為什麼東南亞的詐騙集團這麼囂張?_風聞
智先生-智先生官方账号-微信公众号:智先生(zhixs10)03-26 09:16
前幾天和一位在反詐中心工作的朋友吃飯,順帶聊起了電信詐騙的那些事,算是對國內外的詐騙行情有了一個新認知。
我們時常覺得,這幾年國家費老大勁去反詐宣傳,是為了普及教育廣大農村地區的老人和低文化羣體,並且很自然地認為,他們是最主要的被詐騙人羣。
如果放在七八年前確實如此,但這幾年被騙的主力人羣卻是80後和90後,其中大學生羣體的受騙概率更高,並且越是堅信自己的文化水平高,往往被騙得也越慘。
再回顧這十幾年來的詐騙話術,始終在更新優化,在一些很偏遠的地區,可能只需要老套的徵婚詐騙話術,就能有比較可觀的上鈎率。
如果要針對城市人,通常的詐騙劇本是「冒充公檢法」和「資產解凍」,兩者的效果也還不錯。
再進階一點的套路是「刷單兼職返現」和「婚戀殺豬盤」,它們幾乎囊括了大部分圈層羣體。
另外,針對有錢人的高階騙局也有不少,比如來個境外投資的宣傳演講,隨便註冊一個境外的皮包公司,再找幾個文質彬彬的外國人,指着全英文的PPT介紹海外投資項目,越是高大上就越能唬住人,最後大家都排着隊送錢了。
所以往往會看到一些奇葩新聞,某某人因為聽信了電信詐騙,就將賬户裏的幾百甚至上千萬資產全打了過去,警察攔都攔不住,下面的評論大抵都會迷惑不解,為什麼如此「愚蠢」的人也能賺這麼多錢?
其實有一部分人的資產積累過程,是乘着時代風口突然暴富起來,不需要商海沉浮和刀光劍影,只需要買對了城市,遵循最簡單的低買高賣原則,或者通過拼關係拉來項目,就這樣一點點積累起富裕資產。
當龐大資產超出了自己的認知範疇時,意味着守不住財,這些錢要麼以另一種形式回饋社會,要麼被設局忽悠,比如張蘭的海外信託資產就被擊穿了,要麼遇到電信詐騙,稍微被訛一下整個人就嚇得慌亂無神,錢都被騙完也就不奇怪了。
期間我們聊起這幾年的詐騙數量,其實和大家想象的不一樣,國內的反詐宣傳和反詐預警攔截系統已經起到了顯著效果,最起碼網絡詐騙的案件總數在逐年降低,警方偵破總數也在上升,趨勢是在慢慢向好。
但如果有一些電信詐騙的案件,在立案後遲遲破不了,真不是警察的不作為,而是要付出的成本實在太高了。
每個地區的警力資源都是固定的,如果電詐案件涉及到跨省市和跨部門合作,偵破難度和成本會大幅提升,背後往往需要付出詐騙金額的十倍成本。
特別涉及到境外的詐騙案件,如果沒有跨國警方合作,這些錢基本就追不回來了。
2022年9月6日,最高人民法院在通報中強調,當前國內電信詐騙的境外作案佔比達到了80%,換句話説,有80%的電詐案件追蹤到境外就沒辦法繼續下去了,這種情況真的很難辦。
而這些境外的詐騙團伙,早期誕生於台灣,一開始只是騙島內人,而且什麼都騙,從假六合彩到假首飾,再到股票詐騙和電話詐騙,反正各種缺德的事都做了。後來趁着內地經濟發展起來,這些「台胞」又將詐騙生意擴散到福建,主攻內地市場。
詐騙頭目和團伙高層往往待在台灣,然後通過遠程遙控,在福建農村地區培養下線,將一個個村都集體拉下水。
其中泉州的安溪可以説聞名全國,電話基站遍佈村頭巷尾,信號塔更是堆滿整個山頭,每天撥打出去的電話有幾十萬個,所以當時福建流傳着「十個安溪九個騙,還有一個在鍛鍊」的都市傳聞。
在經歷好幾次大規模的聯合抓捕後,國內的電詐集團稍微有所收斂,然而到2010年前後,電詐捲土重來,這次的舞台給到和中國邊界接壤的緬北。
緬北的亂,充滿了一種怪誕意味。
曾經這裏亂得很有秩序,在上世紀九十年左右,隨着毒品支柱產業被取締,緬北很快轉向了博彩業。開賭場後,大家才發現這玩意的利潤竟然比販毒還要高,而且事少錢多,還不必承受國際組織的壓力,於是博彩業成為緬北一眾軍政府全力栽培的行業,當親兒子看待。
由於管理嚴格,當地政府十分注重信譽和對外形象,因此前來賭博的遊客都得到賓至如歸的服務,人身安全有充足保障,只要不賴賬欠債一切都好説。因此曾經有那麼一段時間,博彩業讓緬北城市出現了短暫繁華。
這股博彩風氣很快捲到了東南亞各國,菲律賓、柬埔寨、老撾和馬來西亞等國家都搞起了賭場,並且合法經營,全都受到政府保護。
這些東南亞的賭場遊客主要來源於國內,遊客來源單一就會導致流量不可控,因此在國內持續對跨境賭博的打擊後,東南亞博彩業的寒冬也就來臨,所謂僧多粥少,同行卷得越來越厲害。
為了專心搞錢,緬北的一些賭場開始搗弄網絡博彩,將牌照分包給數百家線上博彩公司,然後自己收取高額經營費。
這些線上博彩公司的背後老闆基本都是中國人,所謂中國人騙中國人,而且玩起更髒的模式,直接騙人過來賭博。
用各種辦法將人騙過來後,在極短時間內殺到傾家蕩產,然後放高利貸。當欠了一屁股債後,再進行勒索逼債,如果實在還不起債,那就賣給電詐集團。
緬北的一些軍政府雖然沒有人性,卻還是有一點底線的,比如禁止當地人賭博,比如從事電詐行業的絕大多數都是中國人,畢竟自己人更熟悉本土的詐騙話術,所以大家在東南亞旅遊的時候,碰到特別熱情的中國人要格外小心。
緬北電詐集團最常用的拉人手段有兩種,一種是短視頻平台宣傳美化,一種是以高薪為噱頭,比如招聘打字員和客服,出國務工月入過萬,三個月就能暴富等等,並且免費包車票送到雲南邊境。
最後在蛇頭的安排下偷渡出境,只要一過境就失去人身自由,被收走身份證和手機,接着送往電詐公司,開始新的詐騙生涯。沒有完成詐騙KPI就會被毆打和囚禁,或者打電話發視頻讓家人給錢贖身。
這些電詐公司的規模和數量相當多,以至於都抱團聚在一起成為產業園區,有十幾萬中國人在裏面從事詐騙和網絡賭博。
緬北的成熟電詐模式,擴展到了鄰國柬埔寨和老撾,反正越是三不管的地區,就越喜歡玩農場主和火雞的遊戲。

柬埔寨機場的警察在舉牌提醒
現如今,緬北變得越來越混亂動盪,在軍閥的長期割據下,法律條文基本一片空白,當然也可以説是海納百川,不管販毒犯,詐騙犯還是逃犯,都能在這裏找到自己的棲息樂園。
現在大家都比較警惕,只要碰到有人忽悠自己去緬北就知道是詐騙,但也要注意,詐騙手段是與時俱進的。
國內一些看着很正規的公司,對外高薪招聘崗位,然後讓你正常上幾個月班。等過了三四個月後,你的警惕心也徹底降下來了,接着公司會以團建的名義一起去新加坡,等上飛機後你才發現臨時調整了航班,中轉要途經老緬泰……
又或者讓你去新加坡和迪拜工作,結果飛到目的地後,以崗位不足的原因,要你先送去老緬泰培訓,當你落地後,只要稍微疏忽大意,就會被送到緬甸的妙瓦底市,也就是那個著名的KK園區。
去年國內就有一位連鎖旅遊品牌公司的老總,在赴泰國考察時,到曼谷就被人迷暈,隨後被賣到妙瓦底市從事詐騙。兩個多月後,他直接跳下五米高牆,越過邊境河,進入泰國移民局才順利得救。
能逃出來的都是極特殊例子,大部分人掉進這些電詐陷阱裏,大使館都很難營救,當地政府同樣睜隻眼閉隻眼,畢竟這些博彩公司有牌照,電詐公司是合法經營的,裏面被騙來的員工也有工作簽證,能給當地帶來經濟利益和消費動力,還能創造税收和就業機會,為什麼要取締?
所以要想根除東南亞的詐騙集團特別難,這也是東南亞亂象遲遲沒法解決的原因。當然,放眼全世界殊途同歸,詐騙行業是有明確的國際市場劃地盤,大家井水不犯河水。
比如台灣和東南亞詐騙集團的主要服務對象是中國人,這些年來的詐騙收入等同於第二支柱產業。
北美市場則被印度詐騙集團壟斷,由於印度人承包了美國大部分企業的客服熱線,所以有天然的語言優勢,那一口純正的咖喱味英語,在美國人心中代表着專業和信任。
因此許多印度人白天在亞馬遜當客服,晚上就開始電話詐騙,懂得各種聊天技巧和專業話術,騙起人來特別熟練。
整個2022年,美國人遭遇的欺詐損失超過100多億美元。
至於歐洲市場,主要由北非幾個國家負責,像尼日利亞、利比亞等國家。
在以前還有一個郵件騙局叫「尼日利亞王子」,裏面的主要內容是,由於國家安全問題,王子要把鉅額資金轉移到國外,需要使用你的名義和銀行賬户,等轉移成功後,你可以獲得上千萬美元中的10%作為酬勞。
如果你答應合作,過一段時間騙子會以事情進展不順利,讓你先墊付一點手續費,等付過幾次錢後,對方就消失得無影無蹤。就是這樣一封簡單的郵件,在全球總共騙了約5億美元。
所以回到問題核心,為什麼國內的詐騙案件這麼難抓?
一個是境外作案的數量佔比高,另一個是詐騙集團的科技手段也越來越多。
隨便找來一個兼職的,只需要扛着揹包,裏面放一個偽基站羣發器,或者用一台筆記本電腦和發射器,就能給周邊手機發送詐騙短信。
甚至還有新型的詐騙神器「多卡寶」,一根網線連接4台交換機,一台交換機連接16台多卡寶,1台多卡寶可以插4張手機卡,也就是説,一根網線就可以讓256張電話卡聯網,只需要一個行李箱的空間,就能搭建行走的電話轉接機房。
雖然現在我們的手機卡和銀行卡已經採取實名制,但每年丟失和被盜的第二代身份證卻有數百萬張,全放在了網絡黑市拍賣,這些身份證被用來辦理電話卡和銀行卡。
當然了,詐騙分子更喜歡大學生羣體,因為這個羣體的徵信比較乾淨,而且普遍缺錢容易被忽悠,在辦理完銀行卡和U盾後,只需要給個幾千元報酬就能打發,甚至他們還招募一些學生做推廣代理。
在騙到錢後,詐騙團隊迅速將資金流到幾百張卡里,再通過腳本一次次轉賬拆分,交易得特別頻繁,最終資金化整為零,一點點轉移到了海外。
到這一步,想找回資金基本就不可能了。
警察哪怕最終找到卡的真正主人,也沒法挖到幕後的詐騙分子,想找到完整的犯罪鏈條很難,因此前段時間才會有針對這種詐騙現象的「斷卡行動」。
最後總結一下。
如果你被騙的錢發生在國內,及時報警的話,那有很大概率可以凍結銀行卡的資金,最大程度挽回損失。但現實是,被騙的人往往沒有第一時間察覺有什麼不妥,等意識到不對勁時,錢已經安詳地躺在境外了。
只騙錢不騙身,其實還好,最怕的是連人都成為財物的一部分,淪為產業園敲鍵盤的碼字一員,那後果就太慘了。
我理解東南亞一些國家對旅遊業的百般呵護,最近又是站出來澄清,又是走法律途徑維護聲譽等等,但還是希望這些國家能正視自己國內存在的違法犯罪產業,比如黃賭毒和「人口中轉站」,這些行當如果依然選擇睜隻眼閉隻眼,是糊弄不過去的。
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