倒閉前賣股票套現數百萬美元，硅谷銀行兩名高管被查_風聞

來源：界面新聞

2022年5月3日，美國加州比弗利山，硅谷銀行首席執行官貝克爾在米爾肯研究所全球會議上發言。圖片來源：視覺中國

記者 崔璞玉

《華爾街日報》援引知情人士稱，美國司法部和證券交易委員會（SEC）正在調查硅谷銀行（SVB）倒閉事件，這家總部位於加州的銀行上週因出現歷史性的存款擠兑而被監管機構接管。

目前調查正處於初步階段，也可能最終發現硅谷銀行不存在任何不當行為。美國檢察官和監管機構通常會在金融機構或上市公司遭受意外的鉅額損失後展開調查。

硅谷銀行母公司硅谷銀行金融集團（SVB Financial Group）的股票自上週五以來一直停牌。該公司股價上週下跌了60%。

知情人士稱，調查人員還審查了硅谷銀行金融集團高管在銀行倒閉前幾天賣出股票的行為。參加的司法部人員包括該部門位於華盛頓和舊金山的欺詐調查檢察官。

在上週倒閉並被聯邦存款保險公司接管之前，硅谷銀行的主要客户是初創企業以及為其提供資金的投資者們。隨着科技行業的蓬勃發展，該銀行吸納的存款額直線上升，2021年增長了86%至1890億美元。

上週該銀行因為存款擠兑而宣佈破產。僅週四一天，客户就試圖提取420億美元，約佔該行存款總額的四分之一。大量提款摧毀了該銀行的財務狀況。該銀行用存款購買了大量的美國國債和其他政府支持的債務證券，由於美聯儲在過去一年大幅加息，這些證券的市值急劇下跌。

據路透社報道，硅谷銀行金融集團及其兩名高管本週遭到股東起訴，投資者指控他們隱瞞了利率上升或導致該銀行易受流動性擠兑影響這一情況。

根據美聯儲的數據，截至去年12月31日，硅谷銀行是美國第16大銀行，資產規模約2090億美元。它的倒閉也成為了美國歷史上的第二大銀行倒閉案，給金融市場帶來了巨大的連鎖反應。美國監管部門不得不緊急出手，為硅谷銀行的儲户兜底。

硅谷銀行金融集團首席執行官貝克爾（Greg Becker）此前在發給投資者的最新年報中警告稱，該公司業務主要集中在向技術、生命科學和醫療保健行業的新公司提供貸款。

貝克爾在銀行倒閉前幾天表達了樂觀情緒。他在上週的一次會議上説，現在是“創辦公司的好時機”。他還在上個月的另一個會議上表示，該銀行對這些行業的關注並未導致風險過於集中，因為客户的專業方向不同，而且該銀行還擁有海外業務。

證券備案文件顯示，貝克爾和首席財務官貝克（Daniel Beck）都在銀行倒閉前一週拋售了股票。貝克爾於2月27日行使了股票期權，即將其手中12451股股票的期權轉換成了股票，並在當天立即賣出，獲利227萬美元。

貝克也在2月27日出售了價值57.5萬美元的股票，約佔其所持公司股份的三分之一。

貝克爾還於1月31日賣出了價值110萬美元的股票，文件顯示“是為了納税”。也就是説，在今年前兩個月，他通過出售公司股票共套現337萬美元。而這隻被他以每股285美元至302美元不等價格出售的股票，到3月10日晚上已經一文不值。

貝克爾和貝克的拋售都是通過“10b5-1計劃”完成的，即提前30天提交出售計劃。該計劃允許內部人員提前安排股票出售，以消除外界對其利用非公開信息進行交易的懷疑。

SEC最近收緊了對這一計劃的規定，其中包括將執行銷售前的等待期從30天延長至90天。新規則於2月27日生效，即貝克爾出售股票的同一天。

SEC的執法調查通常涉及檢查一家公司是否在負面事件發生前準確披露了財務風險或業務上存在的不確定性。執法人員一般會檢查公司定期披露的信息，以及管理層在電話會議和其他論壇上向投資者或分析師發表的聲明。

SEC主席根斯勒（Gary Gensler）上週末表示，該機構將對硅谷銀行、Signature Bank和第一共和銀行（First

Republic Bank）等區域性銀行進行調查，以確定這些公司是否存在不當行為。Signature

Bank已於上週末倒閉。第一共和銀行等區域性銀行的股價在週一大幅下跌後於週二反彈。

當天，評級機構穆迪將其對美國銀行體系的展望從“穩定”下調至“負面”。