扮靚藍天碧水,上海銀行勇當綠色發展“碳路”者_風聞
华尔街报道-华尔街报道官方账号-06-29 15:26
為了保護人類共有的家園,“雙碳”(碳達峯、碳中和)早已提上各國議事日程,而“力爭2030年前實現碳達峯、2060年前實現碳中和”也已成為我國對全世界的莊嚴承諾。
隨着我國確立碳達峯和碳中和的政策目標,各個行業紛紛加快推進綠色低碳、環保可持續的發展戰略。
醫藥行業通過改善工藝、積極推動清潔能源應用、支持綠色研發創新、強化碳足跡披露和報告等措施來推動行業的綠色轉型;製造行業通過使用可再生能源,降低温室氣體排放、採用更環保的製造工藝、建立環境評估體系等做法來踐行雙碳目標。
對於金融業來説,近年興起的“綠色金融”便是將行業發展與“雙碳”目標結合起來的有效途徑。
上海銀行將董事會、管理層、總分支行及各部門納入綠色發展體系,設立綠色金融部,制定綠色金融管理規定。在綠色金融這塊,上海銀行具體做了哪些工作呢?
綠色發展不僅僅是環境保護的問題,更是企業核心競爭力的體現。
為了進一步完善ESG管理架構並有效推動ESG管理水平的提升,多家公司做出改革:如某公司成立了社會責任創新中心,將ESG理念和日常經營工作相互融,推動和促進公司的ESG管理實踐;某公司設立可持續發展委員會,提升公司治理水平,形成了可持續發展管理和實踐體系。
上海銀行將綠色金融提升至戰略高度,構建“綠樹城銀”的品牌頂層設計,全面推進綠色金融業務開展。
在事業取得成功時,頂層設計起着至關重要的作用。上海銀行綠色金融業務一言以蔽之就是“1+2+N”,“1+2+N”為打造“綠樹城銀”特色品牌打下了堅實基礎。(“1”是指《上海銀行綠色金融管理規定》,這是上海銀行綠色金融的綱領文件。“2”是《綠色金融發展指引》《上海銀行環境、社會和治理風險管理暫行辦法》,在1的基礎上進行了具體問題的明確。“N”則是在1和2的基礎上,結合相關產業政策和銀行實際業務,打造的實際產品管理辦法,便於明確產品發展的實施路徑和操作規範。)
作為綠色金融的政策框架,“1+2+N”屬於整體的綱要,還需要具體實操的“目標”來支撐。
這兩年,綠色金融“多點開花”,多家銀行積極探索綠色金融發展新路徑,拓展綠色領域產品服務,為低碳轉型注入活水。
根據不同行業的特點,上海銀行制定了差異化的配套支持政策。2022年,推出了多項綠色金融授信政策,通過這些政策,嚴格控制了高碳行業,支持綠色企業的發展同時,也鼓勵碳密集型行業進行低碳轉型。
對於特別重點支持綠色債券投資,引導資源有針對性地流向綠色領域。這些綱領和配套文件構成了上海銀行“綠樹城銀”品牌的頂層設計,為相關業務數據創下不斷新高提供了政策保障。
“綠樹城銀"象徵着上海銀行在綠色轉型中的積極探索與努力,體現了對環境保護、可持續經濟和社會責任的高度關注。上海銀行以獨特的品牌形象——“綠樹城銀"為依託,成功鞏固了在綠色金融領域的領先地位。
隨着實體經濟融資需求的回暖,信貸供應與需求均呈現活躍狀態。金融創新為各經營主體蓬勃發展注入了活力,金融服務有效支持了經濟運行持續保持穩中向好的態勢。
自從提出“雙碳”目標以後,光伏企業就成為投資風口,許多企業紛紛擴產,並向上下游延伸,然而在轉型過程中不少企業遇到融資難、融資貴等問題。
2021年初上海銀行與某光伏企業展開了全面合作。從初期,通過“上行e鏈”滿足天合光能上游供應商的融資需求,到後來進一步擴展了服務場景,提供了供應鏈金融服務,滿足光伏企業對服務商及時付款的資金需求,同時協助核心企業優化供應商關係管理,實現了銀行與企業的“合作雙贏”。
量大面廣的中小微企業和個體工商户是中國經濟韌性、潛力所在,穩住了它們,就是穩住了經濟的“半壁江山”。
大力發展新能源,是實現“雙碳”目標的重要支撐。但當前,新能源新興產業、小微企業的發展普遍面臨企業負債率偏高、投融資結構不匹配、融資工具單一等金融領域問題。
積極履行社會責任,上海銀行依託“合同能源貸”特色產品,為一批相關企業提供合同能源貸款,用於節能改造項目,起到了顯著的示範推廣作用。
綠色金融的內涵和外延,遠比貸款要廣大得多。上海銀行主動融入低碳轉型,積極探索綠色低碳的可行路徑,結合綠色企業發展全生命週期,持續完善綠色產業鏈服務綜合運用“股債貸投”各類投融資產品,為綠色低碳企業提供綜合金融服務。
2022年內,上海銀行落地多項綠色首單業務:包括承銷全國首單綠色新能源汽車租賃資產ABN、承銷上海地區首單交通運輸類綠色債券、發行長三角地區首單風電設備製造企業綠色債券、承銷三峽新能源2022年度第一期碳中和債等,同時還助力成都中法生態園區完成四川地區首單可持續債券發行。
可以看到,上海銀行以綠色金融為抓手,無論是為小微企業給予直接融資支持,還是為綠色創新企業提供多樣化的金融服務,最終目的都是通過提供綠色金融產品和解決方案,幫助企業在環保、節能、清潔能源等領域獲得資金支持,推動實體經濟向可持續發展轉型。
在當前快節奏且多變的商業環境中,成功的關鍵在於持續進行自我革新,那些能夠迅速適應並不斷創新的公司將可以保持長期的蓬勃發展。
面對取得的成績,上海銀行並沒有停滯不前,反而加快創新的步伐。
在業務線層面,上海銀行結合當前國家法律法規、政策要求、低碳轉型發展趨勢及銀行業金融機構實際情況,逐一識別上海銀行面臨的短中長期主要環境風險,分析各項環境風險對銀行自身運營、戰略規劃和業務發展帶來的影響及其強度,並探討可採取的應對措施。
今年6月,綠色金融發展迎來一份重磅文件,中國銀保監會印發《銀行業保險業綠色金融指引》。銀保監會發布的《指引》不僅為綠色金融的發展按下了“加速鍵”,更是首次提出ESG全流程監管。
居高常慮缺,持滿每憂盈。上海銀行早早開始謀篇佈局,建立了ESG風險全流程管控措施,完善環境風險管控措施,積極開展效益測算,確保綠色信貸提質增效。無論是針對光伏這樣的綠色行業發展,還是鋼鐵、能源這樣的傳統行業轉型,上海銀行的這套流程都起到了良好助力作用。
在完善外部風險管理的同時,上海銀行積極“向內看”,提出“六個結合”的理念,強化四輪驅動,在自我“綠色革命”的基礎上,實現業務和運營的雙循環,當好綠色低碳實踐者、先行者。
上海銀行積極踐行"雙碳"目標採取多項舉措:以綠色金融為核心,強化"綠樹城銀"品牌理念,配合創新設計的產品以及全面的服務理念,助力綠色企業揚帆遠航,加速推動“雙碳”目標進程。