被追回的預期。

另據美國科技媒體The Information此前報道，華爾街著名投行Jefferies也在聯繫存款在硅谷銀行的創業公司，提出以折扣價收購他們的存款索取權。

目前聯邦存款保險公司已經啓動對硅谷銀行的拍賣程序，The Information認為，較小的區域銀行是最有可能的買家，因為監管機構不想將硅谷銀行出售給摩根大通或美國銀行等大型銀行。

而曾與銀行業務無關，但被硅谷銀行提供過貸款的Twitter，也在可能接盤硅谷銀行的候選名單上。雷蛇聯合創始人兼首席執行官陳民亮(Min-Liang Tan)表示，Twitter應該收購硅谷銀行，成為一家數字銀行。馬斯克則回覆稱，他對這個觀點持開放態度。

除了外界各股“勢力”的虎視眈眈之外，硅谷銀行子公司也在尋求回購公司的方法。硅谷證券（SVB Securities）的負責人Jeff Leerink和他的團隊正在尋求幫助，為潛在的管理層收購提供資金。

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在英國，8塊錢被甩賣

3月13日下午3點，滙豐控股公告稱，其英國的子公司（ring-fenced subsidiary）滙豐英國銀行有限公司（HSBC UK Bank plc）以1英鎊的價格收購硅谷銀行英國有限公司。

圖片來源：香港交易所滙豐控股公告

上述公告顯示，截至2023年3月10日，硅谷銀行英國子公司的貸款約為55億英鎊（約合人民幣458.64億元），存款約為67億英鎊（約合人民幣558.84億元）；2022年其税前利潤為8800萬英鎊（約合人民幣7.34億元）。硅谷銀行英國子公司有形權益預計約為14億英鎊（約合人民幣116.77億元）。

滙豐控股提到，硅谷銀行母公司的資產和負債不在交易範圍內。此次交易的收購資金將來源於自有資金，滙豐控股將在2023年5月2日發佈的2023年第一季度業績報告中向股東提供關於此次收購的最新情況。

該消息看似來得突然，卻早有蛛絲馬跡可覓。

英國時間3月13日上午，天空新聞發佈《滙豐銀行即將拯救英國硅谷銀行》報道稱，滙豐銀行準備與政府一起宣佈，已達成收購硅谷銀行英國子公司的協議。報道中還提到，英國央行表示，預計所有儲户的錢都是安全的，硅谷銀行英國子公司將繼續在滙豐銀行英國有限公司的所有權下正常運營。

上週末，英國央行便打算向法院申請，將硅谷銀行英國子公司納入銀行破產程序。英國央行稱，3月10日宣佈硅谷銀行英國子公司資不抵債時，該公司擁有近70億英鎊存款。此前，英國金融時報曾稱，英國政府尋求利用中東資金收購硅谷銀行英國子公司。

天空新聞稱，“政府認識到，鑑於硅谷銀行對其客户的重要性，它的失敗可能對科技生態系統的流動性產生重大影響。英國政府把這個問題作為一個高度優先事項，英國首相、央行行長和財政大臣在週末進行了討論。”

“政府正在加緊制定一項解決方案，以避免或儘量減少對英國的一些最有前途的公司的損害。我們將立即提出計劃，以確保硅谷銀行英國客户的短期運營和現金流需求都能夠得到滿足。”上述報道稱。

在滙豐發佈公告後，英國央行表示，英國的銀行體系是健全的。“沒有其他英國銀行直接、實質性地受到硅谷銀行母公司決議的影響。”

滙豐集團首席執行官諾埃爾奎因（Noel Quinn）表示，“此次收購對我們在英國的業務具有很好的戰略意義。它加強了我們的商業銀行專營權，提高了我們為科技和生命科學等領域的創新和快速發展的企業提供服務的能力。”

同時他還表示，歡迎硅谷銀行英國子公司的客户加入滙豐銀行，也熱烈歡迎該公司的同行加入滙豐。